ETFFIN Finance >> Finanza personale corso >  >> finanziare >> Fondo di investimento pubblico

I 16 migliori fondi settoriali in cui investire ora

iStock

Guarda le classifiche delle prestazioni dei fondi azionari per quasi tutti i periodi di tempo:un anno, 10 anni o qualsiasi anno solare e una manciata di fondi di settore, che si concentrano su una singola industria o fetta dell'economia, peparerà la cima della lista. Nel 2019, ad esempio, sette fondi settoriali, tra cui Fidelity Select Semiconductors, con un rendimento del 64,5%, classificato tra i 10 fondi comuni azionari con le migliori performance. Nei 12 mesi che terminano a metà settembre, gli Exchange Traded Fund focalizzati sul settore hanno fatto ancora meglio, prendendo tutti i primi 10 posti.

Queste scommesse mirate possono essere buone aggiunte al tuo portafoglio. I fondi di settore consentono di investire in un trend di crescita a lungo termine:energie rinnovabili, dire, o terapie sanitarie legate al genoma, senza doversi accollarsi il rischio specifico di un titolo come si farebbe acquistando azioni di singole società.

Inoltre, l'aggiunta di un determinato fondo di settore può iniettare un po' di difesa o offesa nel tuo portafoglio, a seconda del contesto economico. In una recessione, ad esempio, produttori di generi di prima necessità (shampoo, prodotti per l'infanzia e simili), servizi di pubblica utilità e titoli sanitari tendono a reggere bene. Imprese immobiliari e di materiali, nonché produttori di beni di consumo non essenziali (abbigliamento di lusso o ristoranti, dire), fare bene durante la ripresa economica.

fai attenzione, anche se, a certe cose da fare e da non fare per investire nel settore. Attieniti ai piccoli morsi:non mettere più del 6% del tuo portafoglio azionario statunitense in fondi di settore, diviso equamente tra non più di tre diversi settori, dicono gli analisti di State Street Global Advisors. Gli investimenti settoriali richiedono un monitoraggio continuo, pure. Tieni d'occhio le valutazioni:compra ai ribassi, soprattutto in quei settori che hanno performato bene negli ultimi mesi. E infine, essere consapevoli della concentrazione delle scorte. Alcuni settori sono pesantemente ponderati in poche aziende.

Abbiamo evidenziato i migliori fondi ed ETF in quasi tutti i settori. In alcuni casi, un fondo sostituisce due settori. L'energia in senso tradizionale non è rappresentata tra le nostre raccomandazioni, per ragioni che discuteremo. (Resi e altri dati sono aggiornati all'11 settembre)

1 di 8

Migliori Fondi di Settore:Servizi di Comunicazione

iStock

Alla fine del 2018, S&P Dow Jones Indices ha riconfigurato i suoi settori per formarne uno nuovo, servizi di comunicazione. Lo shuffle ha raggruppato le vecchie società di telecomunicazioni AT&T (simbolo T) e Verizon Communications (VZ) con titoli tecnologici di valore, compreso Facebook (FB), Alphabet (GOOGL) e Netflix (NFLX, e società di media come Walt Disney (DIS), tra gli altri. Ma solo una manciata di fondi per i servizi di comunicazione sono veramente dedicati al settore (la maggior parte dei fondi si ripiega in titoli tecnologici e di consumo). E il settore è al top:Facebook e Alphabet insieme costituiscono il 40% dell'indice S&P 500 Communication Services.

Il nostro gioco puro preferito, Fidelity Select Servizi di comunicazione (FBMPX, rapporto di spesa 0,78%), è attivamente gestito da Matthew Drukker, che si concentra su azioni di società statunitensi con un grande potenziale di crescita dei ricavi. In questo settore, lui dice, "La crescita delle vendite guida gli utili e il flusso di cassa in modo più sostenibile rispetto alla riduzione dei costi o allo spostamento del mix aziendale". Facebook e Alphabet costituiscono il 40% del portafoglio, ma il fondo non possiede AT&T in difficoltà, e questo è stato un vantaggio per le prestazioni recenti. Da quando Drukker ha assunto il controllo quasi due anni fa, il rendimento annualizzato del 21,5% del fondo ha battuto il guadagno del 13,9% nell'indice S&P 500 Communication Services.

2 di 8

Migliori Fondi del Settore:Consumer

iStock

I titoli di consumo rientrano in una delle due categorie:beni di prima necessità o beni voluttuari. Aziende di prima necessità, che rendono i beni che le persone tendono ad usare ogni giorno, includono aziende come Nestlé (cibo e bevande) e Procter &Gamble (prodotti per la casa e la cura della persona). Le società di beni voluttuari sono specializzate in merci o servizi non essenziali. Pensa a Nike (NKE), McDonald's (MCD) e il produttore di beni di lusso LVMH Moët Hennessy Louis Vuitton (LVMH).

