Dettagli di un rollover da 401k a Roth IRA

Conversione di a 401k a Roth IRA è una scelta popolare per molti risparmiatori di pensionamento oggi. Dal momento che il Roth IRA non esiste da sempre, molte persone stanno scoprendo solo ora i vantaggi che offre. Per convertire dal 401k a Roth IRA, sarà necessario eseguire alcuni passaggi diversi.

Aprire un Roth IRA

Inizia aprendo un Roth IRA con un broker finanziario. Dovresti essere in grado di trovare molte diverse opzioni Roth IRA con quasi tutti i broker finanziari là fuori. Dovrai fare alcune scartoffie di base per aprire il conto. Informali che trasferirai i fondi da un 401k sul conto. Molto probabilmente avranno un modulo speciale da compilare in questo caso.

Contatta il tuo fornitore 401k

Dovrai quindi contattare il tuo provider 401k e far loro sapere che stai convertendo a un Roth IRA. Dovrai compilare un modulo di trasferimento con le nuove informazioni sull'account. Quindi avvieranno il processo e amministreranno il rollover in collaborazione con il tuo provider IRA.

Le tasse

Dal momento che stai passando da un conto al lordo delle imposte a un conto al netto delle imposte, dovrai pagare le tasse sui soldi che stai trasferendo. Puoi distribuire le tasse su tre anni se scegli di farlo.