Perché così tanti scambi di criptovalute non sono disponibili negli Stati Uniti?

Riguarda la regolamentazione delle criptovalute.

La regolamentazione è un argomento caldo in questo momento mentre i paesi di tutto il mondo sono alle prese con modi per controllare la bestia scivolosa che è la criptovaluta. Gli Stati Uniti hanno già una serie di regole in vigore, ed è probabile che introduca di più.

Sono questi regolamenti esistenti, sia a livello statale che nazionale, che impediscono a molti scambi di criptovalute di operare negli Stati Uniti. Gli scambi devono registrarsi come società di servizi monetari (MSB) e ottenere licenze di trasferimento di denaro.

Alcuni scambi internazionali hanno deciso che il costo e le scartoffie non valgono lo sforzo. Altri forniscono servizi che non sono compatibili con le leggi degli Stati Uniti.

Ecco alcuni dei grandi ostacoli per gli scambi di criptovaluta negli Stati Uniti.

1. Conosci i requisiti del tuo cliente (KYC)

Uno dei motivi per cui le autorità sono preoccupate per la criptovaluta è che è anonima. La preoccupazione è che possa essere utilizzato per finanziare reati o riciclare denaro proveniente da attività illecite. Di conseguenza, Gli investitori di criptovaluta statunitensi devono inserire le proprie informazioni personali e spesso caricare un documento d'identità con foto per creare un account.

La sfida è che la privacy e l'anonimato fanno parte dell'etica originale delle criptovalute. E sia i clienti che gli scambi sono frustrati dai passaggi coinvolti nei rigorosi processi di conoscenza del cliente (KYC). Per esempio, gli scambi potrebbero non voler controllare manualmente l'identificazione con foto e la prova dell'indirizzo.

Di conseguenza, alcuni exchange rinunciano a chiedere ai clienti i dati personali. Tali exchange non sono autorizzati ad operare negli Stati Uniti.

2. Commercio di derivati

I derivati ​​sono strumenti finanziari complessi che consentono ai trader di scommettere sul prezzo futuro di una merce. I trader possono andare short (scommettere sul prezzo in calo) o long (scommettere sul prezzo in aumento). I derivati ​​crittografici stanno diventando sempre più popolari in tutto il mondo, ma non è qualcosa a cui gli investitori al dettaglio negli Stati Uniti possono accedere.

Diversi exchange di criptovalute offrono il trading di derivati, inclusi leva finanziaria e margine. Gli investitori possono utilizzare la leva finanziaria per aumentare il loro potere d'acquisto. Per esempio, se metti giù $100 con una leva 5x, potresti prendere una posizione da $500. Tuttavia, correresti anche un rischio molto più alto, ecco perché ci sono restrizioni su questo tipo di trading.

Gli Stati Uniti non concederanno in licenza gli scambi di criptovaluta che offrono il trading di derivati ​​agli investitori al dettaglio. Kraken offriva un trading a margine limitato ai clienti statunitensi, ma dal 23 giugno in poi, solo investitori qualificati possono accedere a questo servizio. (Gli investitori qualificati devono avere più di $ 10 milioni in attività totali.) CoinBase Pro ha anche disabilitato il suo margine di trading.

Binance, che ha un sito internazionale e un sito specifico per gli Stati Uniti, è sotto inchiesta da parte dell'IRS e del Dipartimento di Giustizia, che ritengono che i clienti statunitensi utilizzino il sito internazionale per questo tipo di operazioni.

3. Fiscalità e altri rapporti

Le aziende di servizi monetari devono tenere registri dettagliati e segnalare eventuali transazioni in contanti superiori a $ 10, 000 all'IRS. Gli scambi con sede negli Stati Uniti con clienti stranieri devono ancora tenere traccia di tutte le attività dei clienti.

Le autorità statunitensi hanno saldamente nel mirino l'evasione fiscale delle criptovalute, credendo che milioni di dollari di transazioni non vengano dichiarate. All'inizio di quest'anno, l'IRS ha ottenuto un'ingiunzione del tribunale per ottenere documenti da Kraken; ha già intrapreso azioni simili contro Coinbase. Gli scambi devono fornire informazioni sui contribuenti statunitensi con transazioni crittografiche che ammontano a più di $ 20, 000.

Nel futuro, il governo vuole che i trasferimenti di criptovalute siano trattati come contanti. In caso di approvazione di nuove proposte, qualsiasi transazione crittografica superiore a $ 10, 000 dovrebbero essere segnalati.

4. Regolamenti specifici dello Stato

Diversi stati hanno adottato approcci completamente diversi alla regolamentazione delle criptovalute. Ecco perché scoprirai che alcuni scambi di criptovaluta non operano in tutti gli stati degli Stati Uniti.

Alcuni, come il Wyoming, Colorado, e dell'Ohio, hanno introdotto leggi cripto-friendly, in quanto vogliono attirare la fiorente industria delle criptovalute. Altri, come New York e Washington, hanno severi requisiti di crittografia.

New York ha aperto la strada alla regolamentazione delle criptovalute. La sua BitLicense controlla come gli scambi memorizzano la valuta e quali scambi di monete possono scambiare. Molti credono che il quadro di New York sarà utilizzato come base per una regolamentazione federale più severa.

Gli scambi non autorizzati possono ancora operare negli Stati Uniti?

Una delle tante sfide nella regolamentazione delle criptovalute è che si tratta di un'industria globale, e la tecnologia facilita l'accesso ai servizi da tutto il mondo. Come tale, alcuni consumatori statunitensi utilizzano servizi che non sono concessi in licenza come MSB.

Gli Stati Uniti stanno reprimendo questo tipo di attività e probabilmente aumenteranno i loro sforzi in futuro. Alla fine dello scorso anno, la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) ha intrapreso un'azione contro l'exchange di criptovalute BitMEX, che non è autorizzato negli Stati Uniti, per aver consentito ai clienti statunitensi di utilizzare il suo servizio.

Potrebbe essere allettante eludere le regole e utilizzare servizi con licenza non statunitense, ma è anche rischioso. Gli scambi possono bloccare l'accesso agli account dei clienti, le autorità stanno attivamente perseguendo casi di evasione fiscale cripto, e i consumatori non avranno le stesse tutele.

Come investitori di criptovaluta, dobbiamo accettare che la regolamentazione è inevitabile. Mentre il settore continua a crescere, i regolatori non chiuderanno semplicemente un occhio, anche se le loro azioni vanno contro lo spirito con cui è stato fondato Bitcoin. E un'attenta regolamentazione non è necessariamente una cosa negativa. Può proteggere dai cattivi giocatori e impedirci di supportare inavvertitamente attività criminali.

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