Come investire in SIP

Credi di poter costruire un corpus sostanziale con solo Rs.500?

No. Non stiamo inventando una favola! Con un piano di investimento sistematico o SIP, è infatti possibile costruire un corpus affidabile nel tempo.

Tipicamente, SIP è una struttura che consente agli investitori di mobilitare un importo fisso di risparmio a intervalli regolari e indirizzarlo verso fondi comuni di investimento selettivi. Il fatto che i SIP ti consentano di parcheggiare fino a Rs.500 in fondi comuni di investimento, lo rende una valida opzione di investimento. Vale a dire, se si intende sviluppare un approccio disciplinato agli investimenti, soprattutto verso il risparmio.

Ti chiedi come puoi investire in SIP?

Continua a leggere per conoscere il processo e goderti l'abbondanza di vantaggi che accompagnano questo piano di investimento.

Passaggi per investire in SIP – In poche parole

Fase 1 – Identifica e valuta la tua propensione al rischio

Prima di decidere di entrare nel mondo della SIP o degli investimenti in generale, assicurati di accertare la tua capacità di resistere ai rischi di mercato.

Una regola empirica per valutare la propensione al rischio di un investitore è: le persone anziane sono, maggiore è la loro responsabilità finanziaria e minore è la propensione al rischio.

Tuttavia, devi anche capire che un aspetto di alta ricompensa accompagna un fattore di alto rischio. Significa, per generare maggiori ritorni sui tuoi investimenti, dovrai essere pronto ad affrontare rischi maggiori.

Così, rafforza di conseguenza la tua propensione al rischio e non dimenticare di sviluppare strategie efficaci di mitigazione del rischio per attutire lo stesso con successo.

Passaggio 2:riconosci il tuo obiettivo di investimento

Una volta accertata la tua propensione al rischio, devi capire qual è la forza trainante dietro la tua voglia di investire.

In altre parole, è necessario comprendere il proprio obiettivo finanziario o obiettivo di investimento e pianificare di realizzarlo di conseguenza.

Tipicamente, gli individui tendono a investire con un obiettivo finanziario specifico in mente o un piano per raggiungerne più di uno. Anche, avere una buona idea dell'obiettivo di investimento è utile per costruire un portafoglio di investimenti significativo.

Ad esempio, le persone che intendono pianificare il proprio pensionamento indirizzando i propri investimenti in fondi comuni tramite SIP possono optare per un portafoglio di investimenti che ha la parte del leone di strumenti di debito e meno di azioni.

Passaggio 3:selezionare un fondo comune di investimento redditizio

Oggi sul mercato troverai diversi fondi comuni di investimento.

Tuttavia, non tutti sono adatti a te e alla tua intenzione di avviare SIP.

Così, scegliere un fondo comune di investimento redditizio, è necessario tener conto di quanto segue e quindi valutare quale delle strade di investimento disponibili soddisfa le proprie esigenze.

• Propensione al rischio
• Obiettivo finanziario
• Andamento dei fondi in questione

Passaggio 4:imposta una data e un orizzonte temporale convenienti

Il SIP ti consente di optare per un'opzione di pagamento automatico e, a sua volta, elimina la necessità di tenere traccia della data di investimento periodica. Tuttavia, per avviare lo stesso, ti verrà richiesto di scegliere una data conveniente. Va notato qui che è possibile selezionare più date per instradare i propri investimenti tramite SIP ogni mese.

Una volta scelta una data ragionevole di investimento, dovresti decidere un orizzonte temporale per SIP. Tipicamente, l'orizzonte di investimento è determinato in base all'obiettivo finanziario dell'investitore e all'importo dell'investimento. Per rendere l'intero processo meno ingombrante, puoi utilizzare un calcolatore SIP affidabile e decidere la durata e l'importo ideali per raggiungere i tuoi obiettivi finanziari.

Va notato che hai un'opzione per instradare i tuoi investimenti tramite SIP sia online che offline secondo la tua convenienza. Anche, le discusse funzionalità di pagamento automatico eliminano la necessità di trasferire denaro manualmente nel conto SIP.

Dai un'occhiata a questa tabella qui sotto nel caso ti stessi chiedendo come puoi investire in SIP online.

Passi coinvolti Processi Particolari Passo 1 Accumula i documenti richiesti Tieni questi documenti a portata di mano per iniziare a investire in SIP –

• carta PAN
• Prova di indirizzo
• Libretto degli assegni
• carta Aadhaar
• Fotografie formato tessera

Passo 2 Completa le formalità KYC Per avviare un investimento tramite SIP, dovrai fornire dettagli come – nome, dettagli del contatto, data di nascita, ecc. In particolare, è un processo una tantum. Una volta completato, puoi procedere a mettere i tuoi soldi in più fondi.

Dovrai accedere al sito Web ufficiale della tua casa di fondi prescelta per completare il tuo KYC. Passaggio 3 Avvia SIP online Seleziona il fondo comune di tua scelta, impostare una data SIP mensile ed effettuare il pagamento tramite le opzioni di pagamento disponibili per investire.

Tuttavia, prima di investire tramite SIP, è necessario acquisire familiarità con i relativi pro e contro. Avere un'idea chiara su di loro ti aiuterà a prendere una decisione informata e a ottimizzare di conseguenza il tuo modello di investimento.

Vantaggi di SIP

Tipicamente, le caratteristiche di accompagnamento di questo percorso di investimento manifestano i seguenti vantaggi. Dovresti conoscerli per ottenere il massimo dal tuo piano di investimento:

• Costo medio in rupie – Tale vantaggio si manifesta quando si acquistano più unità mentre il mercato è basso e le si vende quando il mercato è fiorente. Si ritiene che la media del costo della rupia riduca il costo complessivo dell'investimento e allo stesso tempo elimini il rischio di investire nel momento sbagliato.
• Potere della composizione – Aiuta nella generazione di ricchezza aggiungendo i profitti generati all'importo dell'investimento principale e reinvestendo lo stesso. Questa caratteristica accelera la generazione di profitti e ti aiuta a costruire un corpus più velocemente.
• Approccio di investimento disciplinato – SIP richiede di investire regolarmente in fondi redditizi. A sua volta, non solo incoraggia il risparmio, ma aiuta anche a inculcare un approccio disciplinato agli investimenti.
• Libertà dal market timing – Dal momento che sei tenuto a investire a intervalli regolari, non ti preoccuperai più di cronometrare il mercato.

Leggi anche:Passi per investire in SIP sull'app Groww

Limitazioni di SIP

Questi sono tra gli svantaggi più notevoli di SIP che dovresti considerare prima di investire attraverso di esso:

• Risultati a lungo termine – Sia la media dei costi in rupie che il potere della capitalizzazione si dimostrano fruttuosi a lungo termine. Significa, generare sostanziali ritorni su SIP, dovrai rimanere investito per una durata maggiore.
• Meno controllo – In qualità di investitore, non avrai molto controllo sull'importo dell'investimento. Se hai intenzione di cambiare l'importo, dovrai interrompere il SIP esistente e avviarne uno nuovo di conseguenza.

Così, assicurati di tenere a mente questi aspetti prima di pianificare di investire in SIP. Anche, se hai intenzione di investire online, assicurati di parlare in anticipo con il tuo gestore del fondo e di ricavare le strategie necessarie per semplificare il processo.

Ricorda, quando si tratta di SIP, devi avere un approccio sistematico a tutto!

Buon investimento!