Regolamento globale sulle criptovalute:uno sguardo al presente e una finestra su cosa potrebbe riservare il 2022

Gli ultimi due anni hanno visto una crescita esplosiva nell'accettazione mainstream delle criptovalute poiché la capitalizzazione globale degli asset digitali globali è aumentata di oltre $ 3 trilioni di capitalizzazione di mercato in mezzo a un'ondata di domanda istituzionale e casi d'uso ampliati.

Risorse digitali come bitcoin (BTC), etere (ETH), e molti altri altcoin hanno fatto molta strada, passando gradualmente da investimenti speculativi a stabili compagni di portafoglio di criptovalute. Mentre le criptovalute continuano a consolidarsi come potenziali perturbatori del sistema finanziario globale, I legislatori e i governi di tutto il mondo stanno esaminando in modo più approfondito una migliore regolamentazione di questo settore in crescita.

Una panoramica

Sebbene la regolamentazione delle criptovalute possa avere impatti positivi a lungo termine, governi di tutto il mondo, ad oggi, rimangono divisi su come controllare questa classe di attività in crescita. Poiché non esiste un'autorità centrale, ogni governo o regolatore segue un approccio diverso nella regolamentazione di bitcoin (BTC) e altre criptovalute.

Alcuni paesi come El Salvador hanno approvato bitcoin (BTC) come moneta a corso legale, e altri come la Cina hanno già implementato normative rigorose che limitano le criptovalute e i fornitori di servizi. Allo stesso tempo, paesi come India e Bangladesh stanno ancora cercando il modo migliore per regolamentare i token digitali.

Abbiamo contattato il CEO e co-fondatore di Request Christophe Lassuyt, che ha affermato che "i principali centri finanziari come Singapore hanno regimi di licenza chiari per le società di criptovalute. Ciò consente alle società di criptovalute di operare con la stessa legittimità delle istituzioni finanziarie tradizionali. L'accettazione normativa offre agli investitori istituzionali e alle grandi imprese multinazionali la fiducia necessaria per effettuare transazioni in criptovalute".

Detto ciò, l'ecosistema cripto offre una vasta gamma di prodotti come DeFi (finanza decentralizzata) e IEO (offerte di scambio iniziali), che rendono difficile per i regolatori costruire un quadro comune. Inoltre, anche le leggi fiscali e basate sul reddito variano in base al paese e allo stato, aggiungendo alla sfida.

Tra il divieto generale della Cina sulle criptovalute, e la US SEC indicando che le normative per il bene della comunità non sarebbero così restrittive rispetto alla Cina, è lecito attendersi che a breve arriveranno nuove regole e linee guida per la compliance.

Con questa realtà in mente, ecco una rapida carrellata di come appare l'attuale scenario normativo per le criptovalute in alcune delle nazioni più importanti e di come potrebbero evolversi nei prossimi anni.

Americhe

Negli Stati Uniti, le criptovalute hanno attirato l'attenzione sia del governo federale che di quello statale. Agenzie federali come la Securities &Exchange Commission (SEC), la Commodity Futures Trading Commission (CFTC), la Federal Trade Commission (FTC), il Dipartimento del Tesoro, Agenzia delle Entrate (IRS), Rete per l'applicazione dei crimini finanziari (FinCEN), e l'Ufficio del Controllore delle Valute (OCC), stanno lavorando in tandem per costruire una solida politica normativa per le criptovalute, soprattutto stablecoin.

Mentre il presidente della Federal Reserve Jerome Powell ha chiarito che gli Stati Uniti non hanno intenzione di imporre un divieto simile alla Cina sulle criptovalute, diversi governi statali hanno già approvato leggi che riguardano le criptovalute e la tecnologia blockchain.

Per adesso, bitcoin (BTC) ed ether (ETH) sono classificati come "commodities" e tassati come "proprietà" dall'IRS. Allo stesso modo, gli scambi di criptovalute e altri servizi correlati sono tenuti a presentare la licenza con il FinCEN statunitense come attività di servizi monetari nel rispetto dell'AML, KYC, e linee guida CTR.

