Che cos'è un portafoglio di investimento?

Un portafoglio di investimento è un insieme di attività finanziarie di proprietà di un investitore che possono includere obbligazioniLe obbligazioni sono titoli a reddito fisso emessi da società e governi per raccogliere capitali. L'emittente dell'obbligazione prende in prestito capitale dall'obbligazionista e gli effettua pagamenti fissi a un tasso di interesse fisso (o variabile) per un periodo specificato., azioni, valute, disponibilità liquide e mezzi equivalentiCassa e mezzi equivalenti sono le più liquide di tutte le attività in bilancio. Gli equivalenti di cassa includono titoli del mercato monetario, accettazioni bancarie, e merci. Ulteriore, si riferisce a un gruppo di investimenti che un investitore utilizza per ottenere un profitto assicurandosi che il capitale o le attività siano preservati.

Componenti di un portafoglio

Le attività che sono incluse in un portafoglio sono chiamate classi di attività. L'investitore o il consulente finanziarioConsulente finanziarioUn consulente finanziario è un professionista finanziario che fornisce consulenza e consulenza sulle finanze di un individuo o di un'entità. I consulenti finanziari possono aiutare gli individui e le aziende a raggiungere i loro obiettivi finanziari prima fornendo ai loro clienti strategie e modi per creare più ricchezza, per assicurarsi che ci sia un buon mix di attività in modo da mantenere l'equilibrio, che aiuta a favorire la crescita del capitale con un rischio limitato o controllato. Un portafoglio può contenere quanto segue:

1. Azioni

Le azioni sono la componente più comune di un portafoglio di investimenti. Si riferiscono a una porzione o quota di una società. Significa che il proprietario delle azioni è un comproprietario della società. La dimensione della quota di proprietà dipende dal numero di azioni che possiede.

Le azioni sono una fonte di reddito perché, poiché un'azienda realizza profitti, condivide una parte degli utili attraverso i dividendiDividendUn dividendo è una quota degli utili e degli utili non distribuiti che una società paga ai suoi azionisti. Quando una società genera un profitto e accumula utili non distribuiti, tali guadagni possono essere reinvestiti nell'attività o pagati agli azionisti come dividendo. ai suoi azionisti. Anche, quando le azioni vengono acquistate, possono anche essere venduti a un prezzo più alto, a seconda delle prestazioni della società.

2. Obbligazioni

Quando un investitore acquista obbligazioni, presta denaro all'emittente dell'obbligazione, come il governo, un'azienda, o un'agenzia. Un'obbligazione ha una data di scadenza, il che significa che la data in cui l'importo del capitale utilizzato per acquistare l'obbligazione deve essere restituito con gli interessi. Rispetto alle azioni, le obbligazioni non comportano lo stesso rischio, ma offrono ricompense potenziali inferiori.

3. Investimenti alternativi

Anche gli investimenti alternativi possono essere inclusi in un portafoglio di investimenti. Possono essere beni il cui valore può crescere e moltiplicarsi, come l'oro, olio, e immobiliare. Gli investimenti alternativi sono comunemente meno negoziati rispetto agli investimenti tradizionali come azioni e obbligazioni.

Tipi di portafogli

I portfolio sono di vari tipi, secondo le loro strategie di investimento.

1. Portafoglio in crescita

Dal nome stesso, l'obiettivo di un portafoglio in crescita è promuovere la crescita assumendo maggiori rischi, compresi gli investimenti in settori in crescita. I portafogli focalizzati sugli investimenti in crescita offrono in genere sia rendimenti potenziali più elevati che un rischio potenziale più elevato. Gli investimenti in crescita spesso implicano investimenti in aziende più giovani che hanno un potenziale di crescita maggiore rispetto a società più grandi, aziende ben consolidate.

2. Portafoglio di reddito

Parlando in generale, un portafoglio di reddito è più focalizzato sull'assicurare un reddito regolare dagli investimenti piuttosto che concentrarsi su potenziali guadagni in conto capitale. Un esempio è l'acquisto di azioni in base ai dividendi delle azioni piuttosto che a una storia di apprezzamento del prezzo delle azioni.

3. Portafoglio di valore

Per i portafogli di valore, un investitore trae vantaggio dall'acquisto di attività a basso costo mediante valutazione. Sono particolarmente utili durante i periodi economici difficili in cui molte aziende e investimenti lottano per sopravvivere e rimanere a galla. Investitori, poi, cercare aziende con un potenziale di profitto ma che attualmente hanno un prezzo inferiore a quello che l'analisi ritiene essere il loro valore di mercato equo. In breve, l'investimento di valore si concentra sulla ricerca di occasioni nel mercato.

Passi nella costruzione di un portafoglio di investimento

Per creare un buon portafoglio di investimenti, un investitore o un gestore finanziario dovrebbe prendere nota dei seguenti passaggi.

1. Determinare l'obiettivo del portafoglio

Gli investitori dovrebbero rispondere alla domanda su cosa sia il portafoglio per ottenere indicazioni su quali investimenti devono essere presi.

2. Ridurre al minimo il fatturato degli investimenti

Ad alcuni investitori piace acquistare e poi vendere continuamente azioni in un periodo di tempo molto breve. Devono ricordare che questo aumenta i costi di transazione. Anche, alcuni investimenti richiedono semplicemente tempo prima di essere finalmente ripagati.

3. Non spendere troppo per un bene

Più alto è il prezzo per l'acquisizione di un bene, maggiore è il punto di pareggio da incontrare. Così, più basso è il prezzo del bene, maggiore è il profitto possibile.

4. Mai fare affidamento su un singolo investimento

Come dice il vecchio adagio, "Non mettere tutte le uova nello stesso paniere." La chiave per un portafoglio di successo è la diversificazione degli investimenti. Quando alcuni investimenti sono in declino, altri potrebbero essere in aumento. Detenere un'ampia gamma di investimenti aiuta a ridurre il rischio complessivo per un investitore.

Risorse addizionali

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