Scegliere un ETF su indici ad alte prestazioni

Quando vuoi scegliere un ETF su un indice ad alte prestazioni, ci sono diverse decisioni importanti da prendere. Devi decidere se ti senti a tuo agio con la leva finanziaria:un numero crescente di fornitori di ETF offre questa opzione. Devi determinare se c'è un bias di investimento che desideri adottare o se un approccio più ampio è più in linea con la tua tolleranza al rischio. Finalmente, devi scegliere il provider più adatto alle tue esigenze; molti offrono prodotti molto simili.

considerazioni generali

Come per qualsiasi decisione di investimento, dovresti determinare il tuo orizzonte temporale, tolleranza al rischio, e obiettivi prima di impiegare qualsiasi capitale. Se hai un alto livello di avversione al rischio, Per esempio, è meno probabile che la leva finanziaria sia appropriata. Queste sono le considerazioni di investimento più basilari, ma può semplificare notevolmente il processo, poiché certe scelte saranno facilmente eliminate rispondendo a queste domande.

Leva

Un ETF con leva è progettato per amplificare il rendimento del suo indice sottostante, solitamente di un fattore 2 o 3. Pertanto, se possiedi un ETF con leva sull'S&P 500 in un giorno, l'indice aumenta dell'1%, il tuo ritorno sarà del 2 o 3 percento. Ci sono anche ETF che si muovono nella direzione opposta all'indice sottostante. Lo svantaggio degli ETF con leva è che nel tempo tendono a perdere valore indipendentemente dalla performance dell'indice che seguono. Per questa ragione, sono appropriati per il commercio, ma tendono a non fare buoni investimenti a lungo termine. Se la tua intenzione è quella di negoziare attivamente gli ETF indicizzati che selezioni, quelli con leva finanziaria possono essere appropriati in quanto possono generare rendimenti fuori misura.

Scegliere un indice

Nella maggior parte dei casi, quando vuoi scegliere un ETF ad alte performance, la domanda centrale è su quale indice investire. Alcuni indici, come il Russell 2000, ti darà esposizione a titoli a bassa capitalizzazione che potrebbero avere un rendimento migliore quando il mercato è in aumento. La teoria qui è che durante un'espansione economica, le aziende più piccole tendono ad essere più orientate alla crescita e più in grado di acquisire rendimenti. Mentre le grandi aziende sono maturate sul mercato, le piccole imprese sono più agili e in grado di capitalizzare nuove opportunità. In contrasto, nei periodi più impegnativi, si pensa che le aziende più grandi siano più in grado di resistere alla tempesta. Indici più ampi come l'S&P 500 potrebbero essere più stabili e interessanti per te se preferisci meno rischi.

Proprio come il Russell è un ampio indice di mercato che si concentra su un segmento di mercato diverso, ci sono indici che tracciano diversi settori del mercato. Spaziando dall'energia alla tecnologia ai finanziari, puoi investire direttamente in un settore specifico dell'economia. Una strategia popolare è determinare quale settore è rimasto indietro e investire per un'inversione di tendenza. Questo sarebbe stato un approccio di grande successo nei finanziari dopo la recente crisi, poiché solo poche istituzioni hanno fallito e il settore ha registrato una crescita esplosiva. Indipendentemente dall'approccio specifico, il passo più importante nella scelta di un ETF su indici ad alte prestazioni è determinare le proprie esigenze e quindi adattare qualsiasi decisione a tali esigenze.