I 10 migliori fondi e la loro esposizione alle banche PSU

Le banche di proprietà statale o le banche dell'impresa del settore pubblico (PSU) sono sotto i riflettori di recente. Il secondo maggior creditore del settore pubblico del Paese, Banca nazionale del Punjab (PNB), è nel mezzo di un 11, Vengono rivelati 400 crore di casi di transazione fraudolenta e nuove frodi quotidiane.

Molti esperti di investimenti ritengono che la truffa della PNB potrebbe mietere più vittime nel settore bancario della PSU nei prossimi giorni. Anche importanti banche PSU come State Bank of India (SBI) e Bank of Borada (BoB) sono in calo a causa del sentimento negativo sul settore. Le azioni di PNB sono crollate ogni giorno da quando la notizia della truffa è diventata pubblica.

Negli ultimi tre anni, gli investitori hanno evitato le banche del settore pubblico per le preoccupazioni sull'aumento dei crediti inesigibili e sull'aumento delle attività non performanti (NPA), attenendosi invece alle banche del settore privato e agli NBFC.

prevedibilmente, gli investitori di fondi comuni di investimento sono preoccupati se i loro schemi hanno un'enorme esposizione alle travagliate banche del Public Sector Undertaking (PSU). Le banche del PSU erano già sotto pressione a causa della pulizia dei loro libri contabili e del crescente problema dell'NPA.

Vediamo i 10 fondi comuni di investimento più popolari in ogni categoria e la loro esposizione alle banche PSU.

Categoria di fondi Large Cap

Le grandi maiuscole sono grandi, società consolidate del mercato azionario. Queste aziende sono forti, rispettabile e degno di fiducia. Le società a grande capitalizzazione generalmente sono le prime 100 società in un mercato. Non c'è consenso sulla capitalizzazione in quanto tale.

I fondi che investono in azioni di large cap sono fondi comuni di large cap. Questi sono i fondi comuni di investimento più popolari nella categoria Large Cap con la loro esposizione alle banche PSU:

Reliance Top 200 Fund

Questo è un Fondo comune di investimento a grande capitalizzazione Equity Oriented lanciato nell'agosto 08, 2007. È un fondo con un rischio moderatamente elevato e ha dato un rendimento dell'11,89 % dal suo lancio.

Esposizione delle banche PSU a Reliance Top 200 Fund :

L'esposizione totale del fondo alle banche PSU è 8,09 % di AUM totale.

Principali partecipazioni delle banche del settore pubblico (PSB) Esposizione State Bank of India 7,03 %Punjab National Bank 1,06 %

I rendimenti annui nel corso degli anni di questo fondo sono:

Durata ritorna 1 anno 22,94 % 3 anni 10,41% 5 anni 18,77%

Performance del fondo dal 2008:

Ecco le caratteristiche principali di Reliance Top 200 Fund:

• Questo fondo è stato valutato come un fondo a 5 stelle da Groww.
• AUM vicino a ₹ 4149 Cr.
• L'età è di quasi 10 anni. Quindi le sue prestazioni possono essere facilmente giudicate.
• Ha costantemente sovraperformato il suo benchmark S&P BSE 200 Fund sin dal suo lancio.
• Le principali partecipazioni in portafoglio del fondo includono Divis Laboratories Ltd., HDFC Bank Ltd., Larsen &Toubro Ltd., IOCL, SBI, Infosys Ltd., ITC srl, Tata Steel Ltd., Axis Bank Ltd. ecc.
• Le partecipazioni sono bilanciate in vari settori con il peso massimo dato ai servizi finanziari ( 32,3 % ) seguito da energia ( 10,3 %).

• SIP minimo =₹ 100
• Quota di partecipazione =95,3 % , Quota di debito =0,2% e contanti =4,5%

• Quota Large Cap =84,6 % , Quota Mid Cap =15,4 % e Quota Small Cap =0 %

Questo fondo è uno dei migliori fondi a grande capitalizzazione disponibili sul mercato. Così, se stai pensando di investire una somma forfettaria o per una durata maggiore, questo fondo large cap è proprio la scelta perfetta per te. I fondi a grande capitalizzazione possono darti buoni rendimenti sul tuo investimento forfettario a lungo termine. Le società nel portafoglio di fondi a grande capitalizzazione sono composti costanti e pagano dividendi su base regolare.

