Come leggere i documenti di offerta del fondo comune di investimento

Ogni pubblicità di fondi comuni di investimento termina con alcune parole di cautela che recitano:I fondi comuni di investimento sono soggetti a rischi di mercato - questo è assolutamente vero e quasi tutti gli investitori lo sanno. Tuttavia, l'ultima parte della frase - Si prega di leggere attentamente il documento relativo allo schema prima di investire - è più facile a dirsi che a farsi.

I documenti di offerta relativi allo schema (OD), può contenere decine di pagine e contenere un gergo legale e finanziario che può scoraggiare un investitore al dettaglio. Ecco perché la maggior parte di loro si affida a consulenti finanziari e agenti bancari per consigliare schemi di fondi comuni di investimento. Però, con un sacco di informazioni (a volte contraddittorie) che arrivano attraverso vari canali, aiuta a essere consapevoli di cosa ci si dovrebbe aspettare dall'investimento.

Quando si leggono gli OD, esamina i seguenti aspetti importanti che ti saranno utili:

* Obiettivi di investimento:le politiche e gli obiettivi di investimento costituiscono il pilastro delle OD. La scansione attraverso questi illuminerà l'investitore sugli obiettivi dei fondi specifici, loro composizione attesa del portafoglio sottostante. Gli investitori possono anche farsi un'idea delle strategie che il gestore del fondo utilizzerà per raggiungere tali obiettivi. Abbina questi obiettivi alle tue aspettative sul reddito o sull'apprezzamento del capitale a lungo termine, nonché alla tua propensione al rischio.

* Performance passata:alcuni degli aspetti importanti da considerare sono la data di inizio di uno schema, l'Asset Under Management (AUM) e la sua performance passata. Gli investitori dovrebbero confrontarlo con fondi simili sul mercato e con il benchmark del settore. Idealmente, optare per schemi che hanno offerto rendimenti coerenti a lungo termine. Però, non utilizzare mai queste informazioni per prevedere i rendimenti futuri perché - le prestazioni passate non sono un indicatore dei rendimenti futuri.

* Fattori di rischio:L'OD specifica i vari tipi di rischi a cui il sistema sarebbe esposto. Prendi una decisione informata in base alle tue prospettive e alla tua comprensione dei mercati. Studia e comprendi questi in modo da poter scegliere lo schema giusto in base alla tua capacità di assunzione di rischi. Una parola di cautela qui:non lasciatevi sopraffare dai vari tipi di rischi. Le società di fondi comuni di investimento sono stabilite per legge per evidenziare ogni tipo di rischio finanziario a cui potresti essere esposto se investi in un particolare schema.

* Commissioni, Carichi e tasse:leggi le DO per conoscere gli investimenti minimi, tariffe applicabili e servizi a tua disposizione. Alcuni degli oneri comuni applicabili sono i carichi di entrata e di uscita, Spese di transazione, Imposta sulle transazioni di sicurezza (STT), vari oneri per la gestione del fondo, denominati insieme Total Expense Ratio (TER). È importante sapere che tutti i fondi comuni di investimento non hanno lo stesso tipo di spese e che tutte queste spese sono regolate dal Securities and Exchange Board of India (SEBI).

* Personale chiave/gestori di fondi:gli OD forniscono anche approfondimenti significativi sulle credenziali dei gestori di fondi, loro esperienza e stile di investimento.

Diamo ora uno sguardo ai vari tipi di documenti che compongono le OD:

1. SID [Documento Informativo Schema]:Questo è un compendio di tutte le informazioni relative allo schema. Elencherà tutti gli schemi MF a disposizione dell'investitore.

2. SAI [Dichiarazione di informazioni aggiuntive]:un documento aggiuntivo al prospetto di un fondo comune che contiene informazioni aggiuntive sul fondo e include ulteriori informazioni relative alle sue operazioni. Questo è anche, nota come "Parte B" della dichiarazione di registrazione del fondo.

3. KIM [Key Information Memorandum]:Il KIM stabilisce le informazioni, che un potenziale investitore dovrebbe conoscere prima di investire.

4. Scheda informativa del fondo:autoesplicativa, questo documento è una miniera di dati. Fornisce un'analisi approfondita del fondo con dati finanziari completi, grafici e altre ricerche che aiutano gli investitori a ottenere informazioni sulla performance del fondo in condizioni di mercato variabili.

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