Ma quando si tratta di scegliere buoni titoli in entrambe le categorie, dovresti tenere d'occhio ciò che conta di più:"Chi sta prendendo quote di mercato, e dove stanno andando i dollari?" dice Jason Nogueira, manager di T. Rowe Prezzo Consumatore globale (PGLOX, 1,07%). "È difficile fare soldi in un'azienda di consumatori che sta perdendo quote di mercato".

Nogueira investe sia in aziende di base che in aziende discrezionali. Quando il fondo è stato lanciato nel 2016, il portafoglio è stato bilanciato tra i due settori. La crescita dell'e-commerce ha portato il lato discrezionale del portafoglio al 60% delle attività. Amazon.com rappresenta il 14% del portafoglio.

Il fondo detiene azioni statunitensi ed estere, ma in alcuni casi, il domicilio conta poco. “Adidas e Nike sono simili, ma uno ha sede in Germania. Entrambe sono scommesse sulla Cina, "dice Nogueira. Ma investe anche in aziende locali che dominano un trend di consumo, come l'azienda giapponese di cosmetici online istyle e il droghiere cinese high-tech JD.com (JD).

Il fondo ha restituito il 12,6% annualizzato negli ultimi tre anni, che ha battuto il tipico fondo dei beni di prima necessità, ma è rimasto indietro rispetto al tipico fondo dei beni voluttuari di una media di 0,6 punti percentuali all'anno. Ha superato l'indice MSCI ACWI in media di 5,2 punti percentuali all'anno.

Per uno scatto mirato alla vendita al dettaglio su Internet, Tentativo Amplificare ETF al dettaglio online (IO COMPRO, $ 84, 0,65%). Tiene traccia di un indice di società statunitensi e straniere che generano almeno la maggioranza dei ricavi annuali dalla vendita al dettaglio basata su Internet, viaggi o servizi. Il nostro ETF di base preferito è Fidelity MSCI Consumer Staples ETF (FSTA, $ 39, 0,08%). Procter &Gamble (PG), Coca-Cola (KO) e Walmart (WMT) sono le migliori partecipazioni.

3 di 8

I migliori fondi del settore:finanziari

iStock

Le società finanziarie in genere si comportano bene durante una ripresa economica. Ma anche prima che il COVID colpisse l'economia globale, i tassi di interesse cronicamente bassi stavano limitando i guadagni. Questo è uno dei motivi per cui le azioni in questo settore sono crollate del 18,5% finora nel 2020. È anche il motivo per cui le nostre scelte in questo settore si orientano verso società di servizi finanziari più orientate alle commissioni.

Tener conto di iShares U.S. Broker-Dealer &Securities Exchanges ETF (IAI, $ 62, 0,42%). Il portafoglio detiene azioni di 25 aziende, comprese le società del mercato dei capitali (Goldman Sachs), broker (Charles Schwab) e borse (Nasdaq). Il fondo ha retto meglio del calo del 9,9% dell'indice S&P 500 Financials negli ultimi 12 mesi, con un calo del 3,2%. E negli ultimi tre anni, ha battuto il 94% dei suoi pari con un rendimento annualizzato del 7,1%. L'ETF rende l'1,59%.

Una buona opzione gestita attivamente è Fidelity Select Brokeraggio e gestione degli investimenti (FSLBX, 0,77%). Il fondo ha fatto bene negli ultimi 12 mesi, con un guadagno del 9,4%. Il manager Charlie Ackerman è relativamente nuovo, ma ha avuto un inizio fantastico con un rendimento annualizzato dell'11,7% da quando è subentrato nel 2018. Confrontalo con la perdita dell'1,2% nell'indice S&P 500 Financials nello stesso periodo.

4 di 8

Migliori Fondi del Settore:Sanità

iStock

Se gli esperti hanno ragione e siamo sull'orlo di un'ondata di scoperte mediche, gli investitori a lungo termine dovrebbero considerare di destinare un piccolo extra al settore sanitario.

