Cos'è il composto?

Il trading di criptovalute non deve essere limitato solo all'acquisto e alla vendita di bitcoin. Negli ultimi anni, gli sviluppatori sono stati impegnati a creare prodotti finanziari sofisticati che consentono di fare molto di più. Il composto è tra i migliori di questi prodotti.

Il protocollo ti consente di guadagnare interessi su qualsiasi criptovaluta che hai depositato nei suoi contratti intelligenti, proprio come guadagnare interessi da una banca. Puoi anche prendere in prestito criptovalute, proprio come una banca. Ma a differenza di una banca, puoi spendere la tua criptovaluta che sta attualmente guadagnando interesse nella piattaforma senza togliere quella criptovaluta da Compound . In altre parole:invece di guadagnare solo interessi in denaro detenuto in banca, puoi mettere gli stessi soldi da usare su altre piattaforme di trading contemporaneamente.

L'innovazione di Compound fa parte di una tendenza più ampia chiamata "finanza decentralizzata" (DeFi), un termine generico per prodotti finanziari decentralizzati che offrono nuovi modi per scambiare criptovalute. Svincolato dal regolamento, stanno progredendo a un ritmo così veloce che stanno iniziando a superare le offerte delle istituzioni finanziarie tradizionali, permettendoti di fare cose mai viste prima sui mercati finanziari.

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E Compound ha il suo segno, pure, chiamato COMP in breve. COMP, che alimenta il sistema di governance di Compound (ne parleremo più avanti) è un modo per scambiare il successo di Compound, un po' come le azioni Tesla rappresentano il successo dell'azienda.

COMP ha avuto un grande successo sui mercati dal suo lancio nel giugno 2020. Quando è stato lanciato, un singolo COMP valeva $64. La prossima settimana, il token valeva $ 346; questo boom dei prezzi ha ispirato centinaia di altre piattaforme DeFi a fare la stessa cosa, scatenando una corsa all'interno del settore DeFi, che oggi vale circa 26 miliardi di dollari. Tale ispirazione ha generato una forte concorrenza, e Compound condivide la sua corona con molti altri importanti progetti DeFi, come Aave, Creatore, SushiSwap e Uniswap.

Che cos'è il protocollo Composto?

In poche parole, Compound ti consente di prestare e prendere in prestito criptovalute. Vuoi richiedere un prestito di 100 ETH? Compound ti permetterà di farlo senza problemi. Ti costerà però:il tasso di interesse è attualmente del 2,47%. Puoi anche prestare criptovalute. ETH va per lo 0,09%. Tuttavia, molti mercati sono molto più redditizi. Presta la stablecoin ancorata al dollaro USA, USDT (Tether), e Compound ti darà un tasso di interesse (variabile!) del 13,19%. USDC, un'altra stablecoin ancorata al dollaro USA, offre rendimenti annui variabili del 4,98%.

E a differenza delle normali società di prestito, Il composto non richiede identificazione e non c'è tempo di elaborazione. Finché si pagano le elevate commissioni di rete di Ethereum (può costare $ 20 per ottenere un prestito di $ 0,01; il servizio ha davvero senso solo per prestiti più grandi), puoi chiedere un prestito quando vuoi.

Ci sono alcune altre società di prestiti crittografici. BlockFi, ad esempio, è una società registrata negli Stati Uniti che ordina tutto questo per tuo conto. Quindi cosa c'è di unico in Compound? Poche cose.

Primo, l'intero servizio è costruito su Ethereum, la blockchain che ospita la sua moneta omonima. Composto, Perciò, è noto come dApp, abbreviazione di applicazione decentralizzata (pensa a un'app nell'app store di Apple, quindi aggiungi una forte dose di criptovaluta a qualsiasi ricordo sfocato che ti attraversa il cranio). Ciò significa che il composto è "decentrato", il che significa che non può essere chiuso dai regolatori (che sia una cosa buona o meno va oltre lo scopo di questa spiegazione). Significa anche che Compound è "non detentivo", a differenza di una banca o di una società di prestiti crittografici (come BlockFi). Questo significa che nessuno, nemmeno i creatori di Compound, può accedere alla tua criptovaluta. Ciò che è tuo è tuo.

Secondo, Compound ti consente di utilizzare la tua criptovaluta depositata su altre piattaforme. Quando depositi, dire, DAI, una stablecoin in dollari USA decentralizzata, in Composto, Il composto genererà un importo equivalente di cDAI che rappresenta il tuo deposito. Così, se investi $ 1 di DAI, Il protocollo di Compound ti rilascerà $ 1 in token cDAI. Questi cToken (Token composti che il protocollo emette in cambio di depositi di un token) maturano in valore nel tempo. Così, se il tasso di interesse di DAI rimane stabile al 10% annuo, avrai 1,1 $ di token cDAI, che puoi riscattare per $ 1,1 di DAI.

