Confronto fondi comuni:talento

Quando conduci un confronto dei fondi comuni di investimento , potresti voler prendere in considerazione alcuni fattori immateriali oltre alle statistiche. Puoi valutare un fondo in base alla deviazione standard, volatilità e beta, ma alla fine della giornata, vuoi solo un fondo gestito da un individuo che puoi fiducia con i tuoi investimenti La maggior parte degli acquirenti di fondi comuni di investimento non sta cercando di rendere rischioso, mosse per la creazione di ricchezza. Anziché, stanno cercando di far crescere un reddito e proteggere i propri risparmi. Il talento del gestore del tuo fondo può essere un fattore significativo nel confronto.

Stile del fondo comune di investimento

Puoi scegliere un fondo comune in base allo stile dei suoi gestori. Essenzialmente, il prospetto di un fondo fornisce informazioni sul modo in cui il gestore ha affrontato le decisioni in generale. Il fondo è distribuito in molti settori diversi o si concentra su un settore? Quali benchmark utilizzano i gestori di fondi per monitorare la loro performance? Misurano i rendimenti su una scala assoluta o relativa? Questi elementi possono darti un'idea se i gestori del fondo la pensano come te e condividono le tue priorità. Anche se un fondo ha un record eccellente sulla carta, non sarà la scelta giusta per te se i gestori non condividono le tue priorità di investimento.

Fondi a gestione passiva e fondi gestiti attivamente

Lo stile che preferisci in un gestore di fondi dipende da te, ma vale la pena considerare la differenza tra gestori passivi e attivi. I gestori passivi tendono a lasciare che un fondo cavalchi piccoli alti e bassi nel mercato. Mirano a mantenere basse le commissioni di transazione agendo solo quando viene esplicitamente stabilito uno scopo specifico. I gestori attivi cercano di manipolare le prestazioni effettuando più operazioni e modifiche. Su tutto, i fondi gestiti passivamente sono più popolari. Considera questo come un fattore quando valuti il ​​talento dei tuoi gestori di fondi.

Deriva di stile

Se ti piace lo stile di un fondo specifico, dovresti vedere quanto quello stile sia stato coerente nel tempo. Alcuni analisti usano il termine deriva di stile per descrivere la tendenza di un fondo a cambiare approccio. Un fondo con una forte deriva stilistica può cedere troppo a pressioni esterne come le richieste degli investitori o le tendenze del mercato. Alcuni cambiamenti di stile sono necessari a causa dei cambiamenti del mercato. Su tutto, anche se, la maggior parte degli investitori preferirebbe non limitarsi a una deriva di stile per mantenere le proprie priorità.

Fedeltà al gestore del fondo

Potresti essere molto fedele a un gestore di fondi specifico che ti ha dato grandi ritorni in passato. Se questo gestore di fondi cambia fondi, potresti pensare che dovresti andare con lui o lei. In questo caso, è meglio aspettare per determinare se il nuovo gestore del tuo fondo sarà un solido sostituto. Se è così, risparmiati le spese di cambio e resta con il nuovo ragazzo. Se ritieni che il fondo prenderà una brutta piega sotto la nuova direzione, considera le tue opzioni per andare avanti in base al fatto che tu sia in un fondo chiuso o aperto.