Perché il fondo SBI Small and Mid Cap non sta facendo nuovi investimenti e altre 3 migliori opzioni su cui investire?

Tra gli schemi a piccola capitalizzazione che puntano sulla qualità delle imprese, SBI Small &Midcap Fund Direct si è distinto per prestazioni costantemente positive attenendosi al suo mandato di investimento.

È uno dei fondi a piccola capitalizzazione più famosi sul mercato in questo momento. Non sta prendendo nuovi investimenti a partire da questo momento.

Per saperne di più su questo fondo, come se la cava all'investitore esistente, qual è il suo futuro e quali alternative hanno ora gli investitori, leggi di più sotto.

SBI Small &Midcap Fund Direct:una breve introduzione

I fondi a bassa capitalizzazione sono strumenti di investimento altamente rischiosi e volatili, ma hanno un potenziale di crescita esponenziale e offrono elevati ritorni sugli investimenti.

Essendo un fondo a bassa capitalizzazione, questo fondo è più adatto per gli investitori con un'elevata propensione al rischio e che hanno un lungo orizzonte di investimento, diciamo più di 6 anni, per ottenere la sua vera ricompensa.

AGGIORNAMENTO (7 maggio 2018)

Se stavi aspettando con impazienza che questo fondo aprisse nuovi investimenti, allora è il tuo giorno fortunato oggi

Una buona notizia per te da SBI AMC. Il fondo SBI small e mid cap riaprirà per nuove sottoscrizioni attraverso la modalità System System Investment Plan (SIP) dal 16 maggio, 2018. Ma sotto il nome del fondo Fondo SBI Small Cap e avrà un limite di investimento di ₹ 25, 000 al mese e per tessera PAN.

È il primo fondo comune di investimento della categoria small cap, riaprire per nuove sottoscrizioni dopo che molti fondi a bassa capitalizzazione avevano posto restrizioni agli afflussi a causa dell'aumento degli afflussi, valutazioni più elevate e minori opportunità di investimento.

Saresti ben consapevole del fatto che i fondi a bassa capitalizzazione sono estremamente rischiosi. Sebbene questi fondi abbiano il potenziale di generare rendimenti super normali, possono portare a perdite profonde quando il mercato prende una svolta. Così, SIP è la migliore modalità di investimento in qualsiasi fondo comune di investimento orientato alle azioni a piccola capitalizzazione.

SIP è uno dei modi migliori per investire e un metodo testato per ridurre al minimo il rischio e tuttavia godere di buoni rendimenti, da regolare, investimento periodico, su un lungo orizzonte.

Ma nel caso in cui desideri ancora investire una somma forfettaria nella categoria dei fondi comuni di investimento a bassa capitalizzazione, puoi scegliere una di queste alternative. Questi due sono i migliori fondi nella categoria small cap per il 2018.

1. Fondo HDFC Small Cap – Diretto
2. Fondo L&T Imprese Emergenti – Diretto

Questi fondi hanno rating ancora migliori rispetto ai fondi SBI small e mid cap, e hanno record di prestazioni stellari nel corso degli anni.

Esaminiamo i vari aspetti di questo fondo.

Informazioni chiave sulla crescita dei fondi SBI Small and Midcap

Prima di iniziare a investire in qualsiasi schema di fondi comuni di investimento, dovresti esaminare alcune caratteristiche chiave di base.

Ora di pranzo 01 gennaio 2013 Categoria del fondo Azionario – Small Cap Tipo di piano Diretto Valutazione di Groww 4 stelle AUM (dimensione del fondo) 943 Rischiometro Alto SIP minimo N / A SWP minimo 500 Prestazioni rispetto al suo benchmark Ha costantemente sovraperformato il suo benchmark S&P BSE Small Cap TRI sin dal suo lancio. Età del fondo di 5 anni Rapporto di spesa 1,25% Esci dal carico Se riscattato tra 0 anno e 1 anno; Il carico di uscita è 1%; Tipo A tempo indeterminato

Obiettivo del fondo diretto SBI Small &Mid-cap

L'obiettivo di SBI Small n Midcap Fund è il seguente:lo schema mira a generare reddito e rivalutazione del capitale a lungo termine investendo in un portafoglio diversificato di titoli prevalentemente azionari e correlati ad azioni di società identificate come leader del settore.

