Che cos'è la North American Securities Administrators Association (NASAA)?

La North American Securities Administrators Association (NASAA) è la più antica organizzazione di protezione degli investitori negli Stati Uniti, nasce più di un secolo fa nel 1919. I membri della NASAA comprendono 67 amministratori di tutti gli stati degli Stati Uniti, territori, e distretti.

Gli amministratori hanno il compito di proteggere gli investitori che acquistano titoli o cercano consigli sugli investimenti Investimenti:una guida per principianti La guida per gli investimenti per principianti di CFI ti insegnerà le basi dell'investimento e come iniziare. Scopri le diverse strategie e tecniche di trading, e il suo mandato si estende ai vari emittenti di titoli e intermediari che vendono e offrono titoli in vendita al pubblico.

I membri della NASAA partecipano ad azioni esecutive per proteggere gli investitori dalle frodi sugli investimenti indagando sulle violazioni delle leggi statali e federali relative alla protezione degli investitori. L'associazione coordina anche programmi di formazione, laboratori, e seminari per il personale dell'agenzia di sicurezza negli Stati Uniti, quartieri, province, e territori degli Stati Uniti.

Scopo della North American Securities Administrators Association

Lo scopo principale della North American Securities Administrators Association è aiutare gli investitori a rilevare e prevenire le frodi sugli investimenti nella negoziazione di titoli. L'organizzazione funge da difensore degli investitori che non hanno l'esperienza o la competenza per proteggere i propri interessi da società di sicurezza e consulenti di investimento.

La NASAA raggiunge i suoi obiettivi indagando sulle violazioni delle leggi sugli investimenti a livello statale e provinciale attraverso i suoi membri. L'appartenenza al gruppo comprende regolatori della sicurezza di tutto il Nord America che fanno parte di un sistema normativo complementare che va dal livello statale/provinciale al livello federale.

L'organizzazione promuove anche la formazione degli investitori organizzando corsi di formazione e seminari in cui gli investitori sono dotati di conoscenze sul trading sicuro, frode sugli investimenti, crimine informatico, e gli strumenti di cui hanno bisogno per prendere decisioni finanziarie informate.

La NASAA è anche responsabile della concessione di licenze agli agenti di borsa e ai consulenti per gli investimenti che gestiscono meno di $ 100 milioni di attività. Autorizza anche le società di sicurezza che operano a livello statale, nonché la registrazione di determinate offerte di sicurezza.

Oltre ad autorizzare gli agenti di cambio, La NASAA crea anche esami sui titoli come la serie 63, Serie 65, e la serie 66 che gli agenti devono superare prima di poter vendere titoli a livello statale. È responsabile della revisione delle offerte di sicurezza delle piccole imprese e offre indicazioni a tali aziende su come raccogliere fondi dal pubblico garantendo nel contempo la conformità alle leggi sulla sicurezza dello stato.

NASAA collabora con altre organizzazioni come NASDAQ, la Securities Exchange Commission (SEC) la Securities and Exchange Commission (SEC) la Securities and Exchange Commission degli Stati Uniti, o SEC, è un'agenzia indipendente del governo federale degli Stati Uniti responsabile dell'attuazione delle leggi federali sui titoli e della proposta di norme sui titoli. È inoltre responsabile della manutenzione del settore dei titoli e delle borse valori e opzioni, FINRA, Borsa di New York (NYSE) Borsa di New York (NYSE) La Borsa di New York (NYSE) è la più grande borsa valori del mondo, che ospita l'82% dell'S&P 500, così come 70 dei più grandi, e altre organizzazioni per far rispettare le normative di sicurezza e promuovere la protezione degli investitori.

Attività chiave della NASAA

La NASAA è responsabile dell'esecuzione delle seguenti funzioni per proteggere gli investitori:

1. Licenza per agenti di cambio

La NASAA è responsabile della registrazione e della concessione di licenze ai broker-dealer, società di consulenza per gli investimenti, e società di sicurezza che conducono affari nello stato, quartiere, Provincia, o a livello di territori degli Stati Uniti.

2. Indagare sui reclami degli investitori

Poiché l'organizzazione incaricata della protezione degli investitori, La NASAA è responsabile delle indagini sui reclami degli investitori sulle offerte di sicurezza e sui potenziali casi di frode finanziaria. I suoi membri comprendono regolatori che lavorano sotto la giurisdizione del procuratore generale dello stato, e sono, perciò, ben attrezzato per indagare sui reclami.

3. Applicazione delle leggi sui titoli

L'appartenenza alla NASAA è autorizzata a multare, penalizzare, e fornire un risarcimento agli investitori lesi.

4. Promuovere la formazione degli investitori

La NASAA offre formazione agli investitori per fornire loro le conoscenze sugli strumenti essenziali per valutare i titoli, identificare e prevenire le frodi, e i loro diritti in quanto consumatori di offerte di sicurezza.

5. Riesame delle società di intermediazione e consulenza per gli investimenti

La NASAA esamina regolarmente le società di brokeraggio e di consulenza per gli investimenti autorizzate per garantire la conformità alle leggi sulla sicurezzaSecurities and Exchange Commission (SEC) La Securities and Exchange Commission degli Stati Uniti, o SEC, è un'agenzia indipendente del governo federale degli Stati Uniti responsabile dell'attuazione delle leggi federali sui titoli e della proposta di norme sui titoli. È anche responsabile del mantenimento dell'industria dei titoli e degli scambi di azioni e opzioni. Controlla anche le filiali delle aziende per esaminare le loro pratiche di vendita e il mantenimento di registri accurati dei conti dei clienti.

6. Sostenere leggi forti sui titoli di stato

La NASAA è responsabile della difesa di leggi e regolamenti statali forti e coerenti che salvaguardano gli interessi degli investitori. In linea con la responsabilità, l'organizzazione sostiene politiche a favore degli investitori attraverso testimonianze congressuali e lettere di commento.

La regola di sicurezza informatica modello NASAA

L'appartenenza alla NASAA ha votato per adottare un pacchetto di regole di sicurezza informatica modello nel maggio 2019. Il modello detta il modo in cui le società di consulenza per gli investimenti raccolgono e utilizzano i dati personali dei loro clienti e fornisce linee guida su come le aziende dovrebbero progettare le proprie procedure di sicurezza informatica e pratiche sulla privacy. Però, il pacchetto di regole modello deve essere adottato dai singoli Stati, quartieri, province, e territori per diventare legge sotto tale giurisdizione.

La regola del modello comprende tre componenti chiave. Il primo componente rende obbligatorio per le società di consulenza per gli investimenti l'attuazione di procedure e pratiche informative che proteggano i dati dei clienti. Le imprese di investimento sono tenute a fornire, al momento dell'impegno iniziale con un cliente e poi annualmente, una politica sulla privacy su come raccoglie e condivide informazioni personali private.

Il secondo componente è un emendamento all'attuale quadro di registrazione del modello NASAA che richiede all'azienda di mantenere registrazioni della propria conformità alla politica.

La terza e ultima componente è un emendamento che rende la mancata costituzione, mantenere, e far rispettare la politica sulla privacy del modello una violazione della regola del modello NASAA sulle pratiche commerciali non etiche.

Altre risorse

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