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In che modo la distribuzione del reddito dei fondi comuni può avvantaggiarti

La distribuzione del reddito da un fondo comune ai suoi azionisti può assumere due forme:

  1. Un azionista può scegliere di essere pagato direttamente, che mette i soldi in tasca.
  2. L'azionista può scegliere di acquistare più quote del fondo, il che significa che stanno reinvestendo l'importo del dividendo in più azioni.

Vantaggio per gli azionisti

Qualunque sia lo scenario scelto dagli azionisti di fondi comuni, beneficiano di $ 100 pagati loro in contanti o $ 100 reinvestiti in azioni aggiuntive del Fondo ABC. Se vivi di rendita da investimento, sceglierai una delle alternative di pagamento del dividendo. Se stai costruendo un gruzzolo per la pensione, sceglierai di reinvestire quel dividendo in più azioni del fondo e godrai dei benefici a lungo termine della capitalizzazione del tuo investimento.

Per esempio, supponiamo che il Fondo ABC distribuisca un reddito trimestrale di $ 100 come dividendo all'azionista Mary Smith. Se la società del fondo ha un fondo del mercato monetario, Mary potrebbe metterci i 100 dollari, che lo mantiene liquido ea sua immediata disposizione. I 100 dollari potrebbero essere inviati a lei tramite assegno o depositati sul suo conto in banca.

In tutti questi casi, Mary può usare l'importo del dividendo come vuole. In alternativa, può scegliere di reinvestire il pagamento del dividendo di $ 100 in più azioni del Fondo ABC. In genere, ciò avviene tramite istruzioni di reinvestimento automatico dei dividendi stabilite da Mary ed eseguite automaticamente dalla società di fondi per suo conto. L'importo in dollari del suo investimento nel fondo aumenterà di $ 100.

Per legge, i fondi comuni di investimento devono corrispondere il reddito e le plusvalenze realizzate agli azionisti dei fondi. Queste distribuzioni provengono dalle attività di un fondo, ecco perché il valore patrimoniale netto di un fondo, e quindi il suo prezzo, diminuisce di conseguenza.

Insight del consulente

Russel Wayne, CFP®
Sound Asset Management Inc., Weston, CT

Quando un fondo comune di investimento dichiara una distribuzione, il prezzo del fondo scende di un importo simile, ma di conseguenza non stai perdendo soldi. Riceverai la distribuzione in contanti, che puoi reinvestire in ulteriori azioni del fondo.


La distribuzione può o non può avvantaggiarti. Se il fondo ha avuto successo e il NAV è in crescita, sarebbe un buon segno. Ma la distribuzione può riflettere i guadagni accumulati nel tempo che si stanno realizzando proprio ora. Questo potrebbe essere motivo di preoccupazione. È più utile concentrarsi sui cambiamenti nel NAV del fondo e su come tali cambiamenti si confrontano con il benchmark del fondo. Se, Per esempio, il fondo investe in un'ampia gamma di azioni statunitensi, il benchmark potrebbe essere lo Standard &Poor's 500 Index. Se i rendimenti del NAV fossero migliori di quelli dell'S&P, sarebbe bello.