Fondi indicizzati:come funzionano?

Alla ricerca di un piccolo consiglio di investimento? Non potresti fare di meglio di Warren Buffet, uno degli investitori più noti e rispettati del nostro tempo. Warren Buffet consiglia agli investitori di tutti i giorni di sfruttare i fondi indicizzati.

Questi veicoli finanziari a basso costo e a basso rischio possono essere perfetti per l'investitore medio. Anche gli esperti più esperti possono inserire i fondi indicizzati nei loro portafogli complessivi.

Quindi cos'è un fondo indicizzato e come funziona? I fondi indicizzati sono diversificati? In questo articolo esploreremo la natura dei fondi indicizzati, aiutandoti a capire come questi fondi possono migliorare il tuo portafoglio finanziario o iniziare nel mondo degli investimenti.

Cosa sono i fondi indicizzati?

Il termine "fondo indicizzato" può essere applicato a un fondo comune di investimento oa un fondo negoziato in borsa (ETF), ma i fondi indicizzati sono unici nella loro relazione con i benchmark finanziari.

Diamo un'occhiata ad alcuni degli elementi che compongono un fondo indicizzato.

Fondi indicizzati: Definizione della durata

Un fondo indicizzato mette insieme il denaro degli investitori per acquistare un portafoglio la cui performance azionaria imita un indice di mercato.

In altre parole, il tuo portafoglio azionario corrisponderà alla performance di un intero indice azionario, come l'S&P 500.

Altre strategie di investimento tentano di battere o sovraperformare il mercato, che può essere una strategia aggressiva che comporta dei rischi. Ma un fondo indicizzato mira semplicemente a rispecchiare la performance dell'indice nel suo insieme.

Cos'è un indice?

Un indice è la misura della performance di azioni, obbligazioni o altre attività. Potresti già avere familiarità con "il Dow", che si riferisce al Dow Jones Industrial Average. Un fondo indicizzato, quindi, tenta di rispecchiare la performance di un particolare indice.

Esempi comuni di indici noti includono:

• La media industriale del Dow Jones
• S&P 500
• Nasdaq
• Indice Russell 2000
• L'indice MSCI EAFE
• L'indice di mercato totale Wilshire 5000

Ciascun fondo indicizzato seguirà il proprio indice individuale. Ad esempio, un fondo indicizzato può replicare con l'indice Nasdaq o l'S&P 500. Il punto è che il portafoglio selezionerà solo opzioni da quel singolo indice, il che significa che gli investitori non saranno in grado di selezionare singoli titoli da aggiungere ai loro portafogli .

Come funzionano i fondi indicizzati?

Quando investi in un fondo indicizzato, il tuo portafoglio conterrà un campione rappresentativo delle azioni rappresentate da quell'indice.

Ad esempio, l'indice S&P 500 include le 500 maggiori società degli Stati Uniti. Se il tuo fondo indicizzato replica l'S&P 500, il tuo portafoglio conterrà azioni del maggior numero possibile di queste società. In questo modo, quando l'indice totale avrà una performance favorevole, vedrai un corrispondente aumento della performance del tuo portafoglio.

Fondamentalmente, i fondi indicizzati operano su una strategia di base:se non puoi batterli, unisciti a loro. Mentre altri approcci cercano di acquistare singoli titoli ad alte prestazioni, un fondo indicizzato cerca semplicemente di imitare il successo dell'intero indice. Con un fondo indicizzato, se il tuo indice si comporta bene, lo fa anche il tuo portafoglio. È così semplice.

Ricerche recenti hanno dimostrato che il 90% dei gestori di fondi attivi non riesce a soddisfare il proprio indice di riferimento. Ciò significa che cercare di selezionare attivamente i titoli potrebbe non essere altrettanto efficace di un fondo indicizzato che cerca semplicemente di eguagliare la performance dell'indice.

Da cosa viene misurata la performance del fondo indicizzato?

La performance del tuo fondo indicizzato è progettata per corrispondere alla performance del tuo indice associato. Ciò significa che quando il tuo indice si comporta bene, generalmente puoi aspettarti di vedere guadagni simili per il tuo portafoglio.

Tuttavia, poiché il tuo portafoglio contiene solo titoli rappresentativi dell'indice nel suo insieme, i fondi dell'indice non corrisponderanno sempre perfettamente alla performance dell'indice. Tuttavia, le differenze tendono ad essere lievi, rendendo i fondi indicizzati una delle opzioni di investimento più prevedibili del settore.

I fondi indicizzati sono diversificati?

Come avrete già intuito, i fondi indicizzati sono diversificati per loro stessa natura. Un fondo indicizzato seleziona una selezione diversificata di titoli all'interno di un determinato indice. In effetti, più il tuo portafoglio è diversificato, più è probabile che rispecchi la performance del tuo indice di mercato.

Come vengono gestiti i fondi indicizzati?

I fondi indicizzati sono gestiti passivamente, il che significa che offrono un approccio pratico all'investimento. In una strategia a gestione attiva, il tuo portafoglio viene continuamente adeguato per mantenere una performance ottimale. Ma un approccio passivo non richiede questi tipi di aggiustamenti, il che significa anche che puoi risparmiare sulle commissioni e sulle commissioni del gestore del fondo.

