Programmi di consulenza sui fondi comuni:cosa offrono?

Invece di investire in un singolo fondo, molti investitori preferiscono essere coinvolti con consulenza sui fondi comuni programmi. I programmi di consulenza sui fondi comuni di investimento possono fornire una serie di vantaggi agli investitori. Ecco le basi dei programmi di consulenza sui fondi comuni e cosa possono fare per te.

Programmi di consulenza sui fondi comuni

I programmi di consulenza sui fondi comuni di investimento sono talvolta indicati anche come involucri di fondi comuni di investimento. Con questo tipo di programma, stai lavorando con un consulente che ti aiuta a formulare una strategia di investimento. Esistono due tipi principali di programmi di consulenza sui fondi comuni di investimento. Potresti scegliere di essere coinvolto in un programma di consulenza discrezionale o non discrezionale.

Con un programma di consulenza discrezionale, lavorerai a stretto contatto con un consulente finanziario per determinare i tuoi obiettivi di investimento personali. Quindi esaminerai una varietà di diverse opzioni di portafoglio che combinano molti fondi comuni di investimento diversi. Alcuni dei fondi comuni di investimento potrebbero essere pesantemente ponderati in azioni mentre altri sono ponderati in titoli a reddito fisso. Se decidi di volere un mix di 70 percento di azioni e 30 percento di titoli a reddito fisso, potresti ottenere questo mix combinando diversi fondi comuni di investimento. I programmi di consulenza discrezionale prevedono anche un ribilanciamento automatico con gli asset in portafoglio. Perciò, al variare dei valori dei diversi asset, non dovrai fare nulla per mantenere lo stesso mix di investimenti.

Un programma di consulenza non discrezionale ti consente di scegliere da un elenco di fondi preapprovati. Tu e il tuo consulente esaminerete i diversi fondi e prenderete ogni decisione individualmente. Dovrai lavorare con il tuo consulente per riequilibrare il portafoglio manualmente mentre procedi.

Gestione professionale

Questo tipo di programma offre a più investitori un modo per accedere alla gestione professionale. Tipicamente, solo investitori accreditati con una quantità significativa di denaro da investire o in grado di beneficiare di gestori di denaro professionisti. Però, con questo tipo di strategia, chiunque può approfittare dei vantaggi di lavorare con un money manager. Puoi trovare programmi di consulenza sui fondi comuni che hanno investimenti iniziali a partire da $ 25, 000.

Più livelli

Quando si investe in un programma di consulenza in fondi comuni, beneficerai di tre diversi livelli di gestione. Prima di tutto, i singoli fondi comuni di investimento avranno tutti gestori incaricati della ricerca e selezione dei titoli. Dopo di che, il program manager del programma di consulenza sui fondi comuni rappresenterebbe il secondo livello di gestione. Saranno responsabili dei singoli manager del programma di consulenza con cui lavorerai. I responsabili del programma di consulenza esamineranno il tuo portafoglio individuale e ti aiuteranno con le modifiche necessarie.

Fondi in pool

Sebbene questi conti siano simili ad altri investimenti di denaro gestito, c'è una differenza nel modo in cui le attività sono detenute. Con molti investimenti di denaro gestito, tutto il denaro è tenuto separatamente nei conti dei singoli investitori. Con un programma di consulenza in fondi comuni, tutte le risorse vengono raggruppate e spostate contemporaneamente.