Questo fondo comune di investimento SBI può anche investire una certa parte del suo corpus in titoli di debito e del mercato monetario.

Tuttavia, non vi può essere alcuna garanzia che l'obiettivo di investimento del Piano sarà realizzato e il Piano non assicura né garantisce alcun rendimento.

Performance dei fondi SBI Small &Midcap

Questo fondo ha fornito rendimenti elevati nel corso degli anni e ha costantemente sovraperformato il suo benchmark.

È un fondo ad alto rischio e ha dato un rendimento del 34,08% dal suo lancio.

Durata ritorna 1 anno 36,58% 3 anni 26,23% 5 anni 37,48%

Dall'alto possiamo facilmente capire perché questo fondo è richiesto.

Questo fondo ha battuto costantemente il suo benchmark sin dal suo lancio. Un sostanziale incremento della performance nell'ultimo anno ha guadagnato un'enorme attrazione per gli investitori della categoria small cap.

Per tre e cinque anni, il margine di sovraperformance rispetto al benchmark è stato elevato, da 11 a 16% punti. Ha anche superato la categoria di 8% punti.

Le scelte azionarie del fondo nel settore delle small cap negli ultimi due anni sono state alla base di una forte performance.

Il fondo cerca 5 attributi nelle azioni che acquista: vantaggio competitivo , ritorno sul capitale , crescita , gestione , e valutazione . Anche se tutti e cinque potrebbero non essere disponibili, il fondo valuta ogni società sui rating relativi a queste variabili.

SBI Small and Midcap Fund Manager

Questo fondo è gestito da R. Srinivasan dal novembre 2013

Formazione scolastica: Mr. Srinivasan è M.Com e MFM.

Esperienza: Prima di entrare in SBI ha lavorato con Principal PNB AMC, Oppenheimer &Co, Indosuez WI Carr e Motilal Oswal.

Fondi gestiti: Ha gestito anche altri fondi ben performanti

1. Fondo SBI per le imprese emergenti – da maggio 2009
2. SBI Magnum Equity Fund – da maggio 2009
3. SBI Magnum Global Fund – da maggio 2009
4. Fondo SBI Contra – da giugno 2011
5. SBI Magnum Balanced Fund – da gennaio 2012

Il gestore del fondo SBI Small &Midcap Fund Growth è estremamente talentuoso ed è uno dei motivi principali per rendere questo schema a piccola capitalizzazione così attraente sul mercato.

Perché SBI Small &Midcap Fund non effettua nuovi investimenti?

Un sistema di fondi comuni in genere sceglie di interrompere nuovi investimenti quando si percepisce una scarsità di opportunità di investimento.

Anziché, il fondo può scegliere di rimanere in contanti fino a quando il mercato non si apre per investimenti solidi.

Sebbene mantenere una posizione di liquidità più elevata possa aiutare il fondo a sovraperformare quando il mercato è in ribasso, c'è un limite alla quantità di denaro che un fondo può trattenere (il limite è pre-specificato nel documento di offerta del fondo).

Nel 2015, SBI AMC ha annunciato che dal 30 ottobre, non richiederà nuove sottoscrizioni nel suo schema di fondi comuni di investimento a piccola e media capitalizzazione, sia come importo forfettario che tramite SIP.

La ragione fornita dalla casa del fondo è che il documento di offerta dello schema afferma che avrà un vincolo di capacità di ₹ 750 crore. Si stava avvicinando all'importo target nell'ottobre 2015, ecco perché ha smesso di accettare nuovi investimenti.

Nel corso dell'anno 2014-15, ha visto un aumento del 395% dell'AUM di questo fondo, a seguito di un forte aumento dei prezzi delle azioni a media capitalizzazione e della propria solida performance nel mercato azionario indiano. La logica della casa del fondo dietro l'immissione di questo limite massimo era garantire che il fondo rimanesse fedele alla sua etichetta. Altrimenti, si allontanerebbe dal suo mandato.

Anche, la casa del fondo ha ritenuto che con un ampio corpus sarebbe stata una lotta per trovare buone strade di investimento all'interno del ristretto universo di azioni a piccola e media capitalizzazione nei mercati indiani.

