SIP Vs STP Vs SWP – Che è meglio?

Chi ha pensato a investimenti mensili che potrebbero portare a una somma forfettaria conosce già il concetto di piano di investimento sistematico. Tuttavia, ci sono ancora altri metodi sistematici che servono anche a questo scopo. Ecco alcuni dei termini più frequentemente utilizzati nel contesto dei fondi comuni di investimento. Sono anche i tre metodi sistematici più comuni che la maggior parte degli investitori si confonde su quale attenersi. Ti stai chiedendo cosa sarebbe meglio per te? SIP o SWP quale è meglio? O sarebbe STP? Primo, cerchiamo di capire cosa significa ciascuno di loro, come funzionano e qual è la natura di esso.

Cos'è la SIP nei fondi comuni?

Un SIP è una strategia sistematica di investimento che comporta la designazione di una modesta quantità di denaro predeterminata per investimenti di mercato a periodi regolari (spesso una volta al mese). Il metodo SIP è il metodo consigliato per investire in azioni e fondi comuni perché permette di partecipare al mercato controllando meglio il rischio.

Cosa significa STP in fondi comuni di investimento?

Un STP, o Piano di trasferimento sistematico, trasferisce regolarmente una determinata somma di denaro da un fondo comune di investimento a un altro. Un STP, Per esempio, potrebbe spostare Rs 10, 000 al mese da Axis Liquid Fund a Axis Bluechip Fund. Un STP viene spesso utilizzato per trasferire denaro da un fondo liquido o di debito a un fondo azionario. Questo media il prezzo di acquisto di un investitore nel fondo azionario, abbassando il suo rischio.

Significato di SWP in Mutual Fund

Per molti investitori che cercano un flusso di cassa regolare dalle loro attività, depositi fissi bancari o depositi postali sono le scelte ovvie. Tuttavia, il calo dei tassi di interesse su questi programmi ha indotto gli investitori a preoccuparsi per le loro future esigenze di reddito. SWP, una sorta di fondo comune di investimento, ha una soluzione per questo. Che cosa è esattamente SWP in un fondo comune di investimento? SWP, o piano di prelievo sistematico, è un piano di investimento di fondi comuni che consente agli investitori di prelevare somme predeterminate a intervalli regolari, come mensile, trimestrale, o annuale, da qualsiasi fondo comune di investimento in cui hanno investito.

Gli investitori possono selezionare un giorno del mese/trimestre/anno per il ritiro, e l'AMC accrediterà il denaro sul proprio conto bancario. Il piano SWP genera questo flusso di cassa riscattando quote di fondi comuni di investimento alla frequenza specificata. Gli investitori SWP possono continuare a investire finché ci sono quote rimanenti nello schema.

Ora che sappiamo cosa sono loro tre, possiamo sapere cosa è meglio per quale investitore attraverso uno studio comparativo dei tre.

Un'analisi comparativa di SIP, STP e SWP

Sei preoccupato per quale usare? SORSO, STP, e SWP sono tutti approcci sistematici e strategici per investire e prelevare dai fondi comuni di investimento. Gli individui possono scegliere una qualsiasi delle scelte in base alle loro esigenze.

In poche parole, SIP si riferisce a un modo sistematico di investire in fondi comuni, mentre STP si riferisce a un trasferimento sistematico di fondi da un piano di fondi comuni a un altro. Infine, SWP si riferisce al prelievo sistematico di denaro o al rimborso di quote di fondi comuni. Le prime due parole riguardano gli investimenti, mentre il terzo riguarda il ritiro.

Imposta:- Nel caso dei SIP, ogni SIP è considerato un investimento distinto ai fini del calcolo dell'imposta sugli utili all'atto del riscatto dal piano. Poiché ogni trasferimento in STP è considerato un riscatto, gli utili sugli investimenti sono tassati. I prelievi individuali dal piano SWP generano guadagni imponibili.

Adatto:- Gli investimenti SIP sono appropriati per i risparmi regolari e le esigenze di investimento degli investitori. Ciò può contribuire all'apprezzamento del capitale a lungo termine. I piani STP sono appropriati quando un investitore deve migrare in un altro schema in base alle sue caratteristiche di rischio-rendimento e obiettivi finanziari. I piani SWP sono appropriati per fornire i requisiti di reddito regolari degli individui, come i cittadini più anziani. Inoltre, I piani SWP possono essere utilizzati per finanziare spese ricorrenti come EMI, tasse scolastiche/universitarie per bambini, e così via, consentendo rendimenti elevati mentre si effettuano pagamenti regolari.

Natura:- SIP è più di un investimento, invece, STP è un trasferimento, e SWP è un ritiro.

Come funziona:- Un SIP può essere un investimento regolare o fisso per un periodo di intervallo prestabilito. Un STP è un importo regolare e fisso che viene trasferito da un fondo comune di investimento a un altro schema. Infine, SWP è una forma regolare e fissa di prelievi dai regimi per un periodo di tempo prestabilito.

I vantaggi di SIP

• Un SIP incoraggia la disciplina poiché un certo importo viene prelevato dal tuo account ogni mese. Viene investito nel fondo di tua scelta. Quando la somma di denaro richiesta è accessibile sul tuo conto bancario alla data del prelievo, l'investimento avviene da solo.
• I SIP offrono tranquillità poiché eliminano la necessità di preoccuparsi dei tempi di mercato o della volatilità.

I vantaggi di STP

• Gli STP sono utili poiché consentono di ottenere il massimo profitto in una situazione di mercato azionario volatile.
• Attraverso l'asset allocation tattica e il ribilanciamento, Gli STP massimizzano il potere del compounding. Questo aiuta anche nella pianificazione finanziaria, poiché la media dei costi in rupie riduce il rischio nel tuo portafoglio.

I vantaggi di SWP

• Il denaro di una persona può essere regolarmente riscattato in base alle esigenze di liquidità.
• Di conseguenza, si potrebbe avere un reddito mensile consistente nel proprio conto in banca.

Ora che hai un quadro chiaro di tutti e tre gli schemi, è più facile per te analizzare quale di questi è il migliore per te.

Conclusione

SORSO, STP, e SWP sono metodi sistematici e strategici con cui puoi facilmente investire e prelevare da fondi comuni di investimento e ti lascia con molti più vantaggi. Puoi facilmente colmare le lacune con la differenza tra STP e SWP, SIP e SWP, e altro ancora, e capire qual è la combinazione perfetta per raggiungere i tuoi obiettivi finanziari.