Il vantaggio di fare cose del genere è che puoi fare quello che vuoi con questi cToken:sono semplicemente token basati su Ethereum che rappresentano il tuo investimento iniziale nei mercati di prestito di Compound. Potresti, ad esempio, trasferire questi token a un amico. Quell'amico potrebbe usare quei cToken per riscattare denaro da quel pool. O, potresti inviare questi token a altro applicazione decentralizzata, che potrebbe usare quei soldi per fare qualcos'altro, come spenderli in un'app o usarli come garanzia per un'altra operazione. Qualunque cosa tu faccia con loro, il punto è che è diverso da una banca, che ti costringe a trattenere i tuoi depositi con esso per guadagnare interessi. su composto, puoi guadagnare interessi sui beni e usa quei soldi altrove. È come prestare senza il costo opportunità.

Cos'è COMP?

COMP, Il token principale di Compound che viene scambiato in borsa, è qualcosa di molto diverso. Per diventare un progetto decentralizzato, uno che non è gestito da un'azienda, ma una comunità:Compound ha dovuto inventare un sistema che consentisse ai suoi utenti di controllare il futuro della piattaforma. Così hanno escogitato "COMP, ” un cosiddetto “governance token”. Puoi usare COMP per votare su come viene eseguita la piattaforma. Argomenti come "Ricalibrazione della velocità COMP" o "Regolazione dei fattori di riserva" sono stati sottoposti al voto della comunità, e chiunque con COMP potrebbe votare. I portaborse più grandi hanno l'influenza maggiore; questo non è un governo eletto democraticamente.

Ma a differenza dei cToken, che sono token di back-end e più difficili da scambiare, I token COMP sono elencati su tutti i principali scambi, come Wealthsimple, Binance e Coinbase. A partire da gennaio 2021, COMP vale $ 241, ha una capitalizzazione di mercato di $ 1,1 miliardi e i trader spostano $ 271 milioni di monete ogni giorno. E ci sono 4,5 milioni di COMP in circolazione, su un totale di 10 milioni di COMP. Non male per un token lanciato solo a giugno.

Uno dei motivi per cui COMP ha funzionato così bene inizialmente è non a causa di tutte le meravigliose opportunità di governance che il suo complicato design ha facilitato, ma perché potresti guadagnare COMP ritirando o prestando criptovalute su Compound. E poiché il COMP era così prezioso e aumentato a un tale ritmo, aveva senso prendere in prestito solo... qualsiasi cosa, solo per guadagnare COMP.

Questa pratica, noto come "agricoltura produttiva, " non era del tutto nuovo, ma COMP lo ha reso popolare e ha dato il via a un'enorme corsa per l'industria DeFi. In alcuni punti, la resa agricola offriva tassi di oltre il 1000% all'anno, anche se molti di questi protocolli da allora si sono bloccati o si sono rivelati truffe.

Il problema con la bolla agricola di breve durata è che era insostenibile, poiché l'aumento dei prezzi richiedeva sempre più di questi token di governance per essere coniati tutto il tempo. E poiché molte di queste piattaforme premiano le persone con token di governance (pensa a loro come punti fedeltà) per l'utilizzo delle piattaforme, tutta quella faccenda è andata via quando è scoppiata la bolla. I volumi sulle borse decentralizzate sono crollati poco dopo.

Ma anche se la bolla scoppiasse, cancellando dal mercato alcuni dei protocolli meno sostenibili, il mondo DeFi post-pop è forse il migliore per questo, e il sito della moderna innovazione finanziaria. e composto, uno dei token che ha dato il via a tutto, è più forte che mai. A partire da gennaio 2021, è la terza applicazione DeFi più popolare, con $ 3,1 miliardi bloccati nei suoi contratti intelligenti. Si trascina dietro Aave, con 3,9 miliardi di dollari, e Creatore, con 4,62 miliardi di dollari. Ma ricorda:a giugno 2020, c'erano solo 88 milioni di dollari rinchiusi a Compound. E l'intero valore bloccato in DeFi era di circa $ 1 miliardo all'inizio dello scorso anno; un anno dopo, sta spingendo $ 26 miliardi, per sito di metriche DeFi Pulse.

Come acquistare COMP

Acquistare COMP è come acquistare Bitcoin o Ethereum. Puoi acquistarlo sulla maggior parte delle principali borse e scambiarlo come qualsiasi altra moneta. Tuttavia, poiché il mercato per COMP è più piccolo di Bitcoin (una capitalizzazione di mercato di $ 1,1 miliardi rispetto alla capitalizzazione di mercato di Bitcoin di $ 594 miliardi), è generalmente disponibile su un minor numero di mercati e con meno abbinamenti. Puoi trovare i mercati COMP più popolari qui. I tre abbinamenti COMP più popolari sono per USDT (Tether), Dollari americani, e Bitcoin. Per scambiare COMP per USDT o Bitcoin, dovrai prima acquistare quelle monete e poi scambiarle per COMP su quelle piattaforme. Per USD, il mercato più popolare è su Coinbase Pro; là, puoi acquistarlo direttamente per dollari USA. Per acquistarlo direttamente con dollari canadesi, puoi acquistarlo tramite una piattaforma di prime brokerage come Wealthsimple o direttamente da Coinbase. Queste piattaforme semplificano il processo, ma di nuovo, stanno semplicemente acquistando COMP da uno degli scambi e poi rivendendolo a te per dollari canadesi. La comodità è re!