Cosa ci dice l'hack di Coincheck su come i regolatori australiani gestiranno un hack di criptovaluta

Le nuove regole di rischio per gli scambi di criptovalute saranno messe alla prova con l'ultimo hack sull'exchange giapponese Coincheck. Gli hacker hanno rubato NEM (la sua criptovaluta nativa) per un valore di 660 milioni di dollari.

Negli ultimi otto anni, più di un terzo di tutti gli scambi di criptovalute è stato violato. Le perdite totali superano 1 miliardo di dollari. Poiché le criptovalute sono quasi irrintracciabili, il tasso di recupero dopo un hack è molto basso.

Un certo numero di paesi (inclusa l'Australia) hanno emanato disposizioni legislative per regolamentare la condotta degli scambi di criptovalute. I regolatori sperano che questi riducano il rischio di attacco e rendano gli operatori più responsabili delle perdite subite dai clienti quando si verifica un attacco.

Rispettare i nuovi regolamenti di AUSTRAC sarà costoso per gli scambi. Con le nuove leggi australiane sulle notifiche di violazione dei dati che entreranno in vigore il mese prossimo, raccogliere e proteggere le informazioni sensibili sui clienti e sui loro depositi sarà più oneroso che mai.

Il problema che devono affrontare i regolatori e gli investitori è che il costo della conformità funge da deterrente alla registrazione. E poiché la registrazione richiede conformità, gli scambi devono spendere un capitale significativo prima di iniziare a negoziare. La vastità delle perdite di Coincheck indica che si trattava di uno scambio ad alto volume e tuttavia, al momento dell'hack, la sua registrazione era ancora in corso.

Tradizionalmente, quando una valuta estera crolla e non è in grado di restituire i depositi dei clienti, il regolatore potrebbe perseguire gli amministratori per aver operato senza una licenza, mancato rispetto delle normative sui servizi finanziari, o per il commercio insolvente. Commercio insolvente, Per esempio, è soggetto a sanzioni civili e penali.

Quando uno scambio di criptovaluta viene violato, gli operatori e i loro clienti sono tutti vittime, ma gli operatori saranno responsabili di tali perdite. Secondo le attuali leggi australiane, un importante hack di uno scambio di criptovaluta dovrà affrontare sfide simili a quelle affrontate dalle autorità giapponesi a seguito del furto di Coincheck.

Qualsiasi indagine su uno scambio potrebbe coinvolgere la Australian Securities and Investments Commission (ASIC), l'Australian Taxation Office (ATO) e AUSTRAC. Il livello di controllo che seguirebbe, potrebbe rivelare una moltitudine di peccati, inclusi alcuni che non sono correlati all'hack.

Per esempio, L'ASIC ha il potere di perseguire penalmente per il commercio insolvente, gestione di uno schema Ponzi e violazioni della legislazione sui servizi finanziari. L'ATO potrebbe indagare se la GST veniva pagata sui traffici.

Frustrante per i clienti e gli investitori, vedere gli operatori puniti non li rimborsa per le loro perdite finanziarie. Il rimborso dei depositi dopo un hacking dipende dal fatto che gli operatori rimangano nella giurisdizione e dispongano di fondi propri.