Fidelity Select Health Care (FSPHX, 0,70%), un membro del Kiplinger 25, l'elenco dei nostri fondi a vuoto preferiti, offre un modo unico per investire nel vasto settore. Il gestore Eddie Yoon gestisce il fondo dal 2008 con risultati spettacolari. Rispetto ad altri fondi sanitari, Yoon si colloca tra i primi 13% o meglio rispetto al passato, tre, cinque e dieci anni. E ha superato l'indice S&P 500 Health Care in otto degli ultimi 11 anni solari. Baron Health Care (BHCFX, L'1,10%) orienta maggiormente il suo portafoglio verso le piccole e medie imprese rispetto al fondo Fidelity. Ha solo due anni di storia, ma ha restituito il 19,4% annualizzato dal suo lancio, che ha battuto l'indice S&P 500 Health Care di una media di 6,5 punti percentuali all'anno. I manager Neal Kaufman e Josh Riegelhaupt cercano aziende in rapida crescita con "opportunità aperte in grandi mercati e vantaggi competitivi rispetto ai colleghi, "dice Kaufman.

La pandemia ha messo sotto i riflettori i titoli biotecnologici. “È chiaro che le aziende biotecnologiche faranno parte della soluzione, "dice Rajiv Kaul, manager di Fidelity Select Biotecnologia (FBIOX, 0,72%). Ma investire in aziende biotecnologiche comporta sfide uniche. Per i principianti, le aziende tendono a specializzarsi in una particolare malattia. “Ogni malattia è diversa, quindi i rischi e le opportunità variano per ogni azienda, " lui dice.

Ma Kaul si diverte nella ricerca necessaria per investire in biotecnologie perché quando un nuovo trattamento funziona, può cambiare la vita. Questo è uno dei motivi per cui preferisce le aziende con una terapia che affronta un'importante esigenza medica insoddisfatta. AveXis (AVXS), ad esempio, ha una terapia per l'atrofia muscolare spinale, una malattia genetica rara e mortale. La sua infusione una tantum è costosa, dice Kaul, ma le prove dimostrano che può fornire benefici profondi.

Il fondo ha avuto un duro colpo nel 2016 e nel 2018. Ma nel lungo periodo, il suo rendimento annualizzato di 10 anni si colloca tra i primi 13% di tutti i fondi sanitari.

L'innovazione sta guidando i guadagni delle aziende di dispositivi medici, pure. IShares U.S. Medical Devices (IHI, $ 295, 0,42%) ha un rendimento annualizzato triennale del 20,5%, che ha battuto il 96% dei suoi coetanei. Le principali partecipazioni includono Abbott Labs (ABT) e Thermo Fisher Scientific (TMO).

5 di 8

Migliori Fondi del Settore:Industriali

iStock

Dopo quasi due anni di funk, le aziende industriali sono pronte a rimbalzare mentre le economie mondiali si riprendono dopo il COVID, dice Jason Adams, manager di T. Rowe Price Global Industrials (RPGIX, 1,05%). "In questo momento è un momento eccellente per guardare al settore industriale globale".

Adams vaglia aziende industriali di tutte le dimensioni provenienti da tutto il mondo, alla ricerca di quelle che lui chiama imprese industriali “differenziate” di alta qualità con prospettive di crescita durature. Ad Adams, ciò significa aziende industriali che sono collegate alla tecnologia. ditta svedese Hexagon, ad esempio, fornisce sensore, software e tecnologie di automazione ai produttori industriali. Keyence, con sede in Giappone, è leader mondiale nella visione artificiale, che viene utilizzato in compiti quali l'ispezione di prodotti industriali, lettura di caratteri e codici, e posizionamento di robot industriali. Queste aziende sono dalla “parte giusta del cambiamento, "dice Adams, “e sono leader nel portare avanti il ​​settore sull'Internet delle cose e sulla fusione di hardware, software e connettività.”

Adams è nuovo nel fondo, qualcosa di cui normalmente faremmo attenzione, ma non è nuovo nel settore. Ha analizzato le aziende industriali per quasi due decenni. Da quando è entrato a far parte del manager di lunga data Peter Bates a marzo, il fondo ha restituito il 15,2%, davanti al guadagno del 6,7% nel tipico fondo industriale. Bates ha lasciato il fondo a giugno.

6 di 8

Migliori fondi del settore:Information Technology

iStock

È probabile che tu abbia già molta esposizione ai titoli tecnologici. Il settore, il più grande, rappresenta il 27,5% dell'S&P 500. Ha senso, poi, per guardare oltre il solito se vuoi avere ancora più tecnologia nel tuo portafoglio.

Quindi, invece di acquistare un fondo tecnologico che ti dia maggiore visibilità su Apple (AAPL) e Microsoft (MSFT), ad esempio, tener conto di ARK Innovation ETF (ARKK, $85, 0,75%), che non possiede nessuno dei due titoli. La manager Catherine Wood è a capo del fondo a gestione attiva, con l'obiettivo di trovare aziende che trarranno i migliori vantaggi dall'innovazione dirompente in cinque ampie aree:sequenziamento del genoma, robotica, intelligenza artificiale, accumulo di energia e tecnologia blockchain. Veracita (VCYT), Per esempio, è una società di diagnostica genomica; Materialise (MTLS) produce software di stampa 3D. Alcuni fondi "possiederanno qualsiasi azienda che menzioni la parola robotica, ” afferma il portavoce dell'Arca Renato Leggi. "Adottiamo un approccio mirato investendo in un gruppo selezionato di titoli che riteniamo saranno i vincitori".

