Super sei da considerare prima di investire in fondi comuni di investimento

Ora che hai deciso di investire in un fondo comune, il prossimo passo importante è selezionare uno schema o un insieme di schemi che possono aiutarti a raggiungere i tuoi obiettivi. Qui ti forniamo sei punti da considerare prima di decidere su un particolare schema di fondi comuni di investimento:

1. Identifica il tuo obiettivo:leggi e ricerca il più possibile prima di concentrarti su un particolare schema di fondi comuni di investimento. La performance del fondo è importante, ma semplicemente raccogliere i fondi più performanti dell'anno scorso non è l'approccio giusto perché questi sono set in continua evoluzione. Prima di prendere una decisione è necessario considerare le principali tendenze micro e macro economiche, e per allineare i tuoi obiettivi di investimento con quelli del programma. Per le partecipazioni, è consigliabile rimanere investiti per un lungo periodo.

2. Spese e commissioni nascoste:ogni investimento ha una propria serie di spese, come i costi di transazione, commissioni di consulenza, le commissioni di vendita e acquisto e le spese del gestore del fondo. Sulla base di queste informazioni, si può calcolare il ritorno atteso sull'investimento. Assicurati che il tuo fondo sia efficiente e non imponga oneri/barriere irragionevoli.

3. Rapporto rischio-rendimento:conosci la tua propensione al rischio prima dell'investimento. È meglio investire l'importo in base alla propria propensione al rischio (conservativo, assertivo, aggressivo, eccetera.). Ricordare, se sei pronto a correre più rischi, il regime dovrebbe avere il potenziale per fornire rendimenti migliori nel lungo periodo.

4. Rimborso fiscale:proprio come azioni e obbligazioni, le passività fiscali dei fondi comuni di investimento si basano su plusvalenze a breve e lungo termine. Infatti, come investitore, dovresti considerare le "dichiarazioni al netto delle imposte" durante il calcolo dei rendimenti assoluti da uno schema.

Considera queste domande:

* L'importo investito è esente da imposte?

* C'è un periodo di lock-in per usufruire del suddetto beneficio fiscale?

* I resi sono esenti da imposta? E i dividendi e le vincite?

5. Valutare le prestazioni a lungo termine:la migliore metrica per valutare uno schema è la sua prestazione a lungo termine. Insieme al tasso medio di rendimento, verificare se lo schema è stato in grado di raggiungere i suoi obiettivi di investimento. Valuta la sua performance a lungo termine rispetto a fondi simili sul mercato. Considerare anche i parametri chiave del portafoglio per accertare se il fondo sta assumendo rischi eccessivi, eccetera.

6. Capacità e processi di investimento del gestore del fondo:le prestazioni di un fondo comune di investimento dipendono dall'esperienza e dalla competenza del gestore del fondo e dai processi a cui si attiene durante la gestione dei fondi. Prima di consegnare loro i tuoi sudati soldi, conoscere le loro credenziali e le loro capacità di raggiungere gli obiettivi del programma anche in condizioni di mercato difficili.