4 modi sorprendenti in cui i criminali utilizzano le criptovalute per commettere frodi

Quest'anno si è rivelato piuttosto volatile per il mondo delle criptovalute. La valuta "scherzo" Dogecoin ha assistito ad aumenti dei prezzi, Elon Musk ha causato un calo dei prezzi di Bitcoin del 10%, e PayPal hanno consentito l'uso di criptovalute. Se questo non bastasse, Binance, la più grande piattaforma di criptovaluta al mondo, è attualmente sotto inchiesta a causa di problemi di frode sempre crescenti.

Con i criminali informatici innovativi che utilizzano continuamente le criptovalute per commettere frodi, è meglio rimanere all'avanguardia conoscendo le tattiche che hanno utilizzato per commettere frodi. In questo articolo, ci immergeremo nelle 4 truffe di criptovaluta prevalenti e impareremo quali tecnologie le aziende possono utilizzare per contrastarle.

1. Riciclaggio di denaro sporco

Dalla truffa di individui tramite e-mail al furto diretto di informazioni tramite violazioni dei dati, i criminali informatici non conoscono limiti. Ultimamente, le piattaforme di criptovaluta sono diventate il bersaglio principale dei truffatori, in particolare per il riciclaggio di denaro sporco. Infatti, un rapporto di analisi della catena ha rivelato che nel 2020, una somma di 270 indirizzi acquisiti collettivamente per 1,3 miliardi di dollari di criptovaluta illegale, mentre un gruppo più piccolo di 24 indirizzi ha acquisito più di 500 milioni di dollari.

Se ti stai chiedendo perché le piattaforme crittografiche vengono utilizzate per il riciclaggio di fondi, la risposta è che lo spazio crittografico non è (ancora) strettamente regolamentato da alcuna autorità centrale. A causa dei bassi livelli di controllo, le transazioni effettuate dai criminali non sono strettamente monitorate. Ciò rende le piattaforme di criptovaluta un paradiso per attività fraudolente.

2. Truffe di phishing

Una truffa di phishing è una forma di attacco di ingegneria sociale attraverso la quale i criminali tentano di rubare i dati dei consumatori. Questi dati possono includere le loro informazioni sensibili come i dettagli dell'identità o le credenziali della carta di pagamento. Una volta acquisiti questi dati, i truffatori lo usano per commettere innumerevoli altre frodi o semplicemente venderlo nel dark web per ottenere vantaggi monetari. La cosa più allarmante è che tali truffatori si dipingono come entità legittime per ingannare le vittime.

Questo è esattamente quello che è successo a settembre 2020, dove il Dipartimento di Giustizia degli Stati Uniti (JOD) ha arrestato due russi per aver eseguito una truffa di phishing pluriennale per manipolare gli utenti di tre scambi di criptovalute prevalenti. Vale a dire, gli utenti di Binance, Poloniex, e Gemini hanno subito perdite per un valore di 17 milioni di dollari.

3. Schemi Ponzi

Uno schema Ponzi è un tipo di frode degli investitori. In questo, i nuovi clienti sono attratti a fare investimenti a rischio minimo o nullo. Questi investimenti, che sono contrassegnati come guadagni legittimi da un altro progetto, vengono poi utilizzati per ripagare i vecchi investitori. Quando non arrivano nuovi clienti, lo schema cade a pezzi.

Ecco un esempio per dimostrare come funzionano gli schemi Ponzi relativi alle criptovalute. Un artista della truffa ha recentemente violato più di 30 account YouTube negli Stati Uniti, facendoli apparire come marchi Microsoft legittimi. Usando gli account violati, incluso un account fraudolento a nome di Bill Gates, ha trasmesso un "omaggio crittografico gratuito" per chiunque abbia effettuato investimenti in criptovalute. In realtà, i fondi venivano trasferiti sul conto del criminale, causando perdite ingenti alle vittime.

4. Evasione fiscale

Le criptovalute sono state inizialmente create per uno scopo principale:fornire ai consumatori una moneta privata che li avrebbe liberati da organismi di regolamentazione come il governo e le banche. A causa di ciò, numerosi individui hanno iniziato a convertire i propri fondi in criptovalute per evitare di pagare le tasse.

Però, nuova normativa, come la verifica KYC obbligatoria, sono mirati alle piattaforme di criptovaluta per mitigare il rischio di frode. In base a questi regolamenti, i commercianti di criptovalute sono diventati soggetti al pagamento delle tasse. Nonostante questo, numerosi proprietari di criptovalute continuano a travisare i loro guadagni per evitare di pagare le tasse.

Soluzione unica per prevenire le truffe di criptovaluta

Per prevenire il verificarsi di riciclaggio di denaro, truffe di phishing, schemi Ponzi, e l'evasione fiscale, le piattaforme di criptovaluta possono utilizzare solide soluzioni di verifica dell'identità digitale e screening AML. Queste soluzioni sfruttano i modelli di intelligenza artificiale per eliminare i truffatori e i loro schemi illeciti. Di seguito sono elencati alcuni processi eseguiti da queste soluzioni che consentono alle piattaforme crittografiche di tenere a bada i truffatori:

• Gli utenti sono tenuti a fornire informazioni di identificazione personale (PII) come il loro nome completo, data di nascita, numero di telefono, eccetera.
• Sono richiesti documenti di identità ufficiali, attraverso il quale viene verificata l'identità dell'utente finale
• In alcuni casi può essere richiesta anche una prova dell'indirizzo come ulteriore prova dell'identità dell'utente
• I rischi di riciclaggio di denaro vengono valutati attraverso uno screening antiriciclaggio automatizzato rispetto a liste di controllo criminali e sanzioni globali

Con l'aiuto di tale tecnologia, identità false e account fraudolenti sono facilmente individuabili, mentre le persone politicamente esposte (PEP) e altri clienti ad alto rischio possono essere attentamente monitorati. Di conseguenza, questo migliora le misure di sicurezza interna di un'organizzazione e consente loro di evitare ingenti somme di sanzioni per non conformità.