Ma ogni casa di fondi comuni aspira a far crescere gli asset in gestione (AUM), in quanto significa maggiori entrate attraverso le commissioni di gestione, che vengono addebitati in percentuale su ogni rupia gestita.

Quindi cosa significa per gli investitori se una società di fondi interrompe i flussi incrementali in uno dei suoi schemi?

La mossa non ha avuto alcun impatto negativo sui tuoi investimenti, come si è visto nella performance dello schema SBI Small &Midcap Fund dopo l'annuncio.

Le scelte di azioni del fondo nel settore delle small cap negli ultimi due anni sono state alla base della forte performance.

Il fondo è tra i pochi in questo spazio a rimanere a una dimensione facile da gestire a ₹ 943 crore ad aprile 2018.

Cosa fare quando i fondi comuni di investimento non accettano nuovi investimenti?

Se sei un investitore abituale in tali schemi di fondi comuni di investimento, le restrizioni sugli investimenti possono facilmente mandare fuori strada i tuoi piani finanziari. Soprattutto nei regimi in cui la somma forfettaria e i SIP sono stati completamente sospesi.

In tali casi, è meglio scegliere schemi alternativi che corrispondano al tuo profilo di rischio e al tuo orizzonte di investimento. SBI Small &Midcap Fund – Direct – Growth non è l'unico fondo comune di investimento ben performante nella categoria small cap. Inoltre, questa non è la prima volta che una casa di fondi fa un passo del genere. IDFC Premier Equity Fund lo ha fatto diverse volte in passato, così come Reliance Growth Fund e Franklin India Prima Fund. Tuttavia, nella maggior parte dei casi, il limite agli afflussi è stato temporaneo. Quindi, puoi aspettarti che SBI Small and Midcap Fund si apra in futuro. Ma per ora, non smettere di investire e scegli i migliori fondi a piccola capitalizzazione alternativi sul mercato.

I migliori fondi su cui investire invece di SBI Small and Mid Fund

Dove investire al posto di SBI Small and mid fund? Ci sono alcune buone opzioni alternative nella categoria delle small cap che hanno mostrato buone prestazioni negli ultimi tempi.

1. Fondo diretto HDFC Small Cap

Questo fondo ha fornito rendimenti elevati nel corso degli anni e ha costantemente sovraperformato il suo benchmark. È un fondo ad alto rischio e ha dato un rendimento del 23,74% dal suo lancio.

Ecco le informazioni chiave su HDFC Small Cap Fund – Direct

Ora di pranzo 01 gennaio, 2013 Categoria del fondo Azionario – Small Cap Tipo di piano Diretto Valutazione di Groww 5 stelle AUM (dimensione del fondo) 2, 152 Rischiometro Alto SIP minimo 500 SWP minimo 500 Prestazioni rispetto al suo benchmark Ha costantemente superato il suo benchmark NIFTY Smallcap 100 TRI dal suo lancio. Età del fondo di 5 anni Rapporto di spesa 0,93% Esci dal carico Se riscattato tra 0 anno e 1 anno; Il carico di uscita è 1%; Tipo A tempo indeterminato

I rendimenti annui nel corso degli anni di questo fondo sono:

Durata ritorna 1 anno 31,49% 3 anni 24,28% 5 anni 26,55%

Mentre il fondo ha indubbiamente segnato sul fronte delle prestazioni, è anche riuscita a mantenere le sue metriche di rischio al di sotto del benchmark, con conseguente miglioramento del profilo rischio-rendimento.

L'obiettivo di investimento del programma è generare una crescita del capitale a lungo termine da un portafoglio gestito attivamente di azioni e titoli correlati ad azioni, inclusi derivati ​​azionari

2. Fondo per le imprese emergenti L&T – Diretto

Si tratta di un fondo comune di investimento orientato alle azioni Small Cap lanciato il 12 maggio, 2014. È un fondo ad alto rischio e ha dato un rendimento del 30,76% dal suo lancio.