Negli ultimi tre anni, l'ETF ha restituito il 38,7% annualizzato, una media di quasi 19 punti percentuali all'anno in anticipo rispetto al tipico fondo tecnologico. Una versione di fondi comuni di questa strategia è disponibile anche in American Beacon ARK Innovazione trasformazionale (ADNPX, 1,39%).

7 di 8

Migliori Fondi di Settore:Materiali

iStock

I titoli di questo settore trovano, sviluppare e lavorare materie prime per la produzione di plastica, carta, calcestruzzo, metalli e altro. Sembra rudimentale, ed è—letteralmente. Ma questi titoli tendono a battere l'ampio mercato durante la ripresa economica, anche nel 2009 e nel 2010. Inoltre, alcune aree del settore sono oggi richieste dalle nuove tecnologie (batterie per veicoli elettrici, ad esempio, richiedono litio). Ma se ci infili un dito dentro, essere pronti per la volatilità. Negli ultimi 10 anni, i titoli dei materiali sono stati tra i più volatili del mercato, ancor più delle azioni tecnologiche.

Puoi affettare finemente il settore con gli ETF che si concentrano sul litio, rame o legname (tutti i quali sono andati particolarmente bene nell'ultimo anno). Ma preferiamo restare ampi, insieme a Materiali Seleziona settore SPDR ETF (XLB, $ 113, 0,13%) o iShares Global Materials ETF (MXI, $ 72, 0,45%). Entrambi i fondi hanno prodotto rendimenti superiori alla media con volatilità inferiore alla media. Materials Select Sector detiene i 28 titoli dell'S&P 500 che rientrano nel settore, comprese le società di gas industriali Linde (LIN) e Air Products &Chemicals (APD), e società di vernici Sherwin-Williams (SHW). L'ETF rende l'1,88%. Global Materials detiene il 70% delle sue attività in titoli esteri. Con dividendi internazionali complessivamente più generosi dei pagamenti statunitensi, il suo sapore internazionale significa una resa più grassa del 2,02%. L'ETF detiene 104 titoli. Linda, La società mineraria australiana BHP Group e Air Liquide, una società francese di gas e servizi industriali, sono le migliori partecipazioni.

8 di 8

Migliori fondi del settore:servizi pubblici/immobiliare

iStock

Reaves Utilities e Infrastrutture Energetiche (RSRFX, 1,49%) detiene principalmente servizi di pubblica utilità. Circa il 40% del suo patrimonio è in società di servizi pubblici con solide partecipazioni in energie rinnovabili, come NextEra Energy (NEE). Cresce la domanda di energie rinnovabili, e i costi diminuiscono, dice il co-gestore Timothy Porter. "Questo è un potente motore economico". Un altro 24% del fondo è costituito da società via cavo che Porter definisce "monopoli non regolamentati".

Ma il fondo ha una grossa fetta, oltre il 20% delle attività, anche nei fondi di investimento immobiliare. È considerevolmente più del 3% dell'S&P 500 detenuto in azioni immobiliari, quindi Reaves fa il doppio lavoro come nostro fondo immobiliare preferito, pure. I manager si concentrano su quella che pensiamo sia la migliore area del business REIT in questi giorni:data center, che possiedono e gestiscono strutture per server informatici che memorizzano dati.

Ciò che il fondo non possiede più, nonostante il suo soprannome, sono le scorte di energia. Il settore è in declino, dice il portiere. “Ogni giorno che passa, il costo di costruzione di un impianto solare diminuisce, e c'è più preoccupazione per il cambiamento climatico e gli sforzi normativi per affrontarlo, " lui dice. “Rende le aziende di combustibili fossili sempre meno attraenti”. Siamo d'accordo, ecco perché in questo momento non stiamo consigliando una scommessa sul settore tutto energetico.

Negli ultimi cinque anni, il fondo Reaves ha superato il tipico fondo di utilità, con meno volatilità, pure. Un problema:il fondo non è ampiamente disponibile nelle reti di intermediazione senza commissioni. TD Ameritrade è un'eccezione. Puoi investire direttamente tramite Reaves chiamando il numero 866-342-7058.

Fondo di investimento pubblico

Fondo di investimento pubblico