A parlare della vicenda è stato anche Zachary Figueroa, Consulente presso bitFlyer Group, che ha notato:

In Canada, tutti questi exchange di criptovalute devono registrarsi presso il Financial Transactions and Reports Analysis Center of Canada (Fintrac) e aderire alle linee guida di conformità. Le regioni dell'America Latina come El Salvador hanno già accettato bitcoin come moneta a corso legale. Diverse aree limitrofe come il Brasile, Perù, Colombia, Messico, Panama, e altri stanno implementando linee guida in materia di tassazione e conformità per risorse digitali e fornitori di servizi.

dopo la Brexit, le basi per lo sviluppo e l'implementazione di politiche specifiche per le criptovalute hanno accelerato il passo. Già nel 2020, il governo del Regno Unito ha confermato che tutti i tipi di risorse digitali sarebbero stati classificati come "proprietà, ', ma finora non sono state annunciate leggi e linee guida specifiche.

Tuttavia, la Financial Conduct Authority (FCA) e la Bank of England hanno iniziato a esaminare più da vicino i fornitori di servizi. Tutti gli exchange di criptovalute operanti nel Regno Unito devono registrarsi presso la FCA e accettare di non fornire servizi di trading di derivati ​​crittografici. Il governo del Regno Unito sta rafforzando le sue politiche di regolamentazione, e alle piattaforme che hanno già violato le sue politiche come Binance è stato vietato offrire servizi.

Nel frattempo, le criptovalute sono considerate legali in tutta l'Unione Europea (UE), sebbene i singoli governi possano decidere di imporre la propria supervisione sugli scambi. La tassazione sulle criptovalute varia anche in base al paese, che va dallo 0% al 50%. L'UE ha recentemente implementato le ultime direttive antiriciclaggio (AMLD5 e AMLD6) per rafforzare gli obblighi KYC/CFT esistenti e i requisiti di segnalazione standard per le imprese di servizi monetari.

Considerando il ritmo attuale di paesi come la Germania, Ungheria, Polonia, Austria, e molti altri stanno implementando leggi fiscali e regolamentari su criptovalute e tecnologia blockchain, è probabile che presto in tutta l'UE verranno adottate linee guida e politiche specifiche per le criptovalute ben studiate.

Asia-Pacifico

La maggior parte dei paesi della regione Asia-Pacifico sta sviluppando il quadro normativo e di conformità richiesto per disciplinare le risorse digitali. Tuttavia, ogni paese ha la propria opinione sulle criptovalute e sta lavorando al proprio ritmo.

Ad esempio, il governo cinese ha annunciato il divieto totale delle criptovalute, estrazione, e altre attività connesse. E con i continui problemi della Cina con l'evoluzione della tecnologia, non c'è quasi nessuna possibilità che vengano introdotte nuove norme volte a facilitare l'uso. D'altro canto, paesi vicini come il Giappone e la Corea del Sud hanno legalizzato bitcoin (BTC) e implementato linee guida per la tassazione e la conformità.

Nel frattempo, paesi come il Bangladesh e l'India consentono il commercio e la detenzione di criptovalute, ma non sono state raggiunte linee guida specifiche. L'India aveva già vietato l'uso di criptovalute nel 2018 ma ha cambiato posizione nel 2020, e la banca centrale del paese sta lavorando per lanciare una valuta digitale sostenuta dallo stato. Allo stesso modo, il governo del Bangladesh ha approvato il trading di criptovalute ma ha implementato un divieto bancario, il che significa che le istituzioni finanziarie non possono facilitare le transazioni bitcoin.

In Australia, la Reserve Bank of Australia (RBA) ha precedentemente indicato che il trading di criptovalute è legale. Poi, nel 2018, il governo australiano ha annunciato che tutti gli scambi di criptovalute che operano in Australia devono registrarsi presso l'Australian Transaction Reports and Analysis Center e implementare le politiche KYC per conformarsi alla nuova legislazione antiriciclaggio.

La nazione vicina, la Nuova Zelanda, è piuttosto indulgente con le criptovalute. Il governo ha chiarito che le società non bancarie non hanno bisogno di alcuna approvazione aggiuntiva da parte del governo per l'archiviazione e il trasferimento di valore finché non sono coinvolte nell'emissione di valute fisiche in circolazione.

A causa dello scenario geopolitico, ogni paese a livello globale ha una gamma diversificata di normative e quadri di conformità, alcuni ben congegnati e altri attuati frettolosamente. In entrambi i casi, il crescente dominio delle criptovalute in tutta la regione giocherà un ruolo fondamentale nell'influenzare le decisioni e le politiche del governo locale e dei regolatori nel 2022 e nei prossimi anni.