In giro per il mondo con fondi comuni (puoi viaggiare in 10 paesi con Rs.15 Lakh)?

Sì, i fondi comuni di investimento realizzano i nostri sogni e questi sogni possono essere di qualsiasi tipo. Che si tratti di pagare prestiti, l'istruzione dei figli o la pianificazione della pensione. La pianificazione sistematica attraverso fondi comuni di investimento ci aiuta a svolgere questi compiti senza causare alcun dolore.

Poiché il pro capite dell'India si sta espandendo a un ritmo salutare, così sono le aspirazioni e il tenore di vita delle persone nel nostro paese.

Quando si tratta di spese discrezionali, siamo influenzati dalla cultura occidentale. Le vacanze e i viaggi a cui aspiriamo, sono uno dei primi esempi.

Sì, potremmo aver sentito che i fondi comuni di investimento possono aiutarti a raggiungere un obiettivo a lungo/medio termine come una vacanza in una località esotica.

Ma in questo articolo, vi daremo un dettagliato, versione passo passo su come possono aiutarti a pianificare una favolosa vacanza in tutto il mondo.

Per amore della semplicità, Ho preso 10 città nel mondo che sono le mete turistiche preferite e le più visitate. Anche, Ho tenuto conto del fatto che rimarremo investiti in un determinato fondo per almeno cinque anni; posta la cui somma può essere prelevata per realizzare la vacanza dei tuoi sogni.

Ecco la nostra lista:

• New York
• Londra
• Tokyo
• Shanghai
• Singapore
• Parigi
• Praga
• Zurigo
• Madrid
• Dubai

Il costo di ogni viaggio sarebbe enorme e quindi, sarebbe necessaria una pianificazione sostanziale affinché il sogno diventi realtà.

Nelle sezioni successive, Ho identificato un costo stimato che sarà richiesto per ciascuno di questi viaggi e ho consigliato i cinque migliori fondi comuni di investimento che ti aiuteranno a fornire i ritorni adeguati per l'esecuzione del piano.

Cominciamo!

Qui di seguito, Ho mostrato una nota di spesa che sarà richiesta per il viaggio.

Sulla base di questa analisi, il costo del viaggio in queste città e del soggiorno di una settimana costerà all'individuo in media 1,5 lakh di INR.

Ho stimato che questo viaggio sarà di un mese e il cui costo sarà di circa 15 lakh. Diamo un'occhiata alla tabella qui sotto per capire meglio

Città/Città coperte Anno Costo Costo dopo aver tenuto conto dell'inflazione New York Inizio del 6 ^questo anno2 lakh2,43 lakh Londra Inizio del 7 ^questo anno2 lakh2,53 lakh Tokyo e Shanghai Inizio 8 ^questo anno2,25 lakh2,96 lakh Singapore Inizio del 9 ^questo anno1,5 lakh2,05 lakh Parigi, Praga, Zurigo e Madrid Inizio del 10 ^questo anno2,75 lakh3,91 lakh Dubai Inizio 11 ^questo anno1 lakh1.48 lakh TOTALE 11,5 lakh 15,35 lakh (circa)

Nota:abbiamo ipotizzato un'inflazione in media del 4% per i prossimi 10 anni. L'ipotesi sembra ragionevole vista la situazione che si è andata delineando negli ultimi anni.

Ora che la prima parte del compito è terminata, saltiamo per scoprire l'importo che dovresti investire per raggiungere questo numero.

Sulla base dell'analisi, abbiamo deciso di suggerire di avviare un SIP in sei fondi comuni di rinomate case di fondi e precedenti eccezionali per accumulare questo importo.

Entriamo nell'economia e proviamo a decifrare il calcolo. Sebbene ci siano alcune ipotesi che sono state prese in considerazione per raggiungere l'obiettivo, ma queste ipotesi sono su rendimenti che sono già stati forniti da questi fondi. Non solo questo, ci siamo assicurati di diversificare i fondi tra le categorie in modo da ottenere la piena leva finanziaria.

Il preventivo

Ho fatto due stime. Uno che mostra il percorso SIP e l'altro che mostra il percorso forfettario. Puoi scegliere quale suite preferisci.

Ma SIP è ciò che la maggior parte degli investitori preferisce per raggiungere obiettivi a lungo termine come questo.

