Fondo misto vs fondo bilanciato

Il fondo di fusione è un tipo popolare di fondo comune di investimento. Però, viene spesso confuso con un investimento simile noto come fondo bilanciato. Ecco le basi del fondo blend e del fondo bilanciato e quali sono le differenze tra i due.

Il Fondo Blend

Un fondo misto cerca di offrire agli investitori un mix di titoli ben diversificato. Però, il fondo blend investe solo in diversi tipi di azioni. Perciò, sarai totalmente esposto al mercato azionario con questo tipo di fondo. Il fondo misto utilizzerà un mix di titoli growth e titoli value.

Il fondo condurrà una grande quantità di ricerche per cercare di identificare i titoli che stanno crescendo rapidamente. Esamineranno i numeri di vendita per provare a vedere più trimestri di proiezioni superate. Quando un'azienda ha superato le proprie proiezioni in trimestri consecutivi, questo spesso segnala un'ulteriore crescita futura. Perciò, acquistando le azioni, possono fornire un apprezzamento del capitale superiore per il fondo.

Il fondo farà inoltre di tutto per identificare i titoli sottovalutati. Acquisteranno questi titoli nel tentativo di trarre vantaggio da prezzi inefficienti. Quindi, quando il prezzo dell'azione torna dove dovrebbe essere, il fondo potrà realizzare un profitto.

Il Fondo Equilibrato

Il fondo bilanciato mira inoltre a fornire un mix di investimenti molto diversificato per i propri azionisti. Però, questo fondo non si limita a investire solo in azioni. Investiranno una buona parte del loro denaro in azioni, ma investiranno anche in titoli a reddito fisso, come le obbligazioni societarie. Solitamente metteranno anche parte dei loro soldi nel mercato monetario. Gran parte del successo di questo tipo di fondo dipende da come il gestore del fondo alloca le proprie risorse. Per esempio, possono decidere di riallocare i fondi a seconda dell'andamento del mercato. Se il mercato azionario sta crollando, possono liquidare le loro azioni sul mercato e utilizzare il denaro per acquistare più obbligazioni. Se il mercato sta andando bene, vi dedicheranno più risorse. Questi fondi utilizzeranno una strategia di investimento progettata per governare le loro decisioni di investimento. Però, i gestori del fondo possono utilizzare la propria discrezione nella scelta dei titoli.

Differenze chiave

La principale differenza tra questi tipi di fondi sta nell'obiettivo che stanno cercando di raggiungere. Con il fondo misto, l'obiettivo principale è cercare di far crescere il valore complessivo del portafoglio. Gli investitori che scelgono questo tipo di investimento valutano l'apprezzamento del capitale più di ogni altra cosa. Con il fondo bilanciato, gli investitori preferiscono un tipo di investimento più diversificato. Saranno in grado di realizzare un apprezzamento del capitale e di portare un reddito mensile regolare attraverso gli investimenti obbligazionari.

Il fondo misto tenderà inoltre a essere gestito in modo più attivo rispetto al fondo bilanciato. Cercano continuamente di identificare la crescita potenziale e valorizzare le azioni, che richiede molte ricerche.