Mirae Asset India Opportunities Fund

Questo è un Fondo comune di investimento a grande capitalizzazione Equity Oriented lanciato nel 04 aprile, 2008. È un fondo con un rischio moderatamente elevato e ha dato un rendimento del 16,88% dal suo lancio.

Esposizione delle banche PSU a Mirae Asset India Opportunities Fund :

L'esposizione totale del fondo alle banche PSU è 4,10 % di AUM totale.

Principali partecipazioni delle banche del settore pubblico (PSB) Esposizione Banca di Stato dell'India 4,10 %

I rendimenti annui nel corso degli anni di questo fondo sono:

Durata ritorna 1 anno 22,13 % 3 anni 12,32 % 5 anni 21,54 %

Performance del fondo dal 2008:

Ecco le caratteristiche principali di Mirae Asset India Opportunities Fund :

• Questo fondo è stato valutato come un fondo a 5 stelle da Groww.
• AUM vicino a ₹ 6123 Cr.
• L'età è di quasi 10 anni. Quindi le sue prestazioni possono essere facilmente giudicate.
• Ha costantemente sovraperformato il suo benchmark S&P BSE 200 Fund sin dal suo lancio.
• Le principali partecipazioni in portafoglio del fondo includono ICICI Bank Ltd., HDFC Bank Ltd., Larsen &Toubro Ltd., Reliance Industries Ltd., SBI, Infosys Ltd., Maruti Suzuki India Ltd., Kotak Mahindra Bank Ltd., Grasim Industries Ltd. ecc.
• Le partecipazioni sono bilanciate in vari settori con un peso massimo attribuito ai Servizi finanziari ( 35,4 % ) seguiti da Automobili ( 10,3 % ) e Beni di consumo (9,6 % ).

• SIP minimo =₹ 1000
• Quota di partecipazione =97 % , Quota di debito =0,2 % e liquidità =2,8 %

• Quota Large Cap =84,9 % , Quota Mid Cap =15,1 % e Quota Small Cap =0 %

Questo fondo è uno dei migliori fondi a grande capitalizzazione disponibili sul mercato. Associati a questo fondo, se stai pensando di investire una somma forfettaria o per una durata maggiore. I fondi a grande capitalizzazione possono darti buoni rendimenti sul tuo investimento forfettario a lungo termine. Le società nel portafoglio di fondi a grande capitalizzazione sono composti costanti e pagano dividendi su base regolare.

Fondo Bluechip SBI

Questo è un Fondo comune di investimento a grande capitalizzazione Equity Oriented lanciato il 14 febbraio, 2006. È un fondo con un rischio moderatamente elevato e ha dato un rendimento dell'11,69% dal suo lancio.

L'esposizione delle banche PSU a SBI Bluechip Fun?utm_source=googled:

L'esposizione totale del fondo alle banche PSU è 3,37 % di AUM totale.

Principali partecipazioni delle banche del settore pubblico (PSB) Esposizione State Bank of India2,54 %SBI Life Insurance Company Ltd.0,83 %

I rendimenti annui nel corso degli anni di questo fondo sono:

Durata ritorna 1 anno 17,20 % 3 anni 9,89 % 5 anni 18,57 %

Performance del fondo dal 2008:

Ecco le caratteristiche principali di SBI Bluechip Fund:

• Questo fondo è stato valutato come un fondo a 4 stelle da Groww e classificato 2 nella categoria dei fondi a grande capitalizzazione da Crisil.
• AUM vicino a ₹ 16480 Cr.
• L'età è di quasi 10 anni. Quindi le sue prestazioni possono essere facilmente giudicate.
• Ha costantemente sovraperformato il suo benchmark BSE S&P 100 sin dal suo lancio.
• Le principali partecipazioni di portafoglio del fondo includono SBI, HDFC Bank Ltd., ITC, Mahindra &Mahindra Ltd., HPCL, Eroe MotoCorp Ltd., IndusInd Bank Ltd., Larsen &Toubro Ltd., CBLO (CCIL) ecc.
• Le partecipazioni sono bilanciate in vari settori con un peso massimo dato ai servizi finanziari ( 35 % ) seguiti da Automobile ( 11,6 % ) e Beni di consumo (9,9 % ).