Ecco le informazioni chiave su L&T Emerging Businesses Fund Direct

Ora di pranzo 12 maggio, 2014 Categoria del fondo Azionario – Small Cap Tipo di piano Diretto Valutazione di Groww 5 stelle AUM (dimensione del fondo) 4, 286 Rischiometro Alto SIP minimo 500 SWP minimo 500 Prestazioni rispetto al suo benchmark Ha costantemente sovraperformato il suo benchmark S&P BSE Small Cap TRI sin dal suo lancio. Età del fondo 4 anni Rapporto di spesa 1,76% Esci dal carico Se riscattato tra 0 anno e 1 anno; Il carico di uscita è 1%; Tipo A tempo indeterminato

I rendimenti annui nel corso degli anni di questo fondo sono:

Durata ritorna 1 anno 23,72% 3 anni 27,07% 5 anni N / A

L'obiettivo di questo fondo è generare una rivalutazione del capitale a lungo termine da un portafoglio diversificato di titoli prevalentemente azionari e legati ad azioni, compresi i derivati ​​azionari, nell'indiano.

Questo è uno dei fondi a piccola capitalizzazione più attraenti in India in questo momento ed è stato valutato elevato da quasi tutte le agenzie di rating.

Sebbene questo fondo sia nuovo nella categoria delle small cap, ha sicuramente lasciato il segno nel mercato.

3. Fondo Reliance Small Cap – Diretto

Si tratta di un fondo comune di investimento orientato all'azionario Small Cap lanciato il 1° gennaio 2013. È un fondo ad alto rischio e ha dato un rendimento del 31,86% dal suo lancio.

Questo fondo comune di investimento a piccola capitalizzazione ha anche recentemente limitato gli investimenti.

Con le nuove linee guida, l'investimento è possibile in Reliance Small-cap Fund solo tramite SIP e c'è un limite massimo di investimento di Rs 1 lakh al mese. L'investimento in capitale non è al momento disponibile.

Ecco le informazioni chiave su Reliance Small Cap Fund

Ora di pranzo 01 gennaio 2013 Categoria del fondo Azionario – Small Cap Tipo di piano Diretto Valutazione di Groww 5 stelle AUM (dimensione del fondo) 6, 371 Rischiometro Alto SIP minimo 100 SWP minimo 100 Prestazioni rispetto al suo benchmark Ha costantemente sovraperformato il suo benchmark S&P BSE Small Cap TRI sin dal suo lancio. Età del fondo di 5 anni Rapporto di spesa 1,16% Esci dal carico Se scommessa riscattata. da 0 anno a 1 anno; Il carico di uscita è 1%; Tipo A tempo indeterminato

I rendimenti annui nel corso degli anni di questo fondo sono:

Durata ritorna 1 anno 23,15% 3 anni 25,65% 5 anni 38,03%

L'obiettivo di investimento principale del sistema è generare un apprezzamento del capitale a lungo termine investendo prevalentemente in azioni e strumenti legati ad azioni di società a bassa capitalizzazione e l'obiettivo secondario è generare rendimenti consistenti investendo in titoli di debito e del mercato monetario.

Conclusione

Saresti consapevole che i fondi a piccola e media capitalizzazione sono estremamente rischiosi. Sebbene questi fondi abbiano il potenziale di generare rendimenti soprannaturali, possono portare a perdite profonde quando il mercato prende una svolta.

Il fondo SBI Small and Mid Cap è gestito da un buon gestore di fondi.

Il suo AUM non è troppo grande rispetto ad altri fondi top a piccola capitalizzazione. Buono anche il rapporto spesa.

Con la notizia di questo fondo che non registra nuovi afflussi, non ignorare i fondi comuni di investimento a piccola e media capitalizzazione di altri fondi comuni di investimento.

Puoi aspettarti che SBI Small &Midcap Fund – Direct apra in futuro.

Ma per ora, non smettere di investire e scegli i migliori fondi alternativi a piccola capitalizzazione.

Ci sono più fondi comuni di investimento a bassa capitalizzazione di buona qualità disponibili sul mercato. Puoi investire in quei fondi, sopra menzionato.

Per esaminare alcuni dei fondi più performanti di ogni categoria di fondi comuni di investimento, dai un'occhiata a Groww 30 migliori fondi comuni di investimento da investire nel 2018.

Buon investimento!

Disclaimer:le opinioni qui espresse sono dell'autore e non riflettono quelle di Groww.

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