Se segui il percorso SIP:

Nome del fondo Città mirata Importo richiesto Periodo di tempo di investimento Rendimenti previsti Importo SIP approssimativo (INR) Importo accumulato Fondo ICICI Prudential Bluechip – Diretto – Crescita New York2,43 lakh5 anni14,9%29002,50 lakh Kotak Emerging Equity Scheme – Diretto – Crescita Londra2,53 lakh6 anni19,1%20002,53 lakh Fondo HDFC Small Cap – Diretto – Crescita Tokyo e Shanghai2,96 lakh7 anni19,2%18002,96 lakh Parag Parikh Fondo azionario a lungo termine – Diretto – Crescita Singapore1.71 lakh8 anni17,6%10001.95 lakh ICICI Fondo per i servizi bancari e finanziari prudenziali – Diretto – Crescita Parigi, Praga, Zurigo e Madrid3,91 lakh9 anni19,2%15003,92 lakh Fondo L&T Midcap Dubai1,48 lakh10 anni21,2%5001,62 lakh

Se segui il percorso forfettario:

Nome del fondo Città mirata Importo richiesto Periodo di tempo di investimento Rendimenti previsti Importo forfettario approssimativo (INR) Importo accumulato Fondo ICICI Prudential Bluechip – Diretto – Crescita New York2,43 lakh5 anni14,9%1220002,44 lakh Kotak Emerging Equity Scheme – Diretto – Crescita Londra2,53 lakh6 anni19,1%900002,57 lakh Fondo HDFC Small Cap – Diretto – Crescita Tokyo e Shanghai2,96 lakh7 anni19,2%870002,97 lakh Parag Parikh Fondo azionario a lungo termine – Diretto – Crescita Singapore1.71 lakh8 anni17.6%470001.72 lakh ICICI Fondo per i servizi bancari e finanziari prudenziali – Diretto – Crescita Parigi, Praga, Zurigo e Madrid3.91 lakh9 anni19.2%810003.94 lakh Fondo L&T Midcap Dubai1,48 lakh10 anni21,2%220001,50 lakh

Nota:per evitare qualsiasi pregiudizi , abbiamo preso i ritorni che questi fondi hanno generato sin dall'inizio

1.Fondo ICICI Prudential Bluechip – Diretto

Lanciato nel 2013 e guidato da uno dei pionieri nel settore della gestione patrimoniale, il sig. S Naren, ICICI Prudential Bluechip Fund può essere considerato come uno dei pochi migliori fondi large cap presenti nel settore.

Questo fondo ha un solido track record di solide performance. Ha battuto il suo benchmark NIFTY 100 TRI sin dall'inizio.

Informazione chiave

Ora di pranzo 01 – gennaio – 2013 AUM (dimensione) 20, 101 crore SIP minimo 100 Minimo per Primo Investimento 100 Prestazioni rispetto al suo punto di riferimento Ha battuto il benchmark NIFTY 100 TRI per periodi di tempo consistenti Età del fondo 6 anni Rapporto di spesa 1,26% Turnover 98% Esci dal carico Se il fondo viene rimborsato tra 0 e 12 mesi, il carico di uscita è 1% Tipo Grande Cap Gestore del fondo Anish Tawakley, Rajat Chandak, Priyanka Khandelwal

Le 10 migliori partecipazioni

Nome Settore Strumento % di attività HDFC Bank Ltd. Servizi finanziariEquity6,9% ICICI Banca Ltd. Servizi finanziariEquity5,9% RBI Servizi finanziari Buoni del Tesoro5,0% Infosys Ltd. ITequity4,9% Asse Banca Ltd. Azionario Servizi Finanziari4,4% HDFC Ltd. Servizi finanziariAzionari4,1% ITC Ltd. FMCGPatrimonio4,0% Bharti Airtel ComunicazioneEquity3,6% ONGC EnergiaEquity3,4% NTPC EnergiaEquity3,3%

Analisi della tenuta

2.Kotak Emerging Equity Scheme – Direct

Sebbene il fondo si trovi nello spazio delle mid-cap, la volatilità del fondo è inferiore a quella del benchmark. Il rapporto spese per il fondo è uno dei più bassi, appena lo 0,80 percento.

Anche la dimensione del fondo è bassa, a dimostrazione del fatto che c'è ancora molta strada da fare. Ora che lo spazio per le maiuscole e le medie è stato corretto, possiamo cercare di investire in questo schema poiché il numero di unità allocate sarebbe maggiore.

