Qual è il rendimento medio del mercato azionario e come puoi usarlo?

Gli investitori moderni hanno tonnellate di dati da considerare quando fanno le loro mosse sul mercato azionario. Uno dei più pertinenti è il tasso medio di rendimento delle azioni:quanto aumenta il valore di una determinata merce su base annua.

Il rendimento medio del mercato azionario la dice lunga sulla salute generale e sulla stabilità del mercato azionario, ma può anche essere una figura chiave per comprendere le tue finanze personali, soprattutto per quanto riguarda gli investimenti.

Cosa intendiamo quando parliamo del rendimento medio del mercato azionario

Un rendimento del mercato azionario è, semplicemente, il profitto che un investitore realizza sulle singole materie prime all'interno del proprio portafoglio. Se hai investito $ 175 per un'azione in 3M (MMM) e il prezzo delle azioni aumenta a $ 177,50 una settimana dopo, hai realizzato un rendimento del 4,375% in una settimana.

Allora qual è il rendimento medio del mercato azionario? È un calcolo più ampio:il rendimento medio di una serie di investimenti in un periodo di tempo specificato. La formula per ricavare un rendimento medio del mercato azionario consiste nel dividere la somma complessiva dei rendimenti per il numero di rendimenti.

Ad esempio:Say General Motors (GM) ha consegnato i seguenti rendimenti annuali in un periodo di cinque anni:

Anno 1:+4,6%

Anno 2:+3,2%

Anno 3:-0,5%

Anno 4:+1,3%

Anno 5:+3,9%

Per determinare il rendimento medio annuo delle azioni per GM in questi cinque anni, somma semplicemente tutte le percentuali (sottraendo i ribassi, come nell'anno 3 del nostro esempio) e dividi il risultato per 5:

(4,6% + 3,2% – 0,5% + 1,3% + 3,9) =12,5%

12,5% / 5 =2,5%

Il rendimento medio del mercato azionario di GM per quel periodo di cinque anni, quindi, è del 2,5%.

Rendimenti medi del mercato azionario nel tuo portafoglio

Gli investitori di lunga data utilizzano i rendimenti azionari medi per valutare il loro successo complessivo progressivo nel mercato azionario.

La maggior parte degli investitori online ha facile accesso alla cronologia degli investimenti in azioni, che possono utilizzare per calcolare facilmente i tassi di rendimento medi.

Ad esempio:supponiamo che tu sia un investitore attivo da quattro anni. Hai iniziato con $ 3.400 e quattro anni dopo il valore del tuo portafoglio è aumentato a $ 5.100. Il suo valore è aumentato del 50% in quei quattro anni, per un rendimento medio annuo delle azioni del 12,5% sull'investimento originale.

Otterrai lo stesso risultato (o molto, molto vicino ad esso, a seconda di come arrotonda i decimali) se sommi i tuoi rendimenti annuali per ogni anno (14% + 6% + 17% + 13% =50%).

Un altro modo per calcolare i rendimenti medi del mercato azionario in un portafoglio è utilizzare i dati di crescita anno per anno. Ad esempio, se inizi con un investimento di $ 2.000 che sale a $ 2.500 nell'anno 1, il tuo investimento ha restituito $ 500 o il 40% di $ 2.000. Se questo sale a $ 3.250 nell'anno 2, i tuoi guadagni annuali sono stati $ 750 ($ 3.250 - $ 2.500) o il 30%. Quindi il tuo rendimento medio annuo del mercato azionario per quei due anni è del 35%:(40% + 30%) diviso per 2.

Cosa ci dice un rendimento medio delle azioni?

Il rendimento medio delle azioni è un punto di dati prezioso per valutare il successo o la redditività del mercato azionario. Quando un'azienda registra rendimenti solidi e costanti per un lungo periodo, ad esempio il 15%, è un buon indicatore della sua posizione complessiva sul mercato. Salvo imprevisti, può rappresentare un'azione di buon valore.

Ma il rendimento medio delle azioni può essere fuorviante quando lo utilizziamo per valutare determinati tipi di società, in particolare le imprese giovani, a piccola o micro capitalizzazione. Spesso, queste piccole aziende sperimentano alcuni anni iniziali di enorme crescita del prezzo delle azioni, anche del 30% o superiore, che riflette la loro espansione o una maggiore visibilità sul mercato. Ma questa cifra potrebbe stabilizzarsi su qualcosa di meno appariscente più a lungo è in circolazione l'azienda, forse un rendimento medio annuo delle azioni di solo il 7%.

In confronto, un'azione blue-chip a grande capitalizzazione - pensa a qualcosa come Amazon, Johnson &Johnson o McDonald's, i dominatori del mercato che non scompariranno presto - può generare solo rendimenti azionari annuali del 5 o 6% ogni anno . Ma questo non li rende cattivi investimenti. In effetti, i guadagni costanti e coerenti che queste aziende ottengono sono interessanti per le persone che cercano generatori di reddito più sicuri e affidabili in cui investire.

Come ogni altro dato che incontrerai quando investi molto, il rendimento medio delle azioni è solo una parte del quadro generale dello stato finanziario di un'azienda. Ma è grande, insieme a entrate, profitto netto, liquidità, debiti correnti, costi operativi e altre informazioni finanziarie. Il rendimento medio del mercato azionario dovrebbe essere considerato nel contesto di tutti questi altri fatti e cifre.

