11 migliori fondi all'avanguardia

Visto che stai leggendo queste parole, capisci che i fondi indicizzati sono un ottimo modo per costruire il tuo portafoglio di investimenti, e sai che Vanguard è uno dei migliori che ci sia nel gioco.

Investendo nei giusti fondi dell'indice Vanguard, puoi parcheggiare i tuoi soldi con una mentalità "impostalo e dimenticalo" e rilassarti e vedere come andrà a finire nel lungo termine.

Perché amo i fondi Vanguard

La strada verso la ricchezza a lungo termine è piena di insidie ​​che possono ostacolare i tuoi progressi e farti tornare indietro se non stai attento. Una delle peggiori insidie ​​che gli investitori devono affrontare sono le spese amministrative addebitate dai gestori di fondi.

Le commissioni sono uno dei principali assassini di ricchezza, proprio lì con debiti e spese eccessive. E sfortunatamente, spesso tendono ad essere trascurati dai nuovi investitori.

Ascolta il mio consiglio: Quando si acquistano indici o fondi azionari, è fondamentale cercare piani che lascino crescere i tuoi soldi senza penalizzarti. Anche una commissione annuale apparentemente piccola dell'1% può finire per costare centinaia di migliaia di dollari nel corso di diversi decenni.

Per questa ragione, I fondi Vanguard, con le loro commissioni basse e le prestazioni competitive a lungo termine, sono stati a lungo considerati veicoli di crescita per gli investitori seri.

Secondo Avanguardia, il loro rapporto spese di fondo (l'importo utilizzato per le spese amministrative, gestione, e altre spese) è dell'83% inferiore alla media del settore. Allo stesso tempo, L'87% dei fondi comuni di investimento e dei fondi negoziati in borsa (ETF) Vanguard ha ottenuto risultati migliori rispetto alle medie dei gruppi di pari negli ultimi 10 anni.

È il meglio di entrambi i mondi.

Vanguard ha anche ricevuto un'approvazione da Warren Buffett - e quando l'Oracolo di Omaha parla, noi ascoltiamo.

“Se dovessi mettere soldi in un fondo indicizzato in quantità relativamente uguali su un periodo di 20 o 30 anni, Sceglierei un fondo e so che Vanguard ha costi molto bassi, ” Buffett ha dichiarato notoriamente nel 2002. “Penso che le persone che acquistano quei fondi indicizzati, in media, otterranno risultati migliori rispetto alle persone che acquistano fondi a cui sono associati costi più elevati”.

Diamo un'occhiata più da vicino ai migliori fondi di Vanguard ed esploriamo perché sono così popolari tra gli investitori a lungo termine.

o, passa direttamente ai migliori fondi d'avanguardia

Cosa sono i fondi Vanguard?

Vanguard è una delle principali società di investimento al mondo, competere con organizzazioni come BlackRock, Merrill Lynch, Charles Schwab, e Fedeltà. Ogni volta che leggi dei fondi Vanguard, si riferiscono a investimenti che vengono venduti attraverso l'azienda stessa e gestiti dai suoi dipendenti.

Vanguard offre una varietà di servizi di investimento, come Roth e i tradizionali conti pensionistici individuali (IRA), rendite, obbligazioni, e le pensioni semplificate dei dipendenti (SEP).

Però, la società è nota soprattutto per la creazione e la commercializzazione di ETF e fondi comuni di investimento indicizzati per gli investitori, che tracciano le prestazioni dei benchmark di mercato (come l'S&P 500 o il Dow Jones Industrial Average).

Gli ETF e i fondi indicizzati vengono spesso definiti investimenti "passivi". È l'opposto dell'investimento gestito attivamente, dove i manager professionisti selezionano manualmente singole azioni e obbligazioni. Gli investimenti passivi sono in genere molto più convenienti, in quanto non richiede un account manager dedicato.

Vanguard attualmente offre investimenti sia passivi che attivi, con oltre 70 fondi a gestione attiva con sede negli Stati Uniti disponibili. In definitiva, non esiste una risposta giusta o sbagliata quando si tratta di decidere tra investimento passivo e attivo. Molti investitori scelgono di diversificare il proprio portafoglio bilanciando fondi gestiti attivamente con fondi indicizzati ed ETF.

