Frode fiscale:segnali che potresti essere vittima di una dichiarazione dei redditi fraudolenta

Il furto di identità è un disastro abbastanza grande da solo, ma quando ci mette in contatto più stretto con l'Agenzia delle Entrate, che aggiunge tutta un'altra dimensione all'immagine. Tuttavia, se sei vittima di un furto di identità, c'è una crescente possibilità che abbia le sue origini nella frode fiscale.

La frode fiscale sta crescendo rapidamente

Secondo la Federal Trade Commission (FTC), le frodi fiscali o salariali hanno rappresentato oltre il 43% di tutti i casi di furto di identità nel 2012, rispetto al 24% del 2011, e il 15% nel 2010. Chiaramente i ladri di identità stanno trovando terreno fertile nelle dichiarazioni dei redditi.

Fondamentalmente, il ladro di identità ottiene l'accesso al tuo nome, indirizzo, e numero di previdenza sociale, e poi presenta una dichiarazione dei redditi a tuo nome, ma indirizzando il rimborso sul proprio conto bancario. Per questa ragione, i rimborsi possono essere anormalmente grandi. Tutto questo viene realizzato molto presto durante la stagione della dichiarazione dei redditi, per lasciare che il ladro si assicuri di presentare il reso e ottenere il rimborso molto prima che tu possa presentare da solo.

A volte le frodi fiscali non vengono effettuate nemmeno ai fini dell'ottenimento di un rimborso. Il ladro potrebbe cercare di creare un profilo dall'aspetto legittimo che gli consentirà di ottenere un impiego. La presentazione della dichiarazione dei redditi fasulla può includere W-2 e 1099 che sono fittizi, o anche del tutto legittimo, il che significa che ha effettivamente lavorato in quelle aziende sotto il tuo nome e numero di previdenza sociale.

Come sapere se sei vittima di frode fiscale

La prima volta che si scopre di essere vittima di una frode fiscale di solito si verifica quando si tenta di presentare la dichiarazione elettronicamente. Poiché è già stata presentata un'altra dichiarazione a tuo nome e numero di previdenza sociale, l'IRS negherà il tuo tentativo di archiviare elettronicamente.

Se sei in grado di presentare la dichiarazione dei redditi, potresti scoprire il furto attraverso una lettera dell'IRS. La lettera potrebbe indicare uno dei seguenti:

• Che siano state presentate più dichiarazioni dei redditi per lo stesso anno,
• W-2 o 1099 sono stati depositati per l'anno fiscale in questione che non sono comparsi in una dichiarazione dei redditi specifica, o
• che vi è una discrepanza nell'importo dell'imposta dovuta su una o entrambe le dichiarazioni dei redditi.

Un'altra possibilità, almeno nel caso di un ladro di identità che cerca di stabilire un profilo lavorativo, è che potresti ricevere uno o più W2 o 1099 da un datore di lavoro per cui non hai mai lavorato.

Cosa fare se sei vittima di frode fiscale

Il primo ordine del giorno sarà presentare una denuncia alla polizia. La frode fiscale è un reato e come tale deve essere denunciata. Presentando la denuncia creerai una registrazione ufficiale del crimine, così come efficacemente "timbrare la data" dell'evento. Puoi quindi prendere il rapporto della polizia e usarlo nei tuoi prossimi passi.

Immediatamente dopo aver presentato una denuncia alla polizia è necessario mettersi in contatto con l'IRS. Vai all'Unità specializzata per la protezione dell'identità sul sito Web dell'IRS e segui i passaggi. Uno dei passaggi più importanti sarà presentare il modulo IRS 14039, Dichiarazione sul furto di identità dell'IRS . Puoi presentarlo all'IRS, insieme a una copia del verbale della polizia.

La buona notizia è che l'IRS non ti riterrà responsabile per il rimborso ottenuto illegalmente. Riceverai il rimborso adeguato, poiché la frode fiscale era un reato commesso da un altro soggetto. Tuttavia, ci vorrà molto più tempo per ricevere il rimborso corretto poiché l'IRS avrà bisogno di tempo per reagire al rimborso fraudolento.

Non appena presenti i documenti iniziali all'IRS, il prossimo passo sarà contattare tutti e tre i repertori di crediti – Equifax, Esperia, e TransUnione. Segnala a ciascun repository che la tua identità è stata rubata, e che desideri una dichiarazione inclusa nei tuoi rapporti di credito che indichi che nessun credito può essere ottenuto a tuo nome e numero di previdenza sociale a meno che il creditore non ti contatti direttamente. Potresti considerare di congelare il tuo profilo di credito.

Se sei fortunato, il ladro era interessato solo ad ottenere un rimborso a tuo nome. Ma poiché ha già il tuo numero di previdenza sociale e altre informazioni importanti, può ancora utilizzarlo sia per ottenere credito, o venderlo a un altro ladro che lo utilizzerà più o meno allo stesso modo.

Andando avanti

Purtroppo, se sei stato vittima una volta di frode fiscale, può succedere di nuovo. È molto importante quindi che tu faccia tutto il possibile per evitare che le tue informazioni cadano nelle mani sbagliate.

Fai i tuoi resi da solo o chiedi a un CPA di farlo per te. È possibile che le tue informazioni fiscali vengano compromesse da un servizio di preparazione fiscale fly-by-night. Il furto di identità è spesso un lavoro interno, intraprese da dipendenti a cui è affidato il compito di proteggere le tue informazioni. Se questa è una preoccupazione, o prepara tu stesso la dichiarazione dei redditi, o assumi un CPA rispettabile che lo faccia per te.

Fai attenzione a chi dai il tuo numero di previdenza sociale e la dichiarazione dei redditi. Purtroppo, spesso sembra che il mondo intero voglia o il nostro numero di previdenza sociale o la nostra dichiarazione dei redditi per uno scopo o per l'altro. Resistere al massimo grado possibile. Il tuo numero di previdenza sociale dovrebbe essere dato solo alla tua banca, il tuo datore di lavoro, e il Dipartimento dei veicoli a motore. Ci sono poche entità oltre a queste tre che ne hanno seriamente bisogno. E mai, mai, fornire il tuo numero di previdenza sociale o altre informazioni sensibili in risposta a una telefonata o a un'e-mail. Chiunque abbia bisogno di queste informazioni le ha già e non dovrebbe chiederle. (Ecco un esempio di truffa di phishing IRS).

Tieni i tuoi dati fiscali sotto chiave. La tua casa o il tuo ufficio potrebbero essere stati il ​​luogo in cui il ladro di identità ha ottenuto le tue informazioni. La tua dichiarazione dei redditi, e qualsiasi documento che includa il tuo numero di previdenza sociale o altre informazioni sensibili, dovrebbe essere ridotto al minimo, e sotto chiave. Non conservare mai documenti importanti in un luogo dove chiunque può ottenerli. Se hai altre preoccupazioni in merito alla frode fiscale o qualsiasi altra cosa nel regno delle tasse, leggi la nostra guida fiscale completa.

Sei mai stato vittima di un furto di identità per frode fiscale?