Usi più ampi del rendimento medio del mercato azionario

Puoi modificare i calcoli dei rendimenti medi del mercato azionario per vedere i dati più significativi per la tua situazione. Nell'uso generale, tuttavia, i rendimenti medi del mercato azionario vengono valutati quando si valuta la performance dei principali indici del mercato azionario.

L'S&P 500 e il Dow Jones Industrial Average sono gli indici azionari più conosciuti al mondo. Sono un metodo che le persone usano per analizzare il successo o il fallimento complessivo del mercato azionario nel suo insieme.

Ogni indice segue i movimenti di prezzo di uno specifico sottoinsieme di azioni. L'S&P 500 misura le performance azionarie delle prime 500 società in borsa, mentre il Dow Jones si concentra solo sulle prime 30.

Le performance relative dell'S&P 500 e della media del Dow Jones sono considerate benchmark — l'istantanea in corso sullo stato di salute generale dei mercati mobiliari. Gli investitori utilizzano questi benchmark, in particolare l'S&P 500, per determinare la forza dei loro portafogli.

Ad esempio, se i valori delle tue azioni sono aumentati del 15% nel mese di marzo, mentre la media dell'S&P 500 è aumentata solo del 12%, stai "battendo il mercato". La conclusione è che stai andando bene.

Qual ​​è il rendimento annuo delle azioni del mercato azionario?

Il mercato azionario esiste in qualche forma da molto tempo. Il commercio di azioni in materie prime esiste in Europa sin dal Medioevo. Le prime borse degli Stati Uniti sono salite poco dopo che la nazione ha dichiarato la sua indipendenza. I benchmark di cui abbiamo appena parlato, il Dow Jones e l'S&P 500, sono stati fondati rispettivamente nel 1896 e nel 1923.

Dal suo inizio fino al 2018, il rendimento medio annuo delle azioni del Dow Jones è stato del 5,42%. Quella cifra rappresenta la crescita annuale delle 30 maggiori società in borsa. Poiché il suo ambito di applicazione è così limitato, un anno sabbatico per una sola delle società dell'indice Dow Jones può incidere eccessivamente sulla sua crescita complessiva.

Ad esempio, nel 2020 Boeing, che è uno dei Dow Jones 30, ha registrato un calo del 34%. Ciò ha ridotto di 700 punti l'indice Dow Jones, con un rendimento annuo del 9,7% rispetto al benchmark nel 2020, in calo rispetto al 22,3% dell'anno prima.

Nel corso della sua esistenza quasi centenaria, l'S&P 500 ha prodotto un rendimento azionario medio annuo di circa il 10%. Questo è incoraggiante perché la più ampia portata di 500 titoli di S&P è più rappresentativa del mercato mobiliare in generale, motivo per cui la maggior parte degli investitori moderni preferisce monitorare la propria performance rispetto all'S&P 500. Nel 2020, il rendimento medio annuo delle azioni dell'S&P 500 ha battuto quello del Dow Jones Indice, dal 18,4% al 9,7%.

Altri indici tracciano diverse disposizioni delle società per ottenere una visione migliore di una determinata struttura del mercato. Ad esempio, prendi il Nasdaq Composite. Tiene traccia solo delle società che operano sul Nasdaq Exchange, che tende ad essere più orientato verso la tecnologia e le biotecnologie. Ultimamente, il Nasdaq Composite ha mostrato un eccezionale rendimento annuale delle azioni; nel 2020 è aumentato di un enorme 45%.

Negli ultimi 10 anni, il rendimento medio annuo delle azioni del Nasdaq Composite è stato del 14,39%. Questo dice qualcosa sulla natura delle società che operano sul Nasdaq:molte di loro sono innovatrici e rivoluzionarie di mercato che stanno lavorando per prodotti futuri e soluzioni tecnologiche avanzate.

Che cos'è un buon rendimento annuo di mercato azionario per un investitore?

È difficile stabilire una linea di base per rendimenti medi annuali accettabili del mercato azionario per gli investitori personali, principalmente perché ogni investitore ha incentivi, priorità e portafogli diversi. Alcuni investitori hanno anche una pazienza limitata, prendendo decisioni sulle azioni in base a fattori immediati e intuizioni emotive, il che sconfigge la realtà del mercato azionario come strumento di investimento a lungo termine.

Tenendo presente che è necessario rimanere sul mercato per generare un rendimento annuo, i rendimenti medi del mercato azionario sono statistiche particolarmente significative per coloro che "comprano e detengono". Questa è generalmente una buona pratica per gli investitori più conservatori. Gli investitori attivi beneficiano maggiormente di un mix di azioni acquista e mantieni affidabili e di alcuni titoli a crescita contenuta.

Se stai battendo gli indici regolarmente, allora stai andando alla grande. Se stai cercando una base statistica più consolidata su cui puntare, molti esperti suggeriscono di creare un portafoglio di investimenti con un tasso di rendimento medio annuo del mercato azionario del 6%. Ciò tiene conto delle reali probabilità di ribassi occasionali del mercato azionario e di eventi futuri imprevedibili.

Il punto chiave dell'esame del tasso medio di rendimento delle azioni è che si tratta di una statistica molto utile, una delle più importanti da utilizzare per determinare la salute a lungo termine delle economie, sia pubbliche che personali.

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