Informazione chiave

Ora di pranzo 01 – gennaio – 2013 AUM (dimensione) 3, 535 crore SIP minimo 1000 Minimo per Primo Investimento 5000 Prestazioni rispetto al suo punto di riferimento Ha battuto il benchmark S&P BSE Mid Cap TRI per periodi di tempo consistenti Età del fondo 6 anni Rapporto di spesa 0,80% Turnover 24% Esci dal carico Se il fondo viene rimborsato tra 0 e 12 mesi, il carico di uscita è 1% Tipo a media capitalizzazione Gestore del fondo Pankaj Tibrewal

Le 10 migliori partecipazioni

NomeSettore% del patrimonioIndusInd BankFinancial Services3,7%Schaeffler India Ltd.Engineering3,5%Atul Ltd.Chemicals3,0%RBL Bank Ltd.Financial Services2,9%The Ramco Cements Ltd.Cements2,8%Bata India Ltd.FMCG2,6% Finolex Cables Ltd.Engineering2,5%Supreme Industries Ltd.Chemicals2,5%Solar Industries Ltd.Chemicals2,3%Godrej Agrovet Ltd.FMCG2,3%

Analisi della tenuta

3. Fondo HDFC Small Cap – Diretto

Sebbene il fondo non abbia fornito rendimenti eccezionali nell'ultimo anno; diamo un'occhiata alla performance del fondo rispetto al benchmark.

Oltre il lungo termine, ha profumatamente battuto il suo benchmark.

Informazione chiave

Ora di pranzo 01 – gennaio – 2013 AUM (dimensione) 6, 312 crore SIP minimo 500 Minimo per Primo Investimento 5000 Prestazioni rispetto al suo punto di riferimento Ha battuto il benchmark S&P BSE Smallcap TRI per periodi di tempo consistenti Età del fondo 6 anni Rapporto di spesa 0,87% Turnover 37% Esci dal carico Se il fondo viene rimborsato tra 0 e 12 mesi, il carico di uscita è 1% Tipo Maiuscoletto Gestore del fondo Amar Kalkundrikar, Chirag Setalvad

Le 10 migliori partecipazioni

NomeSettore% delle attivitàNIIT Technologies Ltd.Technology3.9%Sonata Software Ltd.Technology3.7%Aurobindo Pharma Ltd.Healthcare3.6%Chambal Fertilizers &Chemicals Ltd.Chemicals3.2%Balkrishna Industries Ltd.Automobiles3.2%Sharda Cropchem Ltd.Chemicals3 .1%Bajaj Finance Ltd.Servizi finanziari2,8%NRB Bearings Ltd.Engineering2,8%Indian Bank Ltd.Servizi finanziari2,5%United Spirits Ltd.FMCG2,4%

Analisi della tenuta

4. Parag Parikh Long Term Equity Fund-Direct

Data la volatilità del mercato e la costante pressione per fornire rendimenti, il portafoglio è diversificato non limitandosi solo alle azioni indiane, ma anche assumendo un'esposizione ai titoli globali, alcuni dei quali sono Alphabet Inc., Suzuki (Giappone), Facebook Co. ecc.

I gestori di fondi hanno un'esperienza variegata nella gestione di fondi e nella ricerca azionaria.

Informazione chiave

Ora di pranzo 24 – maggio – 2013 AUM (dimensione) 1, 619 crore SIP minimo 1000 Minimo per Primo Investimento 1000 Prestazioni rispetto al suo punto di riferimento Ha battuto il benchmark S&P BSE 500 TRI per periodi di tempo consistenti Età del fondo 6 anni Rapporto di spesa 1,40% Turnover 172% Esci dal carico Il carico di uscita del fondo è del 2% se rimborsato entro 365 giorni. Tuttavia, il carico di uscita è dell'1% se riscattato dopo 365 giorni ma entro o prima di 730 giorni Tipo Multi-Cap Gestore del fondo Raj Mehta, Rajeev Thakkar, Raunak Onkar

Le 10 migliori partecipazioni

NomeSettore% delle attivitàAlphabet Inc Classe CTechnology9.7%HDFC Bank Ltd.Financial Services7.9%Bajaj Holdings &Investment Ltd.Financial Services6.6%Persistent Systems Ltd.Technology5.7%HDFC Ltd.Financial Services4.7%Suzuki (Giappone) Automobile4,5%Hero Moto Corp Ltd.Automobiles4,4%Facebook Co.Technology4,3%Balkrishna Industries Ltd.Automobile3,8%Axis Bank Ltd.Servizi finanziari3,3%

Analisi della tenuta

5.ICICI Fondo per i servizi bancari e finanziari prudenziali – Diretto

ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund è uno dei fondi che dovrebbero essere considerati nel tuo portafoglio.

