ETFFIN Finance >> Finanza personale corso >  >> Finanza personale >> investire

Come calcolare i rendimenti cumulativi

Puoi facilmente calcolare il rendimento cumulativo dei tuoi investimenti.

Quando si tratta di finanza personale, molti investitori vogliono sapere quanti soldi stanno facendo sull'importo principale che hanno investito. Tale importo è chiamato rendimento cumulativo. Il calcolo del rendimento cumulativo consente a un investitore di confrontare la quantità di denaro che sta guadagnando su diversi investimenti, come azioni, obbligazioni o beni immobili. Per calcolare il rendimento cumulativo, devi conoscere solo alcune variabili.

Passo 1

Comprendere l'equazione associata al calcolo del rendimento cumulativo. L'equazione recita:

Prezzo corrente del titolo - prezzo originale del titolo / prezzo originale del titolo

Il prezzo corrente si riferisce alla quantità di denaro che il titolo vale attualmente. Il prezzo originale si riferisce a quanto hai pagato per acquisire quell'investimento.

Passo 2

Inserisci le variabili nell'equazione. Guarda il tuo portafoglio di investimenti e trova il prezzo corrente e il prezzo originale per un investimento che stai attualmente detenendo. Diciamo che hai comprato $ 10, 000 di azioni e ora vale $ 13, 000. L'equazione dovrebbe essere:

$13, 000 - $ 10, 000 / $ 10, 000 =rendimento cumulativo

Passaggio 3

Eseguire il calcolo. Utilizzando l'esempio precedente, il calcolo sarebbe:

$ 3, 000 / $ 10, 000 =.30

Converti la forma decimale in percentuale. Il rendimento cumulativo sarebbe del 30%.

Consiglio

Va notato che anche i rendimenti cumulativi possono essere negativi. Ad esempio, se nell'esempio precedente l'investimento valeva $7, 000 attualmente, allora il rendimento sarebbe -30 per cento.