Fondi indicizzati e fondi comuni

I fondi indicizzati possono effettivamente essere un tipo di fondo comune di investimento, sebbene con alcune distinzioni chiave. Diamo un'occhiata alle differenze fondamentali tra fondi indicizzati e fondi comuni di investimento.

Come vengono scelte le azioni

In genere, un fondo comune cerca di investire in un'ampia gamma di azioni e attività, tutte scelte da un gestore di fondi. Un fondo indicizzato investe solo nei titoli rappresentati da un indice specifico.

I fondi indicizzati hanno una strategia unica

I fondi comuni tentano di selezionare titoli che sovraperformeranno il mercato. I fondi indicizzati tentano di replicare il successo di un particolare indice di mercato.

I fondi indicizzati costano meno

I fondi comuni di investimento gestiti attivamente in genere hanno commissioni più elevate rispetto ai fondi indicizzati. Sebbene non tutti i fondi indicizzati abbiano lo stesso prezzo, possono essere l'ideale per gli investitori di livello base o per tutti i giorni.

I fondi indicizzati sono più prevedibili

La performance di un fondo comune di investimento può essere varia e alquanto imprevedibile. Dopotutto, il tuo fondo comune di investimento è composto da una varietà di titoli che sono stati scelti per sovraperformare il mercato, cosa che possono o non possono fare. Ma poiché un fondo indicizzato ha lo scopo di rispecchiare un particolare indice, tendono ad essere molto più prevedibili. Se il tuo indice ha un buon rendimento, lo fa anche il tuo portafoglio.

Fondi indicizzati vs. ETF

I fondi indicizzati offrono molti degli stessi vantaggi dei fondi negoziati in borsa (ETF), inclusi il loro basso costo e l'elevata possibilità di ricompensa. Ma i fondi indicizzati sono leggermente diversi e queste differenze possono essere importanti per comprendere la tua strategia di investimento.

I fondi indicizzati non sono impostati per il day trading

Con un ETF, puoi comprare e vendere per tutto il giorno, proprio come puoi fare con le azioni. Ma i fondi indicizzati possono essere acquistati e venduti solo per il prezzo fissato alla fine della giornata di negoziazione. Ciò significa che i fondi indicizzati semplicemente non sono impostati per il day trading. Hanno più senso per gli investitori a lungo termine.

I fondi indicizzati hanno un investimento minimo più elevato

Sebbene ogni fondo sia diverso, i fondi indicizzati avranno in genere un requisito di investimento minimo più elevato rispetto agli ETF. Potrebbe essere possibile trovare un broker senza requisiti minimi di investimento, ma in caso contrario dovresti aspettarti di investire da $ 2.000 a $ 3.000 nel tuo investimento iniziale nel fondo indicizzato.

I fondi indicizzati non sono fiscalmente efficienti come gli ETF

I fondi indicizzati sono più efficienti dal punto di vista fiscale rispetto a un tipico fondo comune di investimento, ma gli ETF tendono ad essere l'opzione più efficiente dal punto di vista fiscale. Questo perché gli ETF si basano su scambi di azioni tra singoli investitori, il che riduce al minimo le transazioni tassabili.

I fondi indicizzati richiedono meno lavoro

Gli ETF offrono molto valore, ma alla fine i fondi indicizzati tendono a richiedere molto meno lavoro. Con un fondo indicizzato, ti affidi semplicemente al tuo indice per ottenere buoni risultati, il che è un approccio più semplice rispetto ai fondi comuni di investimento o agli ETF.

Un fondo indicizzato è adatto a me?

Ogni investitore ha obiettivi diversi. I fondi indicizzati possono essere un'ottima strategia sia per gli investitori entry-level che per quelli a lungo termine. Se uno dei seguenti criteri si applica al tuo caso, potresti prendere in considerazione l'idea di investire in un fondo indicizzato:

Preferisci un rischio più basso

I fondi indicizzati rispecchiano il loro indice associato, il che significa che c'è meno rischio rispetto a strategie più aggressive che cercano di sovraperformare il mercato.

Non sei interessato a scegliere le tue azioni

In un fondo indicizzato, il tuo portafoglio cerca semplicemente di contenere una sezione trasversale rappresentativa dell'indice nel suo insieme.

Se sei interessato a ricercare e selezionare le tue azioni, un fondo indicizzato potrebbe non essere adatto a te. Ma se sei a tuo agio con un portafoglio a gestione passiva contenente una vasta gamma di titoli, un fondo indicizzato potrebbe risparmiarti il ​​compito di ricercare titoli e fare scelte attente.

Sei interessato a investimenti a lungo termine

Pensa ai fondi indicizzati come alla tartaruga e ad altri tipi di investimenti come alla lepre. I tuoi guadagni saranno lenti e costanti, ma questo fornisce una ricetta per la vittoria futura.

Coloro che sono alla ricerca di un nuovo strumento per il day trading o per investimenti a breve termine dovrebbero prendere in considerazione altre forme di prodotti finanziari.

Ma i fondi indicizzati possono essere l'ideale per coloro che desiderano un approccio all'investimento a basso costo, a basso rischio e senza problemi e si sentono a proprio agio nel vedere i propri investimenti crescere nel tempo.

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