Ma attenzione all'acquirente:i fondi gestiti attivamente spesso sottoperformano rispetto agli indici di riferimento, in gran parte a causa delle loro commissioni più elevate. Questo è il motivo per cui la maggior parte degli investitori sceglie tipicamente l'opzione passiva.

Per saperne di più:

• Leggi la nostra recensione completa di Vanguard

Perché i rapporti di spesa di Vanguard sono così bassi?

Oltre al fatto che Vanguard offre ETF e fondi indicizzati, che sono intrinsecamente più economici dei fondi gestiti, la società è anche abbastanza grande da poter ottenere maggiori economie di scala rispetto ai concorrenti più piccoli.

Vanguard ha ora 30 milioni di clienti in circa 170 paesi e un rapporto di spesa medio di appena lo 0,10%. Confrontalo con concorrenti più piccoli e nuovi che semplicemente non possono eguagliare quel prezzo.

Inoltre, Vanguard è di proprietà dei suoi investitori, il che significa che l'azienda opera in qualche modo come una cooperativa di credito. Poiché l'azienda è di proprietà di stakeholder, e non azionisti privati, Vanguard è in grado di tenere sotto controllo i suoi prezzi.

11 migliori fondi all'avanguardia

Ora che hai un'idea migliore di cosa sia Vanguard, possiamo esplorare alcuni dei fondi più performanti nel loro portafoglio.

1. Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares (VFIAX)
2. Investitore di fondi per la crescita dei dividendi Vanguard (VDIGX)
3. Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSAX)
4. STELLA dell'Avanguardia (VGSTX)
5. Vanguard Growth Index Fund Admiral Shares (VIGAX)
6. Indice Vanguard Total Bond Market (VBTLX)
7. Indice bilanciato Vanguard (VBIAX)
8. Vanguard Dividend Appreciation Index Fund Admiral Shares (VDADX)
9. Vanguard Mid-Cap Index Fund Admiral Shares (VIMAX)
10. Azioni degli investitori di fondi di qualità d'investimento a breve termine Vanguard (VFSTX)
11. ETF immobiliare Vanguard (VNQ)

Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares (VFIAX)

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• Categoria: Miscela grande
• Classe di attività: Azioni nazionali - Generale
• Rapporto di spesa: 0,04%
• Investimento minimo: $ 3, 000
• Programma di distribuzione :trimestrale

VFIAX offre esposizione a 500 delle più grandi società statunitensi, in una serie diversificata di settori, compresa la tecnologia, assistenza sanitaria, e titoli farmaceutici (ad es. Microsoft, Mela, e United Health Group). Secondo Avanguardia, la sua ampia diversità tra i principali titoli azionari statunitensi a grande capitalizzazione rende questo fondo una partecipazione azionaria fondamentale in un portafoglio di investimenti. VFIAX è soggetto alla naturale volatilità dell'indice azionario statunitense, e viene fornito con un fattore di rischio superiore alla media di quattro sulla scala a cinque punti di Vanguard. Ma allo stesso tempo, viene fornito con un rapporto di spesa assurdamente basso dello 0,04% e ha un investimento minimo di soli $ 3, 000. Questa è un'ottima opzione per le persone che desiderano ottenere un'ampia visibilità sul mercato. Credimi sulla parola:sarebbe difficile trovare un rapporto espansivo più attraente!

Investitore di fondi per la crescita dei dividendi Vanguard (VDIGX)

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• Categoria: Miscela grande
• Classe di attività: Azioni nazionali – Generale
• Rapporto di spesa: 0,27%
• Investimento minimo: $ 3, 000
• Programma di distribuzione: Semestrale

VDIGX è anche un titolo altamente diversificato, concentrandosi su società di alta qualità impegnate ad aumentare i propri dividendi. In cambio del rendimento del dividendo, VDIGX presenta anche un livello di rischio più elevato. Però, è stato costantemente uno dei fondi Vanguard con le migliori prestazioni negli ultimi anni. Se sei interessato a investire in titoli di marca che hanno un solido record di pagamenti di dividendi, ma non vuoi acquistare singole azioni, questo fondo è un'ottima opzione.

Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSAX)

PANORAMICA:VTSAX su Google Finance

• Categoria: Allocazione conservativa
• Classe di attività: Azioni nazionali – Generale
• Rapporto di spesa: 0,04%
• Investimento minimo: $ 3, 000
• Programma di distribuzione: Trimestrale

Il Vanguard Total Stock Market Index Fund ha quasi 30 anni e vanta un rendimento medio annuo di 5,79 dal 2000. Il fondo è diversificato tra large cap, a media capitalizzazione, e titoli a bassa capitalizzazione in tutto il mercato azionario statunitense. Questo fondo può essere attraente per gli investitori a lungo termine alla ricerca di un fondo a basso costo, e un'ampia esposizione all'intero indice azionario statunitense.

STELLA dell'Avanguardia (VGSTX)

PANORAMICA:VGSTX su Google Finance

• Categoria: Allocazione moderata
• Classe di attività: Equilibrato
• Commissioni e spese del fondo acquisito: 0,31%
• Investimento minimo: $ 1, 000
• Programma di distribuzione :Semestrale

VGSTX viene fornito con un investimento minimo di soli $ 1, 000, rendendolo un investimento interessante con esposizione a 10 fondi Vanguard gestiti attivamente, compresi i titoli nazionali internazionali, così come i fondi obbligazionari statunitensi. VGSTX è composto per il 60% da azioni e per il 40% da obbligazioni, il che lo rende un investimento relativamente sicuro (sebbene, Certo, ogni investimento comporta dei rischi). Se hai appena iniziato come investitore e stai cercando di spendere $ 1, 000 da qualche parte, questo potrebbe non essere un brutto punto di partenza. Non aspettarti che il tuo account raddoppi durante la notte.

Vanguard Growth Index Fund Admiral Shares (VIGAX)

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• Categoria: Grande Crescita
• Classe di attività: Azioni nazionali – Generale
• Rapporto di spesa: 0,05%
• Investimento minimo: $ 3, 000
• Programma di distribuzione: Trimestrale

VIGAX si concentra esclusivamente su titoli growth large cap, e viene fornito con un rapporto di spesa molto basso di appena lo 0,05%, rendendolo attraente per gli investitori. Però, gli investitori devono essere preparati per il titolo a volte a sottoperformare il mercato più ampio. Il titolo presenta anche alcune limitazioni relative ai tipi di titoli che è in grado di acquistare. Come per qualsiasi altro tipo di investimento, fai la dovuta diligenza e capisci in cosa ti stai cacciando prima di prendere una decisione.

Indice Vanguard Total Bond Market (VBTLX)

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• Categoria: Obbligazioni a medio termine
• Classe di attività: Obbligazioni a medio termine
• Rapporto di spesa: 0,5%
• Investimento minimo: $ 3, 000
• Programma di distribuzione: Mensile

VBTLX è un fondo che investe esclusivamente in titoli di stato statunitensi e titoli garantiti da ipoteca. Lo scopo di questo fondo è offrire un'ampia esposizione alle obbligazioni investment grade con sede negli Stati Uniti. Come spiega Vanguard, i prezzi delle obbligazioni possono talvolta diminuire a causa delle fluttuazioni dei tassi di interesse. Però, gli investitori dovrebbero considerare VBTLX parte della loro detenzione obbligazionaria principale. E le obbligazioni dovrebbero essere incluse in ogni portafoglio bilanciato.

Indice bilanciato Vanguard (VBIAX)

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• Categoria: Allocazione moderata
• Classe di attività: Equilibrato
• Rapporto di spesa: 0,07%
• Investimento minimo: $ 3, 000
• Programma di distribuzione: Trimestrale

VBIAX è un fondo bilanciato (60% azioni, 40% di obbligazioni), con ampia diversificazione. VBIAX ha un 3 sulla scala di rischio a 5 punti di Vanguard, rendendolo un'opzione a medio rischio. È un solido investimento a lungo termine che fornirà esposizione a molti titoli diversi. Ancora, dovrai scavare più a fondo e valutare i pro e i contro di alcuni fondi per determinare quale ha più senso per i tuoi obiettivi finanziari.

