Vantaggi degli account gestiti

Il primario vantaggi degli account gestiti sono trasparenza, controllo e accesso ai migliori gestori di denaro. I meccanismi di un account gestito sono diversi, così sei in grado di creare un prodotto altamente personalizzato che è su misura non solo per le tue convinzioni di investimento, ma anche le tue esigenze fiscali. Con l'avanzare della tecnologia, i gestori di denaro sono in grado di gestire in modo più efficiente diversi account individuali. Questa efficienza significa che possono rendere questo approccio sia redditizio che diretto, che si traduce in più opzioni per la maggior parte degli investitori.

I meccanismi di un account gestito

Un conto gestito è un portafoglio gestito attivamente di veicoli di investimento che un gestore professionista seleziona appositamente per te. Spesso effettueranno le stesse operazioni in più account gestiti, ma puoi personalizzare il tuo account ponendo restrizioni speciali sull'account, se necessario. Se, Per esempio, preferiresti non supportare le aziende che si dedicano alla produzione di alcolici o al gioco d'azzardo (le cosiddette "sin stock"), puoi aggiungere il mandato che le azioni peccaminose sono vietate nel tuo account. Il manager scambierà quindi la sua strategia in base alla sua ricerca universale, ma quando vuole comprare queste azioni, non saranno inclusi nel tuo account.

Oltre alla possibilità di porre condizioni specifiche sul conto, perché sei il proprietario dell'account, puoi vedere cosa c'è dentro in qualsiasi momento. Questa dinamica può differire tra manager, ma generalmente, hai accesso istantaneo alle informazioni. Puoi vedere come vengono allocati i tuoi fondi in qualsiasi momento e richiedere le modifiche necessarie. A molti gestori non piace questa funzione perché consente di imitare le proprie strategie di trading con fondi per i quali non ricevono commissioni. Però, all'indomani del recente crollo finanziario, questo sta diventando sempre più comune. La struttura del conto gestito parte dal tipico modello di fondo di investimento in cui il capitale è raggruppato e ricevi estratti trimestrali o mensili su come viene distribuito il tuo denaro.

Impatto fiscale

Sebbene non sia l'intenzione principale di un account gestito, puoi anche adattare questo tipo di conto alle tue esigenze fiscali. Le azioni detenute per più di un anno sono soggette all'imposta sulle plusvalenze e non sono tassate come reddito ordinario. Se hai bisogno che i tuoi fondi siano gestiti ad un trattamento fiscale specifico, questo mandato può essere aggiunto anche a un account gestito. Dovresti stare attento a non annullare l'abilità del manager che hai assunto ponendogli condizioni troppo restrittive.

Vantaggi

Oltre alla possibilità di personalizzare il tuo account, raggiungere la piena trasparenza e influenzare il trattamento fiscale, l'account gestito tende a offrirti un maggiore accesso al tuo gestore di denaro. La maggiore quantità di informazioni che ricevi rende più facile porre domande e i manager hanno cercato di essere più disponibili. È importante rendersi conto, però, che se il tuo money manager è al telefono per rispondere alle tue domande, lui o lei non gestisce il tuo account, fare ricerca, o prendere decisioni commerciali. Questo vantaggio non dovrebbe essere abusato se si desidera ottenere i migliori risultati.