I trader esperti stanno raccogliendo i frutti della DeFi. Scopri come puoi, Pure

DeFi può pagare rendimenti elevati, ma devi capire i rischi.

Punti chiave

• I nordamericani hanno inviato 276 milioni di dollari a piattaforme finanziarie decentralizzate tra luglio 2020 e giugno 2021.
• Le applicazioni di finanza decentralizzata comprendono prestiti, assicurazione, commercio, e altri prodotti:tutto ciò che elimina l'intermediario dalle transazioni finanziarie.
• È importante comprendere i rischi prima di immergersi.

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Secondo l'ultimo rapporto di Chainalysis sull'adozione globale della criptovaluta, I nordamericani hanno inviato $ 276 milioni alle piattaforme di finanza decentralizzata (DeFi) tra luglio 2020 e giugno 2021. Le transazioni DeFi hanno costituito il 37% del volume delle transazioni del Nord America, e gli Stati Uniti sono in cima alla classifica per l'adozione globale di DeFi.

Allora, cos'è la DeFi, e come puoi essere coinvolto? Diamo un'occhiata.

Essere coinvolti in DeFi

DeFi comprende una serie di applicazioni che eliminano gli intermediari dai servizi bancari tradizionali. Significa che le persone possono accedere a cose come prestiti, assicurazione, e trading di criptovalute senza conto in banca, montagne di scartoffie, o un controllo del credito.

Il rapporto Chainalysis ha mostrato che le grandi transazioni - quelle superiori a $ 10 milioni - hanno costituito il 60% di tutte le transazioni DeFi nel secondo trimestre del 2021. Dice che DeFi è "sproporzionatamente popolare" tra i più grandi investitori, anche se alcuni investitori al dettaglio negli Stati Uniti stanno entrando nel gioco DeFi.

In qualità di investitore al dettaglio, la prima cosa che devi fare per iniziare in DeFi è aprire un portafoglio decentralizzato. Il più noto è MetaMask, che funziona con la maggior parte delle applicazioni. Assicurati di conservare la password e la frase seme in un luogo sicuro. Se perdi la tua frase seme, non sarai in grado di accedere ai tuoi fondi.

Ecco alcune delle attività DeFi più comuni.

1. Prestare/guadagnare prodotti

Molti dei migliori exchange di criptovalute e piattaforme DeFi offrono prodotti di prestito/guadagno. Essenzialmente, gli investitori di criptovalute possono depositare risorse sulla piattaforma e guadagnare tassi di interesse più elevati rispetto a quelli che farebbero con un conto di risparmio tradizionale. Il modo in cui la piattaforma genera quei rendimenti elevati è prestando le attività e pagando agli investitori parte degli interessi.

Dall'altro lato, i mutuatari possono utilizzare la loro criptovaluta come garanzia contro un prestito. Una volta restituiti i soldi, la garanzia viene restituita. Uno dei motivi per cui questo è un passo popolare è che gli investitori possono ottenere denaro dai loro asset crittografici senza doverli vendere. La vendita di criptovalute potrebbe comportare un'imposta sulle plusvalenze, ma il prestito contro di essa non lo fa.

2. Trading su borse decentralizzate

Scambi decentralizzati, o DEX, sono un'altra popolare applicazione DeFi. A differenza di uno scambio centralizzato, dove la piattaforma si trova nel mezzo del commercio per realizzarlo, I DEX consentono alle persone di commerciare direttamente tra loro.

Una grande attrazione dei DEX è che spesso scambiano monete che non troverai negli scambi centralizzati. Di solito sono anonimi, che fa appello ai commercianti che vogliono mantenere la loro privacy. Il rovescio della medaglia è che i DEX non sono soggetti alle stesse regole antiriciclaggio degli scambi centralizzati. C'è poco per impedire alle monete truffa di attirare investitori incauti.

3. Contributo ai pool di liquidità

I pool di liquidità sono un altro modo per guadagnare reddito passivo sui tuoi beni. È un po' come avere un magazzino nel retro di un supermercato, pronto a soddisfare la domanda dei clienti.

I DEX avevano bisogno di un modo per assicurarsi che ci fossero monete disponibili per il trading, poiché non esiste una piattaforma centrale per facilitare il trading. È qui che entrano in gioco i pool di liquidità. Gli investitori possono contribuire con coppie di monete al pool di liquidità e guadagnare una percentuale delle commissioni di negoziazione.

Tieni presente che ci sono una serie di rischi associati al contributo ai pool di liquidità, ed è importante capire come funzionano prima di essere coinvolti.

Comprendi i rischi

Ci sono molti vantaggi nell'eliminare gli intermediari dalle transazioni. Può rendere l'elaborazione più veloce, costruire fiducia, e pagare rendimenti più elevati. Tuttavia, stai essenzialmente diventando la tua banca, il che significa che devi imparare molto, adottare misure per proteggere la vostra sicurezza, e assumersi la responsabilità di cose come le password. È improbabile che ci sia un pratico pulsante "password dimenticata" sul tuo portafoglio DeFi.

Significa anche che non beneficiate delle protezioni dei consumatori che hanno impiegato decenni a svilupparsi nel settore finanziario. Per esempio, se una banca fallisce, sarai protetto fino a $ 250, 000 per conto tramite l'assicurazione FDIC. Questo non si applica alle piattaforme DeFi.

Se trasferisci accidentalmente fondi nel posto sbagliato dal tuo conto bancario, potresti essere in grado di invertire quella transazione con i servizi bancari tradizionali. Ma con DeFi, non c'è ritorno. Devi anche fare attenzione alle commissioni di transazione. Molte applicazioni DeFi sono costruite sulla rete Ethereum (ETH), il che significa che pagherai le tasse del gas. Ethereum sta lottando con la congestione della rete, e più la rete diventa congestionata, più alte diventano le commissioni.

Soprattutto, I consumatori di DeFi devono stare in guardia da truffe e offerte fraudolente. Solo nei primi quattro mesi di quest'anno, gli investitori hanno perso $ 83,4 milioni a causa di frodi DeFi, secondo CipherTrace. In una recente truffa, I truffatori di criptovalute Squid Game (SQUID) hanno rubato circa 3,4 milioni di dollari in quello che viene chiamato un tiro al tappeto. Il valore della moneta ha pompato 23, 000, 000% in una settimana e poi i truffatori si sono tirati fuori e hanno portato via i soldi.

In conclusione su DeFi

È in arrivo una maggiore regolamentazione DeFi. Questo probabilmente ridurrà alcuni dei folli ritorni DeFi che vediamo su alcuni siti, ma offrono anche agli investitori una maggiore protezione contro i guasti e le frodi della piattaforma.

Intanto, ci sono alcune grandi opportunità per guadagnare denaro nella finanza decentralizzata. Ma, come per qualsiasi investimento in criptovalute, è importante capire in cosa ti stai cacciando e investire solo denaro che puoi permetterti di perdere.

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