Vanguard Dividend Appreciation Index Fund Admiral Shares (VDADX)

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• Categoria: Miscela grande
• Classe di attività: Azioni nazionali – Generale
• Rapporto di spesa: 0,08%
• Investimento minimo: $ 3, 000
• Programma di distribuzione: Trimestrale

Se stai cercando di massimizzare i rendimenti dei tuoi dividendi, allora VDADX è un fondo che dovresti assolutamente considerare. Questo fondo si rivolge specificamente a società di alta qualità che hanno una storia di dividendi crescenti nel tempo. Certo, questo comporta il rischio che i rendimenti delle azioni che pagano dividendi siano di volta in volta inferiori al mercato azionario complessivo. Ma a lungo termine, VDADX è molto probabilmente una scommessa sicura. Inoltre paga dividendi su base trimestrale, considerando che fondi comparabili, come VDIGX, pagare solo due volte l'anno.

Vanguard Mid-Cap Index Fund Admiral Shares (VIMAX)

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• Categoria: Miscela media
• Classe di attività: Azioni nazionali:più aggressive
• Rapporto di spesa: 0,05%
• Investimento minimo: $ 3, 000
• Programma di distribuzione: Trimestrale

Un fondo indicizzato a basso costo, VIMAX tiene traccia delle aziende di medie dimensioni con titoli più volatili rispetto alle organizzazioni più grandi. Se riesci a gestire grandi oscillazioni e volatilità del mercato e stai cercando di adottare un approccio più aggressivo per rafforzare il tuo portafoglio, allora questo account è degno di considerazione, soprattutto con il suo basso rapporto di spesa. Tieni presente che più aggressivo significa più rischio. Ma significa anche la possibilità di rendimenti molto più elevati.

Azioni degli investitori di fondi di qualità d'investimento a breve termine Vanguard (VFSTX)

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• Categoria: Obbligazioni a breve termine
• Classe di attività: Obbligazioni a breve termine
• Rapporto di spesa: 0,20%
• Investimento minimo: $ 3, 000
• Programma di distribuzione: Mensile

Il VFSTX è una soluzione ottimale se stai cercando obbligazioni di investimento di alto e medio grado con scadenze a breve termine. Questo fondo attinge alle obbligazioni societarie, titoli di stato USA, e prestiti al consumo aggregati. Viene fornito con un rapporto di spesa più elevato rispetto ad altri fondi Vanguard, e il movimento dei prezzi è prevedibile. Questo può essere un potente veicolo di investimento a breve termine se stai cercando di sfruttare il potenziale costante delle obbligazioni.

ETF immobiliare Vanguard (VNQ)

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• Categoria: Immobiliare
• Classe di attività: Azione – Specifico per settore
• Rapporto di spesa: 0,12%
• Investimento minimo: $ 3, 000
• Programma di distribuzione: Trimestrale

VNQ è l'offerta di ETF sul fondo di investimento immobiliare (REIT) di Vanguard. Il portafoglio è composto da società che acquistano e gestiscono immobili, come alberghi, edifici per uffici aziendali, e complessi di appartamenti in affitto. Se desideri ottenere un po 'di pelle nel gioco degli investimenti REIT, senza mettere tutte le uova nello stesso paniere, VNQ offre un modo conveniente per farlo.

Quali fondi Vanguard sono adatti a te?

Come potete vedere, ci sono molti tipi di fondi Vanguard da esplorare. L'elenco di cui sopra non è affatto conclusivo.

A dire il vero, molti investitori cadono nella trappola di acquistare rapidamente fondi Vanguard senza considerare appieno le loro opzioni, di cui ce ne sono molte. Per esempio, ci sono fondi Vanguard specifici del settore e diversi livelli di volatilità da considerare. Ci sono fondi che ottimizzano per i dividendi, fondi che si concentrano sui mercati emergenti, fondi di piccola capitalizzazione, fondi a media capitalizzazione, fondi indicizzati obbligazionari, e fondi che sono più adatti per guadagni a lungo termine.

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L'elenco continua, ma non puoi investire in tutti loro. La soluzione migliore è analizzare i tuoi obiettivi finanziari personali e sviluppare un'allocazione delle risorse che soddisfi tali obiettivi. E, perché i fondi Vanguard offrono solidi, investimenti a basso costo che hanno buone possibilità di generare guadagni a lungo termine, dovresti seriamente considerare di aggiungere almeno un fondo al tuo portafoglio quando le stelle si allineano.

Col tempo, puoi anche diversificare le tue partecipazioni Vanguard aggiungendo alcuni altri fondi al mix, pure. Credimi sulla parola:dormirai bene la notte sapendo che il talentuoso team di Vanguard sta svolgendo un ruolo attivo nel garantire il tuo futuro finanziario.