Identificazione del rischio dei fondi comuni con il riskometer

Il riskometer del fondo comune è una semplice rappresentazione del rischio che un fondo comporta.

Ogni investimento in fondi comuni comporta un certo livello di rischio. La maggior parte degli investitori non li conosce e finisce per stare lontano dai fondi comuni di investimento o, a volte, investire in fondi che non soddisfano la loro propensione al rischio.

Mentre i documenti di offerta del fondo comune forniscono tutte le informazioni necessarie, non è sempre presentato in una forma facilmente leggibile. AMFI e varie società di gestione patrimoniale continuano a impegnarsi per educare gli investitori in modo che possano prendere le decisioni più informate.

Rischiometro

Per affrontare questo problema, a partire dal 1 luglio 2015, il Securities and Exchange Board of India (SEBI) ha reso obbligatorio per tutti gli schemi di fondi comuni di investimento la visualizzazione del "Riskometer", che è una rappresentazione visiva del livello di rischio coinvolto nel particolare schema.

Sistema esistente

Riskometer è un aggiornamento delle "etichette colorate dei prodotti" introdotte nel marzo 2013 che richiedevano alle società di fondi comuni di codificare a colori i fondi in base al rischio che assumevano. Questo metodo utilizzava caselle di colore a seconda del livello di rischio degli schemi. Il concetto era simile a quello utilizzato dalle industrie dell'abbigliamento o della trasformazione alimentare (punto rosso per ingredienti non vegetariani e verde per ingredienti vegetariani puri).

Con fondi comuni, una casella blu significava che c'era un basso rischio per il preside. Una casella gialla significava rischio medio e una casella marrone significava alto rischio. La casa del fondo doveva esporre queste scatole colorate sui documenti di offerta, annunci di regime e moduli di domanda comuni.

Perché il cambiamento?

Il metodo del sistema di colore non sembrava servire a uno scopo, secondo alcuni distributori. Si è sentita la necessità di un sistema migliore ed è stato introdotto il Riskometer. Le etichette dei colori erano ancora aperte all'interpretazione anche se insieme all'etichetta dei colori era stata fornita una descrizione. Il Riskometer indica più chiaramente il livello di rischio.

Come appare un rischiometro?

Il Riskometer aggiunge altre due categorie al metodo precedente. Sembra un tachimetro e ha i seguenti cinque diversi livelli:

1. Principal a basso rischio

2. Principale a rischio moderatamente basso

3. Principale a rischio moderato

4. Principal a rischio moderatamente alto

5. Principal ad alto rischio



Associazione dei fondi comuni dell'India (AMFI), l'ente commerciale del settore dei fondi comuni di investimento, ha costituito un comitato che svilupperà ed emanerà le regole e le linee guida da seguire per classificare il livello di rischio che un fondo comporta. L'obiettivo del comitato è garantire che tutte le case di fondi etichettino i propri schemi in base alle migliori pratiche emesse da AMFI. Ciò contribuirà a creare una classificazione standardizzata.

Quindi la prossima volta che prendi in considerazione di investire in un fondo comune, esaminare la prima pagina dei documenti relativi allo schema e i moduli di domanda mentre riportano le etichette del prodotto. Contattaci, (tramite il Modulo di richiesta a destra) per saperne di più sull'investimento in fondi comuni di investimento.