I migliori fondi obbligazionari per il 2019

Ogni volta che accendi la TV o leggi le notizie finanziarie, il mercato azionario fa notizia. Uno dei motivi per la copertura costante è la volatilità delle azioni. Mentre le obbligazioni ottengono meno copertura, offrono un modo per controbilanciare gli alti e bassi del mercato azionario.

Ci sono molti tipi di obbligazioni, che può diventare opprimente. Un'opzione da considerare sono i fondi obbligazionari. Ci sono molti fondi obbligazionari a disposizione degli investitori a seconda dei loro obiettivi. I migliori fondi obbligazionari sono quelli che soddisfano le tue esigenze.

Diamo un'occhiata a cosa sono i fondi obbligazionari e come trovare quelli che funzionano meglio per te.

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Che cos'è un fondo obbligazionario?

Un fondo obbligazionario è un fondo comune che investe solo in obbligazioni. È un modo per gli investitori di mettere in comune i propri soldi e investire in più obbligazioni. Proprio come i fondi comuni di investimento azionario, possono essere gestiti da un professionista che decide come investire il capitale aggregato.

Le aziende e i governi emettono obbligazioni per raccogliere capitali. Quando compri un'obbligazione, essenzialmente stai prestando denaro a un'entità per un certo periodo. In cambio, puoi aspettarti di ricevere interessi fino alla data di scadenza.

Piuttosto che acquistare obbligazioni emesse da una singola entità, puoi acquistare fondi obbligazionari che investono in decine o centinaia di obbligazioni. Alcuni fondi obbligazionari si concentrano su un tipo specifico di obbligazioni come i Treasury statunitensi, mentre altri si concentrano sul mercato ampio. I fondi obbligazionari offrono diversificazione poiché investono in molti titoli diversi.

Poiché i fondi obbligazionari sono un tipo di fondo comune di investimento, vengono con spese che includono il costo di gestione del fondo. Quando si esamina il prospetto di un fondo, annotare le spese di vendita (o carichi), commissioni di riscatto, spese di gestione del conto, e così via.

Esistono due tipi di fondi obbligazionari:fondi comuni obbligazionari e fondi negoziati in borsa obbligazionari (ETF). I fondi comuni obbligazionari vengono negoziati alla fine della giornata di negoziazione. Gli ETF obbligazionari possono essere acquistati e venduti in qualsiasi momento mentre le borse sono aperte.

Perché investire in fondi obbligazionari?

Proprio come con i fondi comuni di investimento, i fondi obbligazionari offrono agli investitori un modo per diversificare i propri investimenti. Poiché i fondi obbligazionari possiedono molte singole obbligazioni con scadenze diverse, la performance di una singola obbligazione ha un impatto minimo.

Se investi in un ampio fondo di mercato, significa anche che ottieni esposizione a diversi settori obbligazionari, comprese le obbligazioni garantite da ipoteca, obbligazioni societarie, titoli di stato USA, e altro ancora. Investire in un fondo obbligazionario offre un modo per ottenere una maggiore diversificazione con un investimento di capitale inferiore.

Poiché le obbligazioni offrono rendimenti più conservativi rispetto alle azioni, possono aiutare a bilanciare il tuo portafoglio. Le azioni possono salire o scendere bruscamente a seconda delle condizioni di mercato o delle ultime notizie economiche. Obbligazioni, d'altra parte, sono gli Old Faithful degli investimenti, pagare interessi e/o dividendi in base a un programma.

Sebbene le obbligazioni non abbiano l'attrazione di potenziali pagamenti che cambiano la vita, offrono stabilità ed equilibrio a un portafoglio di investimenti. I fondi obbligazionari pagano interessi mensili, che può servire come fonte di reddito regolare.

Alcuni tipi di fondi obbligazionari, come quelli investiti in obbligazioni comunali, possono aiutare a ridurre il carico fiscale. Questo può essere utile a coloro che si trovano in una fascia d'imposta più elevata che possono trarre vantaggio dall'avere investimenti esentasse.

I migliori fondi obbligazionari per il 2019

Di seguito sono riportati cinque fondi obbligazionari da considerare come parte della tua strategia di investimento. Quale funziona per te dipende dalla tua tolleranza al rischio e dagli obiettivi personali per la crescita del tuo portafoglio.

I fondi obbligazionari sono ordinati dai patrimoni annuali in gestione per mantenere l'imparzialità dell'elenco.

Vanguard Total Bond Market ETF (BND)

L'ETF Vanguard Total Bond Market (BND) offre un'ampia esposizione alle obbligazioni investment grade statunitensi. L'obiettivo del fondo è seguire i rendimenti del mercato obbligazionario statunitense. È una buona opzione per gli investitori a medio e lungo termine che cercano un flusso di reddito affidabile.

Questo fondo obbligazionario può aiutare a diversificare i rischi delle azioni in un portafoglio poiché il valore delle azioni sale e scende modestamente. BND investe in una raccolta ampiamente diversificata di titoli che replica la performance dell'indice Bloomberg Barclays Aggregate Float Adjusted.

