Cos'è KYC, e perché gli exchange di criptovalute lo richiedono?

Prima di poter iniziare a fare trading di criptovalute, dovrai verificare chi sei.

Quando crei un account con uno scambio di criptovalute, in genere ti verrà chiesto di seguire il processo di conoscenza del tuo cliente (KYC). Questa è una verifica dell'identità standard richiesta dai principali scambi per chiunque voglia scambiare criptovalute.

Prima completi il ​​KYC, prima sarai in grado di effettuare acquisti e prelievi di criptovaluta. In questa guida, scoprirai esattamente cos'è KYC, come funziona il processo, e modi alternativi per acquistare criptovalute.

Cos'è KYC?

KYC, che è l'abbreviazione di "conosci il tuo cliente" e "conosci il tuo cliente, " è il processo di verifica dell'identità di un cliente. È più comune con gli istituti finanziari e le aziende di servizi finanziari, comprese le banche, agenti di borsa, e ora gli scambi di criptovaluta.

Il punto di KYC è confermare che un cliente è chi afferma di essere e prevenire attività illegali, come il riciclaggio di denaro sporco, finanziamento del terrorismo, ed evasione fiscale. Se uno scambio crittografico non esegue KYC, allora potrebbe essere responsabile di questo tipo di attività illegali.

Potresti essere in grado di creare un account di scambio senza passare attraverso il processo KYC, ma il tuo account avrà delle restrizioni fino a quando non avrai verificato la tua identità. La restrizione più probabile è che lo scambio semplicemente non ti consente di depositare denaro o acquistare criptovalute. Oppure potrebbe porre un limite alla quantità di denaro che puoi depositare.

Come funziona KYC

Ogni scambio di criptovalute gestisce KYC in modo leggermente diverso. Ecco le informazioni che in genere dovrai fornire durante il processo KYC:

• Data di nascita
• Numero di Social Security
• Indirizzo fisico

Inoltre, anche gli scambi generalmente richiedono una foto di un documento d'identità valido rilasciato dal governo. Questa può essere una patente di guida, carta d'identità dello stato, o un passaporto.

Dopo aver fornito le informazioni richieste e una foto del tuo documento d'identità, lo scambio lo utilizzerà per verificare la tua identità. Questo può richiedere da pochi minuti a diversi giorni lavorativi a seconda dello scambio e di quanto è occupato.

Ci possono essere situazioni in cui uno scambio di criptovalute richiede una verifica aggiuntiva. In quel caso, potresti dover fornire una prova del tuo indirizzo fisico o un selfie.

Puoi acquistare criptovalute senza KYC?

Puoi acquistare criptovalute senza KYC, ma è più complicato e potenzialmente più rischioso rispetto all'utilizzo di uno scambio che segue i regolamenti KYC. I modi più comuni per acquistare criptovalute senza verificare la tua identità sono gli scambi decentralizzati e i bancomat Bitcoin.

Uno scambio decentralizzato è uno scambio senza un'organizzazione centrale che lo governi. Esistono due tipi fondamentali di scambi decentralizzati:mercati peer-to-peer e market maker automatizzati (AMM).

I mercati peer-to-peer forniscono una piattaforma per acquirenti e venditori per pubblicare offerte di criptovaluta. È come Craigslist per le criptovalute. Un paio di popolari mercati peer-to-peer sono:

• Bisq
• LocalBitcoins.com

Sebbene tali piattaforme dispongano di misure di sicurezza per prevenire le frodi, c'è ancora la possibilità di essere truffati e perdere soldi. Rispetto agli scambi centralizzati di criptovaluta, i mercati peer-to-peer comportano maggiori rischi.

Gli AMM ti consentono di scambiare coppie di criptovalute, e stabiliscono i loro prezzi commerciali attraverso contratti intelligenti. Offrono trading attraverso pool di liquidità, che sono pool di fondi crittografici forniti dagli utenti. Gli AMM popolari includono:

• Uniswap
• FrittellaSwap
• Sushiswap

Sebbene gli AMM non richiedano la verifica dell'identità, devi già avere un portafoglio crittografico con fondi da scambiare. Non puoi acquistare criptovalute utilizzando contanti su queste piattaforme. Molti utenti scelgono di acquistare prima le criptovalute in contanti su uno scambio centralizzato. Poi, lo trasferiscono a un portafoglio crittografico e lo collegano a un AMM per avere accesso a una selezione più ampia di criptovalute.

Ci sono anche bancomat Bitcoin in tutto il mondo. Nonostante il nome, questi non sono sempre limitati a Bitcoin. Alcuni offrono altri tipi di criptovaluta. Sebbene le commissioni tendano ad essere elevate, questi bancomat ti consentono di acquistare criptovalute in contanti.

Una parte fondamentale del trading di criptovalute

KYC è un requisito che incontrerai su quasi tutti gli scambi di criptovalute centralizzati. Gli acquirenti che preferiscono rimanere anonimi hanno altre opzioni, vale a dire mercati crittografici peer-to-peer e bancomat Bitcoin.

Tuttavia, queste opzioni tendono ad essere meno user-friendly rispetto all'acquisto su uno scambio centralizzato di qualità. Possono anche costarti di più in commissioni di transazione.

È meglio essere preparati a passare attraverso il processo KYC con uno scambio che ti piace. Per fortuna, è semplice e non richiede molto tempo. Una volta completato, sarai in grado di acquistare criptovalute senza problemi.

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