3 Strategie di investimento in fondi comuni che puoi utilizzare nelle attuali condizioni di mercato

I mercati sono in calo di quasi il 10% dal picco toccato a fine gennaio 2018. Molti investitori hanno visto ridursi il valore dei loro investimenti negli ultimi 2 mesi. In queste condizioni incerte, molti investitori hanno difficoltà a iniziare gli investimenti.

Vediamo alcune strategie che puoi adottare di fronte a tempi come quello attuale.

Strategie per investire

1. Investi tramite SIP o STP

Piano di investimento sistematico (SORSO) , come forse già saprai, è un metodo per investire regolarmente in fondi comuni di investimento.

Con SIP, investi una somma fissa di denaro ogni mese in un fondo comune di investimento di tua scelta. Quando si investe in questo modo, rendi l'investimento un'abitudine automatizzata. L'importo viene addebitato automaticamente sul tuo conto ogni mese.

Ulteriore, puoi interrompere questo SIP ogni volta che lo desideri.

Il motivo per cui SIP è un'ottima opzione è perché ti consente di sfruttare la media dei costi. Ciò significa che non pagherai mai un prezzo molto alto per i tuoi fondi comuni di investimento. Quando i mercati sono in calo, ottieni quote di fondi comuni di investimento a un tasso più conveniente. Quando i mercati sono in rialzo, ottieni meno unità.

A lungo termine, questo ti assicura di non pagare un prezzo molto alto per le tue quote di fondi comuni di investimento.

Inutile dire, Gli investimenti SIP sono fatti meglio a lungo termine. Questo è quando ottieni i veri vantaggi dell'investimento tramite SIP.

L'investimento in capitale è una buona opzione in questo momento?

L'investimento forfettario non è il modo migliore per investire in questo momento.

Ma, Anche aspettare di investire una grossa somma di denaro in rate più piccole (tramite SIP) non è una buona idea. Questo perché il denaro rimane semplicemente inattivo nel tuo account fino a quando non investi l'intero importo tramite SIP.

Qui è dove puoi utilizzare l'opzione di Piano di trasferimento sistematico (STP) . In STP, fai un investimento in un fondo di debito. Ciò ti consente di ottenere rendimenti intorno al 7-9% all'anno e i fondi di debito sono fondi comuni di investimento a rischio molto basso.

Una volta investito, trasferisci gradualmente i soldi dal fondo di debito a un fondo azionario di tua scelta.

STP è come avviare un SIP da un fondo di debito invece che dal tuo conto bancario. Questo era, puoi guadagnare migliori ritorni sui tuoi soldi di quanto faresti investendo tramite SIP.

2. Investire in fondi di debito

Se sei molto spaventato dalle recenti oscillazioni dai massimi ai minimi e viceversa nei mercati e vuoi correre il minor rischio possibile, i fondi di debito hanno assolutamente senso.

In tempi come questi, molti investitori cercano di investire in investimenti a basso rischio. E l'opzione più preferita a questo punto sono solitamente i depositi fissi (FD). I depositi fissi ti danno rendimenti assicurati:questa è una proposta molto interessante.

Ma, i fondi di debito sono un'opzione ancora migliore. L'attuale tasso FD offerto dalla maggior parte delle banche è di circa il 6,5% annuo. I fondi comuni di debito hanno storicamente dato rendimenti di alcuni punti superiori ai depositi fissi.

Potresti anche investire in fondi di debito ora e aspettare finché non senti che le condizioni del mercato sono migliorate. Poi, potresti ricominciare a investire in fondi comuni di investimento azionario.

Guarda questo esempio:

Fondo Franklin India Low Duration

Negli ultimi 5 anni, questo fondo di debito ha dato quasi il 9,5% annuo. Nello stesso periodo, FD ti avrebbe dato circa il 6,5-7% all'anno.

Che cos'è il rischio in un fondo di debito?

I fondi di debito sono investimenti a rischio molto basso. Il loro livello di rischio è paragonabile a quello dei depositi vincolati.

Per capirlo meglio, Ti suggerisco di guardare la performance di un fondo di debito in tempi in cui i mercati non stanno andando molto bene.

Il fondo di debito di cui sopra è Aditya Birla Sun Life Short Term Fund.