Con più di 8, 600 obbligazioni e scadenza media effettiva di 8,2 anni, questo fondo è migliore per coloro che cercano opzioni a lungo termine. Il patrimonio netto totale del fondo è di 232 miliardi di dollari, con quasi il 64% detenuto in titoli di stato statunitensi.

Il rendimento della SEC a 30 giorni è attualmente del 2,24 percento e il rapporto spese è dello 0,035 percento. Questo lo rende il fondo più economico da possedere in questo elenco.

iShares iBoxx Investment Grade Corporate Bond FUND (LQD)

L'iShares iBoxx Investment Grade Corporate Bond Fund (LQD) offre agli investitori un'esposizione alle obbligazioni societarie investment grade statunitensi. È una buona opzione per chi cerca stabilità e opzioni di reddito.

Questo fondo replica l'indice Markit iBoxx USD Liquid Investment Grade, che rappresenta un'ampia sezione del mercato delle obbligazioni societarie liquide investment grade denominate in dollari statunitensi.

Con più di 2, 000 obbligazioni e scadenza effettiva media di 13,08 anni, questo fondo è migliore per coloro che cercano investimenti a lungo termine. Il patrimonio netto totale del fondo è di 35 miliardi di dollari, con quasi il 26% detenuto in titoli bancari.

Il rendimento della SEC a 30 giorni è attualmente del 2,89 percento e il rapporto spese è dello 0,15 percento. Questo lo rende uno dei fondi più economici da possedere in questo elenco.

Vanguard Short-Term Bond FUND (BSV)

Il fondo Vanguard Short-Term Bond (BSV) replica la performance dell'indice Bloomberg Barclays U.S. 1-5 Year Government/Credit Float Adjusted. Questo fondo a gestione passiva offre un'esposizione diversificata a investment grade, governo degli Stati Uniti a breve termine, aziendale, e obbligazioni internazionali denominate in dollari.

BSV è una buona opzione per chi cerca un investimento conservativo. Più della metà del portafoglio è investito in titoli del Tesoro e di agenzie statunitensi, e la scadenza media è inferiore a tre anni.

Questo fondo obbligazionario ha più di 2, 400 partecipazioni per un totale di 22,6 miliardi di dollari di asset in gestione, con un rapporto di spesa dello 0,07 per cento.

L'attuale rendimento della SEC a 30 giorni è dell'1,74%, che è il rendimento più basso di tutti i fondi in questo elenco. Come compromesso, il prezzo del fondo non è così sensibile alle fluttuazioni dei tassi di interesse.

Fondo Fidelity Capital &Income (FAGIX)

Se sei disposto ad assumerti maggiori rischi con l'investimento obbligazionario, considera il Fidelity Capital &Income Fund (FAGIX). Poiché il fondo investe in azioni e titoli di debito, comprese le impostazioni predefinite, vi è un maggior rischio di insolvenza e una maggiore volatilità.

FAGIX offre esposizione sia a obbligazioni nazionali che estere, e investe in società in condizioni finanziarie difficili e incerte. La scadenza media ponderata delle obbligazioni è di 9,3 anni e l'attuale rendimento della SEC a 30 giorni è del 4,06 percento.

Il patrimonio netto totale del fondo è di quasi $ 12 miliardi con un rapporto spese dello 0,69%, che è il più alto in questa lista.

T. Rowe Price Short-Term Bond (PRWBX)

Il T. Rowe Price Short-Term Bond Fund (PRWBX) investe in titoli investment grade a breve e medio termine. Ciò include società, governo, e titoli garantiti da attività.

Almeno l'80% del capitale del fondo è investito in obbligazioni con una scadenza effettiva media non superiore a tre anni.

Il patrimonio netto totale del fondo è di 5,43 miliardi di dollari, con oltre l'80% detenuto in obbligazioni domestiche. La maggior parte dei titoli ha una maturazione da uno a cinque anni con un rendimento del dividendo SEC a 30 giorni corrente del 2,5%.

I dividendi vengono pagati mensilmente con le eventuali plusvalenze applicabili distribuite annualmente. Con un rapporto di spesa dello 0,47 percento, questo è uno dei fondi obbligazionari più costosi da possedere in questo elenco.

La linea di fondo sui fondi obbligazionari

Esistono molti fondi obbligazionari che possono aiutarti ad aggiungere un'altra dimensione al tuo portafoglio di investimenti. Si comportano in modo diverso rispetto alle azioni e possono offrire un buon equilibrio alla volatilità del mercato azionario.

Quanto del tuo portafoglio dovrebbe essere investito in obbligazioni e azioni dipende dalla tua propensione al rischio personale. Se pensi di voler includere obbligazioni nel tuo portafoglio, i cinque fondi obbligazionari di cui sopra sono un buon punto di partenza.

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