Motivo?

L'economia indiana è destinata a crescere e per sostenere questa crescita l'industria dei servizi bancari e finanziari è la spina dorsale. Anche, il mix di portafoglio del fondo è tale che le banche del settore privato sono maggiori rispetto a quelle pubbliche.

Informazione chiave

Ora di pranzo 01 – gennaio – 2013 AUM (dimensione) 2, 604 crore SIP minimo 500 Minimo per Primo Investimento 5000 Prestazioni rispetto al suo punto di riferimento Ha battuto il benchmark S&P BSE Finance TRI per periodi di tempo consistenti Età del fondo 6 anni Rapporto di spesa 1,20% Turnover 162% Esci dal carico Il carico di uscita è dell'1% se riscattato entro 15 giorni Tipo Settoriale/ Tematico Gestore del fondo Roshan Chutkey, Priyanka Khandelwal

Le 10 migliori partecipazioni

NomeSector% of AssetsHDFC Bank Ltd.Financial Services9.8%ICICI Bank Ltd.Financial Services9.3%State Bank of IndiaFinancial Services6.2%Yes Bank Ltd.Financial Services5.2%Bajaj Finserv Ltd.Financial Services4.0%ICICI Bank Ltd .Servizi finanziari4,0%HDFC Ltd.Servizi finanziari3,5%IndusInd Bank Ltd.Servizi finanziari3,2%Federal Bank Ltd.Servizi finanziari3,1%Muthoot Finance Ltd.Servizi finanziari3,0%

Analisi della tenuta

6. Fondo L&T Midcap – Diretto

Un altro fondo classificato a 5 stelle nella categoria mid-cap è il fondo L&T Midcap.

Dopo aver battuto costantemente l'indice di riferimento e le società in portafoglio che sono forti nei fondamentali (RBL Bank, Unione della città, Emami Ltd., Laboratori Divi, Kajaria Ceramics) mostrano che i gestori del fondo credono fermamente nella storia di crescita dell'India.

Informazione chiave

Ora di pranzo 01 – gennaio – 2013 AUM (dimensione) 3, 733 crore SIP minimo 500 Minimo per Primo Investimento 5000 Prestazioni rispetto al suo punto di riferimento Ha battuto il benchmark S&P BSE Mid Cap TRI per periodi di tempo consistenti Età del fondo 6 anni Rapporto di spesa 0,93% Turnover 46% Esci dal carico Il carico di uscita è dell'1% se riscattato entro 1 anno Tipo Azionario – Mid Cap Gestore del fondo Vihang Naik, Soumendra Nath Lahiri

Le 10 migliori partecipazioni

NomeSettore% delle attivitàRBL Bank Ltd.Financial Services3.3%City Union Bank Ltd.Financial Services3.0%Emami Ltd.FMCG2.6%Torrent Pharma Ltd.Healthcare2.2%The Ramco Cements Ltd.Construction2.1%Divi's Laboratories Ltd. Sanità2.1%Cholamandalam investimenti e servizi finanziari di Co.Financial Services2.0%Kajaria Ceramics Ltd.Construction2.0%Abbott India Ltd.Healthcare2.0%Indian Hotels Co. Ltd.Services2.0%

Analisi della tenuta

Conclusione

Sebbene sembri un compito immane viaggiare per il mondo e pensiamo che richieda un sacco di soldi, se pianifichi in modo intelligente, potrai realizzare questo sogno attraverso i tuoi investimenti.

Dovresti anche tenere presente che potrebbero esserci momenti nel mercato, quando questi fondi potrebbero non fornire rendimenti adeguati come mostrato. La cosa migliore da fare in questo scenario è attenersi all'investimento.

Buon investimento!

Disclaimer:le opinioni espresse in questo post sono quelle dell'autore e non quelle di Groww