FTC avverte dell'aumento delle frodi sulle criptovalute

Le truffe sulle criptovalute sono aumentate drasticamente negli ultimi sei mesi, secondo un rapporto della Federal Trade Commission (FTC).

Il rapporto Cryptocurrency Spotlight della FTC, pubblicato lunedì, ha avvertito che le perdite per truffe di criptovaluta sono aumentate vertiginosamente negli ultimi mesi, quasi triplicando nel quarto trimestre a quasi $ 30 milioni. Secondo la FTC, le perdite hanno superato i 50 milioni di dollari nel primo trimestre del 2021, con una perdita media che ha raggiunto i 1.900 dollari, un aumento del 1.000% rispetto al 2020. 

Le perdite sono distribuite in modo non uniforme, con i consumatori di età compresa tra 20 e 49 anni cinque volte più propensi a segnalare perdite di denaro a causa di una truffa sugli investimenti in criptovalute. Quelli tra i 20 ei 30 anni erano particolarmente vulnerabili, afferma il rapporto. Al contrario, i consumatori di età pari o superiore a 50 anni avevano meno probabilità di perdere denaro a causa di truffatori di criptovalute, ma quando lo facevano, la perdita media era più alta, a $ 3.250.

La frode mascherata da suggerimenti per gli investimenti è un modo comune per attirare le vittime, ha avvertito la FTC. Molti di questi suggerimenti per gli investimenti sono schemi Ponzi che si basano su "investitori" che portano più persone, creando lunghe catene di referral.

Un altro motivo per l'aumento delle perdite legate alla criptovaluta è che altri truffatori utilizzano il metodo di pagamento elettronico come un modo semplice per derubare le vittime.

Ad esempio, in passato, i truffatori romantici hanno fatto affidamento su forme di pagamento più convenzionali da parte delle loro vittime. Gli autori di truffe romantiche spesso chiedono soldi alla vittima per pagare una presunta visita. Negli ultimi sei mesi, tuttavia, il 20% del denaro perso dai truffatori romantici è stato inviato in criptovaluta, con molte delle vittime che hanno riferito di pensare di investire in qualcosa su consiglio del truffatore.

Altre truffe sugli investimenti in criptovalute includono la frode "omaggio". Il truffatore impersona una figura famosa o rileva direttamente il suo account e pubblica un post sui social media invitando le vittime a inviare criptovaluta con la promessa di riceverne di più in cambio.

Secondo la FTC, i truffatori hanno impersonato Elon Musk, che ha sostenuto Bitcoin ma successivamente ha smesso di accettare pagamenti per i veicoli Tesla a causa di problemi di consumo energetico. La FTC ha affermato che i truffatori lo hanno impersonato per rubare $ 2 milioni alle vittime negli ultimi sei mesi.

Impersonare gli altri è un modo comune per rubare criptovaluta, con il 14% delle vittime di truffa impostore che ha riferito di aver utilizzato la criptovaluta come forma di pagamento. I truffatori hanno pubblicato come exchange di criptovalute Coinbase, che è diventato il primo exchange di criptovalute ad essere quotato in borsa a metà aprile.

Sebbene la FTC si concentri sull'aumento delle perdite di criptovaluta negli ultimi sei mesi, vale la pena notare che anche le perdite sono aumentate notevolmente nel terzo trimestre del 2020, quando sono più che raddoppiate rispetto ai $ 5 milioni persi nel secondo trimestre. Ciò è in linea con l'inizio della pandemia, che ha attratto un gran numero di nuovi investitori al dettaglio secondo il sondaggio Charles Schwab del mese scorso.

La FINRA, l'autorità di regolamentazione dei broker-dealer statunitensi, ha riscontrato lo stesso nel suo sondaggio di febbraio. Secondo una ricerca, gli investitori più giovani e meno esperti si sono riversati sui mercati.