Impatto sugli investitori:categorizzazione e razionalizzazione dei fondi comuni di investimento esistenti

Conosci le due qualità principali che possiede un fondo comune di investimento? Uno è che sono altamente indebitati, e in secondo luogo, puoi investire anche in altri fondi comuni di investimento, che lo rende disordinato. Non è vero? Ma in primo luogo, i fondi comuni di investimento sono stati creati per rendere gli investimenti abbastanza facili, e gli investitori non dovrebbero davvero essere gravati dalla scelta di singoli titoli.

Ma recentemente, SEBI ha inventato una categorizzazione e razionalizzazione dei fondi comuni esistenti al fine di ottenere coerenza nel funzionamento degli AMC tra classi esplicite. Questo, di fatto, è piuttosto un grande cambiamento in termini di fondi comuni di investimento dell'India. La nuova semplificazione è un esercizio che va nella giusta direzione per i confronti. Vediamo quindi nel dettaglio la categorizzazione e di cosa si tratta.

Le nuove categorie e sottocategorie di fondi comuni di investimento (2021)

I primi cinque gruppi per classificare gli schemi

1. Schemi azionari
2. Schemi di debito
3. Schemi ibridi
4. Schemi orientati alla soluzione
5. Altri schemi

Fondi azionari e sottocategorie

1. Fondi Large Cap
2. Fondi Large e Mid Cap
3. Fondi a media capitalizzazione
4. Fondi Small Caps
5. Fondi Multi Caps
6. Fondi di rendimento dei dividendi
7. Fondi di valore
8. Fondi contro
9. Fondi mirati
10. Fondi settoriali e tematici
11. Fondi ELSS

Fondi di debito e sottocategorie

1. Fondi bancari e PSU
2. Fondi in oro
3. Fondi in oro; Durata costante di 10 anni
4. Fondi mobili
5. Fondi obbligazionari societari
6. Fondi di rischio di credito
7. Fondi a lunga durata
8. Fondi obbligazionari dinamici
9. Fondi di breve durata
10. Fondi di media durata
11. Fondi di media e lunga durata
12. Fondi notturni
13. Fondi liquidi
14. Fondi di durata ultra-breve
15. Fondi a bassa durata
16. Fondi del mercato monetario

Sottocategorie di fondi ibridi

1. Fondi ibridi conservativi
2. Fondi ibridi bilanciati
3. Fondi ibridi aggressivi
4. Allocazione dinamica delle risorse
5. Fondi multi-asset

Schemi orientati alla soluzione

1. Piani di pensionamento
2. Pianificazione del futuro dei bambini

Altri schemi

1. Fondi indicizzati
2. Fondo e fondi
3. ETF

Questo cambierà le performance passate?

Quando il fondo modifica il suo mandato per modificare la strategia di portafoglio affinché la categorizzazione e la razionalizzazione entrino in vigore, allora è abbastanza ovvio che la strategia precedente comporterebbe anche la mancata validità della performance passata.

È un dato di fatto che una nuova strategia è nata e ha preso il sopravvento, quindi potresti non aspettarti che i rendimenti passati vadano avanti da questo, e non sai come andrà a finire la strategia. Quando il fondo cambia natura, ciò significa che il modello passato non è valido in futuro.

In che modo questo aiuta gli investitori?

– In precedenza era difficile stabilire quale fosse una large cap e quale no, e con ogni fondo che ha la sua definizione, è stato piuttosto difficile eseguire correttamente i confronti. Ci sono stati momenti in cui i fondi a grande capitalizzazione potevano essere facilmente chiamati fondi a media capitalizzazione. Quindi l'impostazione delle definizioni aiuta in una certa misura ad eliminare la confusione associata al limite.

- Col tempo, ci sono stati troppi schemi che sono venuti alla luce. Quindi la pulizia sarà, senza dubbio, ridurrà il disordine.

– C'erano anche molti schemi sbilanciati che erano pieni di molta più equità di quanto fosse richiesto. Ciò ha reso difficile confrontare i due fondi bilanciati sulla base dei rendimenti.

– Uno dei maggiori vantaggi di questo è che rende molto più facile il confronto dei fondi comuni. Ciò porterà anche a confronti all'interno delle stesse categorie, e senza dubbio fornirà confronti relativi tra le stesse categorie, che avrà molto più senso. Non sarebbe come confrontare arance e mele, sarebbe?

Conclusione

Ci saranno sempre nuovi modi per la classificazione, non c'è alcun dubbio. Presto anche questa classificazione potrebbe essere superata. Ma per ora, abbiamo una classificazione migliore rispetto a prima che fa emergere alcuni enormi vantaggi per gli investitori, finanziare case, e tutti i soci. Per essere molto onesti, questo è un grande cambiamento, e gli AMC impiegheranno tempo per stabilizzare i loro portafogli e riclassificare gli schemi. Le cose stanno cambiando per sempre, e alcuni investitori potrebbero pensare che sia un momento di incertezza, ma non puoi resistere a un cambiamento che accade per sempre. Anche, hai sicuramente letto i vantaggi di esso.