• SIP minimo =₹ 500
• Quota di partecipazione =91,3 % , Quota di debito =0,7 % e liquidità =7,9 %

• Quota Large Cap =86 % , Quota Mid Cap =14 % e Quota Small Cap =0 %

Questo fondo è uno dei fondi large cap più popolari disponibili sul mercato. Ma, i rendimenti di questo fondo large cap sono inferiori rispetto ad altri fondi popolari in questa categoria.

Così, se stai pensando di investire una somma forfettaria o per una durata maggiore, questo fondo large cap è proprio la scelta perfetta per te.

I fondi a grande capitalizzazione possono darti buoni rendimenti sul tuo investimento forfettario a lungo termine. Le società nel portafoglio di fondi a grande capitalizzazione sono composti costanti e pagano dividendi su base regolare.

Categoria di fondi a media capitalizzazione

Le mid cap sono società compatte del mercato azionario, cadono da qualche parte tra le società a piccola e grande capitalizzazione e ci sono 100-250 società in un mercato dopo le società a grande capitalizzazione. Le azioni delle società a media capitalizzazione sono più rischiose delle large cap, ma non così rischiose come strumenti di investimento come quelle a piccola capitalizzazione

I fondi che investono in azioni di media capitalizzazione sono fondi comuni di investimento a media capitalizzazione. Questi sono i fondi comuni di investimento più popolari nella categoria Mid Cap e la loro esposizione alle banche PSU:

Fondo L&T Midcap

Questo è un Fondo comune di investimento a capitalizzazione medio lanciato nel mese di agosto 09, 2004. È un fondo ad alto rischio e ha dato un rendimento del 21,75% dal suo lancio.

Esposizione delle banche PSU a L&T Midcap Fund Now Fund :

L'esposizione totale del fondo alle banche PSU è 2,94 % di AUM totale.

Principali partecipazioni delle banche del settore pubblico (PSB) Esposizione Indian Bank1,46 %Canara Bank Ltd.0,78 %Union Bank Of India Ltd.0,80 %

I rendimenti annui nel corso degli anni di questo fondo sono:

Durata ritorna 1 anno 29,3 % 3 anni 18,76% 5 anni 29,36 %

Performance del fondo dal 2008:

Investi in L&T Midcap Fund Now Fund Now

• Questo fondo è stato valutato come un fondo a 5 stelle da Groww.
• AUM di vicino a ₹ 1323 Cr.
• L'età è di quasi 13 anni. Quindi le sue prestazioni possono essere facilmente giudicate.
• Ha costantemente superato il suo benchmark Nifty Free Float Midcap 100 dal suo lancio.
• Le principali partecipazioni in portafoglio del fondo includono Mphasis Ltd., CBLO ( CCIL ), La Ramco Cementi Ltd., Emami Ltd., Mindtree Ltd., Ingegneri India Ltd., Jindal Steel and Power Ltd., Sundaram Finance Ltd. ecc.
• Le partecipazioni sono bilanciate in vari settori con il peso massimo dato ai servizi finanziari ( 18,5 % ) seguito da costruzioni ( 13,5 % ) e produzione industriale ( 12,5 % )

• SIP minimo =₹ 500
• Quota di partecipazione =86,6 % , Quota di debito =0% e contanti =13,4%

• Quota Large Cap =14,8 % , Quota Mid Cap =79,2 % e quota Small Cap =6 %

Questo è uno dei fondi a media capitalizzazione con le migliori prestazioni disponibili sul mercato per il 2018. I fondi a media capitalizzazione sono molto richiesti, perché il prezzo delle azioni delle large cap è aumentato notevolmente. Ciò si traduce nei prezzi delle mid-cap, in costante ascesa e li ha resi una categoria di investimento interessante con un elevato potenziale di crescita.

