Dettagli sulla conversione da IRA a Roth

Con un Conversione dell'IRA in Roth IRA, puoi proteggerti da futuri aumenti delle tasse. Ecco alcuni dettagli da considerare sulla conversione di un IRA tradizionale in un Roth IRA.

Pagare le tasse

Dal momento che si sta convertendo da un conto pensione ante imposte a un conto pensione al netto delle imposte, dovrai pagare al governo le tasse che devi loro sui soldi della tua IRA tradizionale. Tipicamente, dovrai conteggiare l'intero importo che stai rinnovando come reddito imponibile per l'anno. Ciò significa che dovrai pagare le tasse sull'intero importo in un anno. Però, nel 2010, l'IRS consente agli investitori di distribuire il carico fiscale su due anni. Ciò rende la conversione a un Roth IRA molto meno dolorosa dal punto di vista finanziario per la maggior parte delle persone. Una volta che hai pagato le tasse sul denaro, non dovrai preoccuparti di pagare di nuovo alcuna tassa sul denaro nel tuo Roth IRA. Sebbene tu abbia la possibilità di dividere il pagamento dell'imposta in due anni, non devi necessariamente farlo.

altre considerazioni

Dovrai aprire un Roth IRA e quindi contattare il tuo vecchio provider IRA e fargli sapere che desideri trasferire a un Roth IRA. Dovrai sbrigare alcune scartoffie e prima esaminare il processo con il tuo consulente finanziario.