Come diversificare con i fondi indicizzati

I fondi indicizzati sono interessanti per diversi motivi, tra cui diversificazione e bassi rapporti di spesa. Per quanto riguarda il primo, quando acquisti azioni di un fondo indicizzato, sei esposto a tutte le azioni di un indice. L'idea è che le azioni che si stanno apprezzando compenseranno le azioni che si stanno deprezzando.

Perché scegliere un fondo invece di singole azioni?

Un indice può essere composto da centinaia a migliaia di azioni. L'investitore medio non poteva permettersi di acquistare tutte quelle azioni. Gli Exchange Traded Fund (ETF) e i fondi comuni di investimento che seguono un indice possono acquistare tutti quei titoli perché hanno un pool di denaro più ampio composto dai dollari di migliaia di investitori. Quando acquisti anche una sola azione di un fondo indicizzato, possiedi tutte le azioni dell'indice.

Inoltre, i fondi “pesano” i loro acquisti. Ciò significa che acquistano più azioni rispetto ad altre. Questo perché l'indice considera alcuni titoli come più probabilità di influenzare l'indice rispetto ad altri. Un buon fondo indicizzato pondererà i suoi acquisti nella stessa misura dell'indice.

È molto più probabile che un indice si riprenda da una flessione rispetto a qualsiasi singolo titolo. Per esempio, un fondo indicizzato che replica l'S&P 500 nel 2008 avrebbe perso circa il 38%. Tuttavia, lo stesso indice è aumentato del 325% all'inizio del 2018.

Questo significa che qualcuno può garantire che il mercato azionario si riprenderà sempre? Nessuno fa mai questa affermazione. Ecco cosa possiamo dire:si è sempre ripreso. Ciò non significa che lo farà sempre, ma sapere che ha sempre fornisce una certa rassicurazione. Però, una persona con un breve orizzonte temporale di, dire, cinque anni o meno, potrebbe perdere denaro in quel momento se l'indice scende. Questo perché quella persona non può permettersi di aspettare ancora molti anni prima che si riprenda. Questo è il motivo per cui i fondi indicizzati sono i migliori per gli investitori a lungo termine, coloro che intendono rimanere nel fondo per 6-10 anni o più.

Indici per Settori

Indici come il Dow Jones Industrial Average e l'S&P 500 sono progettati per seguire il mercato azionario in generale. Ma, puoi anche investire in fondi che seguono un settore, come l'olio, tecnologia, finanza, beni di consumo, e ancora e ancora. Qualunque sia il settore che ti viene in mente, qualcuno ha fatto un indice per esso, e qualcun altro ha creato un fondo che segue quell'indice. Un investitore che pensa che un particolare settore possa sovraperformare il mercato generale può acquistare un fondo che segue quel settore ed essere comunque diversificato all'interno del settore.

Questo porta a un altro modo per diversificare con i fondi indicizzati. Quando si investe in più fondi di settore, potresti anche essere diversificato. In altre parole, se il tuo fondo petrolifero non va bene, è probabile che lo farà un altro fondo indicizzato. Così, non solo sei diversificato all'interno di ciascun settore, ma sei anche diversificato avendo soldi in diversi settori.

Assicurati di sapere in cosa investe ciascun fondo in modo da non duplicare le partecipazioni. Per esempio, investire in un fondo petrolifero duplicherà senza dubbio alcune delle azioni di un fondo per l'energia.

La linea di fondo

I gestori di denaro professionisti che gestiscono fondi comuni di investimento studiano i mercati quotidianamente e applicano competenze e conoscenze avanzate alle loro operazioni. Anche con tutto quel lavoro, anche se, L'80% non va bene come il mercato. Se così tanti professionisti si sbagliano, nemmeno un investitore con meno conoscenze e tempo è in grado di battere il mercato. Un fondo indicizzato ti consentirà di abbinare i rendimenti del mercato senza fare trading e studiare costantemente. Questo è il potere dell'investimento diversificato attraverso i fondi indicizzati.