Per quanto tempo dovresti conservare i documenti finanziari?

Preoccupato per un controllo da parte dell'IRS? Hai una pila di vecchie fatture di carte di credito ed estratti conto che ingombrano la tua scrivania? Bene, ecco alcuni ottimi consigli su quanto tempo conservare importanti documenti finanziari:

• Dichiarazioni fiscali e prova di deposito :Per sempre – nel caso in cui vieni sottoposto ad audit.
• Documenti a supporto delle dichiarazioni dei redditi (W-2, 1099, ricevute per dimostrare le detrazioni, ecc.):sei anni. L'IRS ha fino a tre anni da quando presenti per cercare errori al tuo ritorno e fino a sei anni per controllarti se sospetta che tu abbia un reddito dichiarato del 25 percento. (Non c'è limite se si tratta di frode.)
• Ricevute: Fino alla scadenza della garanzia, o finché ne hai bisogno ai fini fiscali.
• Dichiarazioni sui titoli (azioni, obbligazioni, fondi comuni di investimento, ecc.):Per 6 anni dopo averli venduti; per dimostrare un utile o una perdita ai fini fiscali
• Le spese mediche: 1 anno, a meno che non si detraggano le tasse, poi 6 anni.
• Buste paga: Fino all'arrivo del tuo W-2; (Assicurati di ricontrollarlo regolarmente per la precisione!)
• 401k e dichiarazioni dell'IRA: Fino all'arrivo della dichiarazione di fine anno. Conserva le dichiarazioni di fine anno per almeno 6 anni per motivi fiscali.
• Estratti conto: 1 anno per confermare 1099.
• Bollette: 1 anno per monitorare l'utilizzo, assistere con il budget. Se hai rivendicato un Ministero degli Interni sulle tue tasse, conserva i tuoi registri per sei anni.
• Estratti conto della carta di credito: 1 mese per la maggior parte, così puoi conciliare i tuoi acquisti. Conservali più a lungo se necessario per motivi fiscali.

Questo è un ottimo consiglio per semplificare la contabilità ed eliminare il disordine! È molto più facile da fare se ti prendi cura delle cose mentre arrivano invece di cercare di fare un anno di contabilità in una sola seduta. Quindi prenditi i 15 minuti a settimana e organizzati!

Non dimenticare di distruggere tutti i documenti che contengono importanti informazioni personali o finanziarie prima di buttarli fuori! Molti di questi importanti documenti contengono tutte le informazioni necessarie ai ladri di identità per rubare la tua identità e rovinarti la vita.

Ogni anno sono migliaia e migliaia le persone che cadono vittime di furti di identità. Distruggere i tuoi vecchi documenti è un modo semplice per assicurarti di non essere uno di questi sfortunati americani.

Un modo per salvare i documenti senza che ingombrano la casa è scansionarli nel computer. Con tutti i documenti che non devi conservare, ma hai paura di fare a pezzi, puoi scansionarli e poi metterli in una cartella sul tuo computer. Questo è un ottimo modo per ripulire i cassetti della spazzatura senza dover cestinare tutti quei documenti.

In una nota simile, è fondamentale che tu conservi correttamente i tuoi documenti importanti.

Se non riesci a trovare il documento di cui hai bisogno, tenerlo non ti farà molto bene. Non ci vorrà molto per archiviare tutti i documenti in una categoria appropriata, distruggere i vecchi documenti, o scansiona quelli che vuoi conservare. Avere un sistema di archiviazione pulito ti semplificherà la vita in futuro quando avrai bisogno di accedere a quei documenti.

Post correlato: Come gestiamo i nostri soldi su base giornaliera