Associato a questo fondo se vuoi investire in fondi con elevate possibilità di rendimento, senza la volatilità delle small cap e i rendimenti legati all'indice come quelli dei fondi large cap.

Mirae Asset Emerging Bluechip Fund

Questo è un Fondo comune di investimento a capitalizzazione medio lanciato il 9 luglio, 2010. È un fondo con un rischio moderatamente elevato e ha dato un rendimento del 23,40 % dal suo lancio.

Esposizione delle banche PSU a Mirae Asset Emerging Bluechip Fund:

L'esposizione totale del fondo alle banche PSU è 1,73 % di AUM totale.

Principali partecipazioni delle banche del settore pubblico (PSB) Esposizione Banca Canara S.r.l.1,73 %

I rendimenti annui nel corso degli anni di questo fondo sono:

Durata ritorna 1 anno 23,72% 3 anni 19,47% 5 anni 30,77%

Performance del fondo dal 2008:

Investi ora nel fondo Bluechip emergente di Mirae Asset

• Questo fondo è stato valutato come un fondo a 5 stelle da Groww.
• AUM vicino a ₹ 5364 Cr.
• L'età è di quasi 7 anni. Quindi le sue prestazioni possono essere facilmente giudicate.
• Ha costantemente superato il suo benchmark Nifty Free Float Midcap 100 dal suo lancio.
• Le principali partecipazioni in portafoglio del fondo includono Tata Global Beverages Ltd., ICICI Banca Ltd., Kotak Mahindra Bank Ltd., Raymond Ltd., HDFC Bank Ltd., Banca federale Ltd., Info Edge Ltd., IndusInd Bank Ltd., Ceat Ltd. ecc.
• Le partecipazioni sono bilanciate in vari settori con peso massimo dato ai Servizi Finanziari ( 25,9 % ) seguiti dai Beni di Consumo ( 12,8 % )

• SIP minimo =₹ 1000
• Quota di partecipazione =98,8 % , Quota di debito =0,1% e contanti =1,1%

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• Quota Large Cap =36,8 % , Quota Mid Cap =57,6% e quota Small Cap =5,6%.

Questo è uno dei fondi a media capitalizzazione con le migliori prestazioni disponibili sul mercato in questo momento. Si tratta di un fondo diversificato con partecipazioni in società di diversa capitalizzazione di mercato. I fondi multi-cap sono rischiosi rispetto ai fondi large cap e dipendono molto dall'abilità del gestore del fondo. Associato a questo fondo da alcuni anni per beneficiare del suo elevato ritorno sull'investimento.

Categoria di fondi a bassa capitalizzazione

Small cap sono piccole società del mercato azionario e sono tutte le società a parte le società a grande e media capitalizzazione in un mercato. Azioni di società a bassa capitalizzazione strumento di investimento altamente rischioso e volatile.

I fondi che investono in azioni di media capitalizzazione sono fondi comuni di investimento a bassa capitalizzazione. Questi sono i fondi comuni di investimento più popolari nella categoria Small Cap e la loro esposizione alle banche PSU:

Fondo HDFC Small Cap

Questo è un Fondo comune di investimento azionario orientato alle small cap lanciato nel 03 aprile, 2008. È un fondo ad alto rischio e ha dato un rendimento del 16,60 % dal suo lancio.

Esposizione delle banche PSU al fondo HDFC Small Cap:

L'esposizione totale del fondo alle banche PSU è 2,23 % di AUM totale.

Principali partecipazioni delle banche del settore pubblico (PSB) Esposizione Oriental Bank of Commerce Ltd.0.74 %Corporation Bank0.38 %Indian Bank1.11 %

I rendimenti annui nel corso degli anni di questo fondo sono:

Durata ritorna 1 anno 44,19 % 3 anni 21,21 % 5 anni 25,14 %

Performance del fondo dal 2008:

Investi ora nel fondo HDFC Small Cap

• Questo fondo è stato valutato come un fondo a 5 stelle da Groww.
• AUM vicino a ₹ 2152 Cr.
• L'età è di quasi 10 anni. Quindi le sue prestazioni possono essere facilmente giudicate.
• Ha costantemente superato il suo benchmark Nifty Free Float Small cap 100 dal suo lancio.
• Le principali partecipazioni in portafoglio del fondo includono Sonata Software Ltd., CBLO ( CCIL ), Redington India Ltd., Aarti Industries Ltd., KEC International Ltd., Dilip Buildcon Ltd., Balkrishna Industries Ltd. ecc.
• Le partecipazioni sono bilanciate in vari settori con il peso massimo dato alla produzione industriale ( 15,1 % ) seguita da Automobile ( 14,7 % ) e IT ( 11,5 % )

• SIP minimo =₹ 500
• Quota di capitale =85,9 % , Quota di debito =0% e Liquidità =14,1%.

• Quota Large Cap =1 % , Quota Mid Cap =58,5% e quota Small Cap =40,9%

Questi fondi hanno un potenziale di crescita esponenziale e offrono alti ritorni sugli investimenti ed è più adatto per investitori con un'elevata propensione al rischio o per investitori esperti. Anche, questo è il migliore per gli investitori che hanno ottime idee sui fondi comuni di investimento e sui rischi ad essi associati. Associato a questo fondo da alcuni anni per beneficiare del suo elevato ritorno sull'investimento.

Fondo L&T per le imprese emergenti

Questo è un Fondo comune di investimento azionario orientato alle small cap lanciato il 12 maggio, 2014. È un fondo ad alto rischio e ha dato un rendimento del 30,98 % dal suo lancio.

Esposizione delle banche PSU a L&T Emerging Businesses Fund :

L'esposizione totale del fondo alle banche PSU è 2,70% di AUM totale.

Principali partecipazioni delle banche del settore pubblico (PSB) Esposizione Sindacato Banca1,31 %Indian Bank1,39 %

I rendimenti annui nel corso degli anni di questo fondo sono:

Durata ritorna 1 anno 39,73% 3 anni 24,25 % 5 anni N / A

Performance del fondo dal 2008:

Investi ora nel fondo L&T per le imprese emergenti

• Questo fondo è stato valutato come un fondo a 5 stelle da Groww.
• AUM vicino a ₹ 3587 Cr.
• L'età è di quasi 3 anni. Quindi le sue prestazioni possono essere difficili da giudicare a lungo termine. Sebbene sia un fondo relativamente nuovo, ha lasciato il segno con un elevato ritorno sull'investimento.
• Ha costantemente sovraperformato il suo benchmark S&P BSE Small Cap sin dal suo lancio.
• Le principali partecipazioni in portafoglio del fondo includono Sobha Ltd., CBLO ( CCIL ), Rane Holdings Ltd., Aarti Industries Ltd., Future Supply Chain Solutions Ltd., Dilip Buildcon Ltd., Laboratori IPCA Ltd., Nocil Ltd. ecc.
• Le partecipazioni sono bilanciate in vari settori con il peso massimo dato alla produzione industriale ( 20,1 % ) seguita da servizi finanziari ( 16 % ) e beni di consumo (8,9 % )

• SIP minimo =₹ 500
• Quota di capitale =85,9 % , Quota di debito =0% e contanti =14,1%

• Quota Large Cap =1 % , Quota Mid Cap =58,5% e quota Small Cap =40,9%

Questi fondi hanno un potenziale di crescita esponenziale e offrono alti ritorni sugli investimenti ed è più adatto per investitori con un'elevata propensione al rischio o per investitori esperti. Questo è un nuovo fondo e ha funzionato davvero bene, dando più del previsto ritorno negli ultimi 3 anni.

Anche, questo è il migliore per gli investitori che hanno ottime idee sui fondi comuni di investimento e sui rischi ad essi associati. Associato a questo fondo da alcuni anni per beneficiare del suo elevato ritorno sull'investimento.

Categoria di fondi multi-cap

Questi fondi vengono utilizzati per ridurre al minimo il rischio e diversificare l'investimento. In questi fondi, il capitale è investito in società di diversi settori e di diversa capitalizzazione.