Anche durante il crollo dei mercati nel 2008-2010 questo fondo di debito ha continuato a dare alti rendimenti. Ulteriore, i rendimenti non sono davvero scesi in quanto tali.

Questo è in confronto a qualsiasi fondo comune di investimento azionario. Il valore di qualsiasi fondo comune di investimento azionario aumenterà e diminuirà in base alle condizioni di mercato. Per esempio, guarda questo fondo:

Il fondo comune di investimento azionario mostrato sopra è Aditya Birla SL Equity Fund.

Come ben visibile, il valore del tuo investimento andrebbe su e giù. A seconda delle condizioni di mercato. Tuttavia, tieni presente che per un lungo periodo di tempo, questo fondo ha dato rendimenti molto più elevati rispetto al fondo del debito.

I migliori fondi di debito

1. Fondo di reddito a breve termine L&T
   
2. Fondo Franklin India Low Duration – Crescita
   
3. Piano prudenziale a lungo termine ICICI
   

3. Investire nelle industrie tramite i fondi settoriali

In tutti i tipi di condizioni di mercato, è possibile che una certa industria faccia meglio di altre industrie.

Un fondo di settore investe solo in uno specifico settore o settore. È un'opzione di investimento molto rischiosa, sebbene anche i potenziali rendimenti siano molto elevati.

Se ritieni che un determinato settore o settore andrà bene nel prossimo futuro, dovresti esplorare l'investimento in un fondo di settore che investe in quel settore.

L'andamento dei fondi di settore non è sempre simile all'andamento del mercato. Dipende completamente dalle prestazioni del settore.

Alcuni dei settori che potresti esplorare sono:

Fondi infrastrutturali

Il settore delle infrastrutture ha avuto un buon andamento negli ultimi anni. La spinta del governo allo sviluppo, costruzione di nuove strade, ponti, linee ferroviarie, tunnel e così via ha permesso ai fondi per le infrastrutture di funzionare molto bene.

Guarda la performance di L&T Infrastructure Fund.

Negli ultimi 5 anni, ha dato più del 24,5% annuo di rendimenti.

Nella recente Finanziaria resa nota il 1° febbraio 2018, il governo ha fatto una grande spinta verso le infrastrutture.

Se ritieni che questo settore sia promettente, dovresti esplorare l'investimento in un fondo comune di questo settore.

Settore rurale

Questo è un altro settore che sta andando molto bene da molto tempo. Si concentra sulle aziende che sono direttamente interessate dal consumo rurale. Aziende dello spazio agricolo, spazio dei beni di consumo, spazio automobilistico, sono solo alcuni dei settori in cui i fondi del settore rurale tendono a investire.

Sundaram Rural India Fund è stato un buon attore a lungo termine. Negli ultimi 5 anni, questo fondo ha dato rendimenti superiori al 22% annuo.

Settore farmaceutico

I fondi nel settore farmaceutico erano di gran moda fino a poco tempo fa. Dal 2016, le prestazioni del settore non sono state buone come una volta.

Tuttavia, molti esperti del settore hanno ripreso a guardare in rialzo su questo settore.

Guarda Reliance Pharma Fund.

Se osservi la performance di questo fondo nell'ultimo anno 1, non è stato molto buono. Tuttavia, negli ultimi 5 anni, ha dato oltre il 15% annuo.

Se questo settore si riprende, un investimento in un fondo del settore farmaceutico potrebbe rivelarsi molto vantaggioso.

Qualcosa che devi ricordare quando investi in un fondo di settore è di ricercare molto attentamente il dato settore. I fondi settoriali sono la categoria di fondi comuni di investimento più rischiosa.

Conclusione

I fondi comuni di investimento offrono varie soluzioni adatte a diversi tipi di condizioni di mercato e diversa propensione al rischio.

Se desideri rendimenti a basso rischio e sei preoccupato per le condizioni di mercato, bastone con fondi di debito.

Se puoi rimanere investito per un lungo periodo di tempo, utilizzare SIP o STP per investire in fondi azionari.

E se conosci un certo settore e vuoi scommetterci, esplorare i fondi del settore.

Buon investimento!

Disclaimer:le opinioni qui espresse sono dell'autore e non riflettono quelle di Groww.