I fondi multicap sono buoni per iniziare a investire in azioni per i principianti. A causa della flessibilità di investire tutti i tipi di società indipendentemente dalle dimensioni, il gestore del fondo può generare migliori rendimenti corretti per il rischio. Questi sono i fondi comuni di investimento più popolari nella categoria Multi Cap e la loro esposizione alle banche PSU:

DSP BlackRock Opportunities Fund

Questo è un Fondo comune di investimento orientato all'azionario multi-cap lanciato il 16 maggio, 2000. È un fondo con un rischio moderatamente elevato e ha dato un rendimento del 18,91% dal suo lancio.

Esposizione delle banche PSU a DSP BlackRock Opportunities Fund :

L'esposizione totale del fondo alle banche PSU è 8,67 % di AUM totale.

Principali partecipazioni delle banche del settore pubblico (PSB) Esposizione State Bank of India4.14 %Bank of Baroda1.95 %Punjab National Bank1.71 %SBI Life Insurance Company Ltd.0.87 %

I rendimenti annui nel corso degli anni di questo fondo sono:

Durata ritorna 1 anno 18,94 % 3 anni 13,38 % 5 anni 20,79 %

Performance del fondo dal 2008:

Ecco le caratteristiche principali di DSP BlackRock Opportunities Fund :

• DSP BlackRock Opportunities Fund è stato valutato come un fondo a 5 stelle da Groww e classificato 2 nella categoria dei fondi diversificati da Crisil (per il trimestre conclusosi a dicembre 2017).
• AUM vicino a ₹ 4805 Cr.
• Il rendimento degli ultimi 3 anni è del 15,19% annuo.
• Ha costantemente superato il suo benchmark Nifty 500 dal suo lancio.
• Le principali partecipazioni di portafoglio del fondo includono SBI, HDFC Bank Ltd., Banca ICICI, CBLO ( CCIL ), Gail (India) Ltd., HPCL, BPC, Larsen &Turbo Ltd., Tata Steel Ltd., Divis Laboratori Ltd., Vedanta srl ​​ecc.
• Le partecipazioni sono bilanciate in vari settori con il peso massimo dato ai Servizi finanziari ( 34,3 %) seguiti da Energia ( 11,1 %) e Costruzioni ( 10 % ).
• SIP minimo =₹ 1000.
• Quota di partecipazione =98,8 % , Quota di debito =0% e contanti =1,2 %
• Quota Large Cap =76,4 % , Quota Mid Cap =23,6% e quota Small Cap =5,6%.

DSP BlackRock Opportunities Fund è uno dei fondi multi-cap con le migliori prestazioni oggi sul mercato. Con rendimenti competitivi con altri fondi multi-cap e un gestore di fondi esperto.

Si tratta di un fondo diversificato con partecipazioni in società di diversa capitalizzazione di mercato. I fondi multi-cap sono rischiosi rispetto ai fondi large cap e dipendono molto dall'abilità del gestore del fondo. Associato a questo fondo da alcuni anni per beneficiare del suo elevato ritorno sull'investimento.

Motilal Oswal MOSt Focused Multicap 35 Fondo

Si tratta di un fondo comune orientato all'azionario multi-cap lanciato il 28 aprile, 2014. È un fondo con un rischio moderatamente elevato e ha dato un rendimento del 28,83% dal suo lancio.

Esposizione delle banche PSU a Motilal Oswal Most Focused Multicap 35 Fund :

L'esposizione totale del fondo alle banche PSU è 3,84 % di AUM totale.

Principali partecipazioni delle banche del settore pubblico (PSB) Esposizione PNB Housing Finance Ltd.3,84 %

I rendimenti annui nel corso degli anni di questo fondo sono:

Durata ritorna 1 anno 23,72% 3 anni 19,47% 5 anni 30,77%

Performance del fondo dal 2008:

Investi ora nel fondo Motilal Oswal MOSt Focused Multicap 35:

• Questo fondo è stato valutato come un fondo a 5 stelle da Groww e classificato 1 nella categoria azioni diversificate da Crisil.
• AUM di vicino a ₹ 11411 Cr.
• Lanciato appena 3 anni fa, quindi le prestazioni non possono essere facili da giudicare. Sebbene sia un fondo relativamente nuovo, ha lasciato il segno con un elevato ritorno sull'investimento.
• Ha costantemente superato il suo benchmark Nifty 500 dal suo lancio.
• Le principali partecipazioni in portafoglio del fondo includono United Spirits Ltd., BPC, HDFC Bank Ltd., Maruti Suzuki India Ltd., HPCL, Jubilant Life Sciences Ltd., Interglobe Aviation Ltd. ecc.
• Le partecipazioni sono bilanciate in vari settori con il peso massimo dato ai Servizi Finanziari (45,5%) seguiti da Energia ( 13,6% ) e Beni di Consumo ( 12,7% ).

• SIP minimo =₹ 1000.
• Quota di partecipazione =98,8 % , Quota di debito =0% e contanti =1,2 %

• Quota Large Cap =76,4 % , Quota Mid Cap =23,6% e quota Small Cap =5,6%.

Questo è uno dei fondi multi-cap con le migliori prestazioni disponibili sul mercato in questo momento, anche se è stato lanciato solo 3 anni fa. Si tratta di un fondo trattenuto diversificato in società di diversa capitalizzazione di mercato.

I fondi multi-cap sono rischiosi rispetto ai fondi large cap e dipendono molto dall'abilità del gestore del fondo. Associato a questo fondo per un buon numero di anni per ottenere il vantaggio del suo elevato ritorno sull'investimento.

Categoria di fondi a capitalizzazione ibrida

I fondi bilanciati sono uno strumento di investimento, dove una società di gestione patrimoniale investe i soldi raccolti sia in debiti che in azioni. Questi sono diversificati fondi comuni di investimento avere un perfetto equilibrio tra rischio e ritorno sull'investimento, e sono i fondi comuni di investimento più popolari in questi giorni.

Questi sono sostanzialmente di due tipi:

• Fondi bilanciati orientati all'azionario: La parte principale del portafoglio del fondo è costituita da azioni, almeno il 65%, e riposa nei debiti. L'obiettivo qui è ridurre al minimo il rischio sugli investimenti
• Fondi bilanciati orientati al debito: La parte principale del portafoglio del fondo è costituita da debito e resto del patrimonio netto. L'obiettivo qui è aumentare il ritorno sull'investimento.

Il è uno dei migliori fondi comuni di investimento ibridi e la sua esposizione alle banche PSU:

Fondo di risparmio regolare Reliance – Bilanciato

Questo è un Orientamento all'equità ibrida Fondo comune lanciato nel giugno 08, 2005. È un fondo con un rischio moderatamente elevato e ha dato un rendimento del 14,37 % dal suo lancio.

Esposizione delle banche PSU al Fondo di risparmio regolare Reliance:

L'esposizione totale del fondo alle banche PSU è del 5,71% dell'AUM totale.

Principali partecipazioni delle banche del settore pubblico (PSB) Esposizione State Bank of India1,90 %8,39 State Bank of India1,01 %7,58 PNB Housing Finance Ltd.0,02 %PNB Housing Finance Ltd.0,70 %PNB Housing Finance Ltd. (87D)0,04 %9 State Bank of India0,41 %10,95 Regno Bank Of India0.40 %SBI Life Insurance Company Ltd.0.38 %8.98 Punjab National Bank0.33 %8.5 Bank of Baroda0.08 %8.65 Bank of Baroda0.08 %10 Allahabad Bank0.08 %Bank of Baroda0.16 %9.21 Punjab National Banca0,12 %

I rendimenti annui nel corso degli anni di questo fondo sono:

Durata ritorna 1 anno 18,37 % 3 anni 12,03 % 5 anni 17,6 %

Investi ora nel fondo di risparmio regolare Reliance

• Questo fondo è stato valutato come un fondo a 5 stelle da Groww.
• AUM di vicino a ₹ 11334 Cr.
• L'età è di quasi 12 anni. Quindi le sue prestazioni possono essere facilmente giudicate.
• Ha costantemente sovraperformato il suo benchmark Crisil Balanced Fund Aggressive sin dal suo lancio.
• Le principali partecipazioni in portafoglio del fondo includono HDFC Bank Ltd., 9 Sì Banca SA, Grasim Industries Ltd, Infosys Ltd.. ICICI Bankt Pvt Ltd., Bharat Financial Inclusion Ltd., Larsen &Toubro Ltd., IOCL ecc.
• Le partecipazioni sono bilanciate tra vari settori con un peso massimo dato ai servizi finanziari ( 43,7 % ) seguito da energia ( 10,4 % )
• SIP minimo =₹ 100
• Quota di partecipazione =71,6 % , Quota di debito =26,6 % e liquidità =1,8 %
• Quota Large Cap =79,9 % , Quota Mid Cap =18,2 % e quota Small Cap =1,9 %

Questo fondo è fondi comuni di investimento diversificati che hanno un perfetto equilibrio tra rischio e ritorni sull'investimento, e sono i fondi comuni di investimento più popolari in questi giorni. Questo tipo di fondi fornisce inoltre al gestore del fondo la flessibilità di modificare la quota di debito e capitale a seconda della situazione di mercato. Quindi in un mercato rialzista, una quota maggiore sarà attribuita al capitale piuttosto che al debito.

Conclusione

Nelle ultime due settimane da quando la truffa ha fatto notizia, Le azioni della PNB sono crollate di quasi il 25% e anche le altre banche PSU sono tutte in rosso. La caduta colpirà duramente i regimi settoriali.

Gli investitori che sono entrati specificamente in fondi del settore bancario devono essere consapevoli che i fondi del settore tendono ad essere rischiosi. Ma se stai considerando i fondi popolari sopra menzionati in ogni categoria, il rischio dovuto alla performance delle banche PSU è minimo in quanto difficilmente costituisce il 9% della dimensione totale del patrimonio del fondo.

Gli investitori non devono preoccuparsi della reazione istintiva del mercato alle azioni PSU. I fondi comuni di investimento possono persino sfruttare tale opportunità per acquistare alcuni titoli PSU migliori in caso di cali. In breve, non farti prendere dal panico e affrettati a vendere le tue unità in fondi comuni di investimento popolari. Invece gli investitori dovrebbero aspettare e guardare.

Cose da ricordare

I rendimenti sono sempre stati i parametri di riferimento di base per gli investitori durante qualsiasi investimento. Questi indicano quanto il fondo ha perso o guadagnato durante una particolare durata dell'investimento. Ma non correre solo per i ritorni dall'investimento per investire in fondi comuni.

Ci sono molte cose che dovresti esaminare prima di selezionare un fondo che corrisponda ai tuoi obiettivi di investimento. Seguendo le 3 cose che dovresti sempre ricordare prima di investire in fondi comuni di investimento:

• Tassi più alti :non investire alla cieca nel fondo con i rendimenti più elevati. Investi in base alla durata per cui vuoi investire.
• Ogni condizione finanziaria della persona è diverso. Valuta i fondi che investi in te stesso:non investire in un fondo a causa della sua popolarità.
• Rivedi il tuo investimento di tanto in tanto ma non troppo spesso. Una volta poche settimane è abbastanza buono.

Se sei alle prime armi con gli investimenti in fondi comuni di investimento, soprattutto in fondi comuni di investimento azionario, pensare ai fondi comuni di investimento a piccola/media capitalizzazione potrebbe non essere l'idea migliore per te. Questi sono i migliori per gli investitori che hanno ottime idee sui fondi comuni di investimento e sui rischi ad essi associati.

Per garantire che il fondo sia in buone mani, scegliere una casa di fondi che abbia un gestore di fondi con una buona esperienza nella gestione di fondi a piccola/media capitalizzazione e associata a questi fondi per un buon numero di anni.

Per esaminare alcuni dei fondi più performanti di ogni categoria di fondi comuni di investimento, dai un'occhiata a Groww 30 migliori fondi comuni di investimento da investire nel 2018.

Buon investimento!

Disclaimer:le opinioni qui espresse sono dell'autore e non riflettono quelle di Groww.