Che cos'è la data di valuta?

La data di valuta si riferisce alla data in cui avviene una transazione o quando il valore dei beni o del denaro diventa effettivo. viene anche utilizzato per determinare il valore attuale di un prodotto con un prezzo fluttuante.

Riepilogo

• La data di valuta si riferisce alla data in cui avviene una transazione o quando il valore dei beni o del denaro diventa effettivo.
• In banca, le date di valuta si riferiscono in genere alla data in cui i titolari dei conti possono utilizzare i fondi degli assegni depositati.
• Nei mercati valutari, data valuta si riferisce alla data in cui si prevede che un'operazione venga regolata.

Come vengono utilizzate le date di valuta negli affari?

L'uso e il significato delle date di valuta differiscono leggermente nei vari scenari, come nel settore bancario, commercio, e contabilitàFilosofia della contabilitàLa filosofia della contabilità racchiude le regole generali, concetti, e idee che circondano la preparazione e la revisione dei conti e.

Date di valuta in banca

In banca, le date di valuta si riferiscono alla data in cui i titolari del conto possono utilizzare i fondi degli assegni depositati che sono già passati attraverso il ciclo di compensazione della banca. Per comprendere meglio il concetto, dobbiamo prima capire come funziona il ciclo di compensazione.

Quando un individuo (beneficiario) deposita per la prima volta un assegno presso la propria banca, la banca accrediterà sul conto del beneficiario l'importo indicato sull'assegno.

Però, il denaro non è stato effettivamente ricevuto dalla banca poiché devono ancora raccogliere i fondi dalla banca dell'altra parte (supponendo che le parti coinvolte utilizzino due istituti finanziari separati). La banca corre il rischio di incorrere in un flusso di cassa negativoCash FlowCash Flow (CF) è l'aumento o la diminuzione della quantità di denaro di un'impresa, istituzione, o individuo ha. In finanza, il termine viene utilizzato per descrivere la quantità di denaro (valuta) che viene generata o consumata in un determinato periodo di tempo. Esistono molti tipi di CF se il beneficiario utilizza immediatamente i contanti dell'assegno.

Per evitare una situazione del genere, la banca effettuerà una stima del giorno in cui prevede di ricevere i fondi dall'altra banca, chiamato la data di valuta. Il beneficiario può utilizzare i fondi solo dopo la data di valuta; prima della data di valuta, i fondi sono tenuti nel conto del beneficiario.

La data di valuta è di qualche giorno successiva alla data del libro, ma per i clienti delle banche più grandi, potrebbe essere possibile negoziare per un momento precedente prima che venga raggiunta la data di valuta.

Date di valuta nel trading

In cambio valuta estera La valuta estera (Forex o FX) è la conversione di una valuta in un'altra a un tasso specifico noto come tasso di cambio. I tassi di conversione per quasi tutte le valute sono costantemente fluttuanti poiché sono guidati dalle forze di mercato della domanda e dell'offerta. mercati, data valuta si riferisce alla data in cui si prevede che un'operazione venga regolata.

Per le operazioni a pronti, o quelli che comportano la vendita o l'acquisto di valuta per un altro, la data di valuta è di solito due giorni lavorativi dopo la data in cui sono stati concordati la transazione e i tassi di cambio.

La data di valuta è la data di negoziazione delle due valute e non la data dell'accordo. Certo, i due giorni lavorativi non comprendono il sabato, la domenica, o nei giorni festivi (bancari) in uno dei due paesi delle valute coinvolte.

Per le transazioni a termine in valuta, la data di valuta si riferisce alla data concordata da entrambe le parti per la consegna dei fondi, ma a differenza delle operazioni a pronti, questa data può verificarsi in qualsiasi momento dopo la firma del contratto.

Nei mercati obbligazionari, la data di valuta è una delle informazioni chiave utilizzate per calcolare gli interessi maturati su un'obbligazione. Il calcolo degli interessi maturati tiene conto di tre date importanti:la data di negoziazione, data di regolamento, e data valuta.

La data di negoziazione si riferisce alla data in cui viene effettuata una transazione. La data di regolamento è la data in cui la transazione è completata. La data di valuta è la stessa della data di regolamento.

Sebbene la data di regolamento possa cadere solo in un giorno lavorativo, la valuta (nel caso di calcolo degli interessi maturati) può cadere in qualsiasi data del mese.

Date di valuta in Contabilità

In contabilità, la data di valuta si riferisce alla data in cui un account diventa effettivo. È la data in base alla quale i beni diventano disponibili per il titolare del conto quando le registrazioni di accredito cessano di essere disponibili per il titolare del conto in caso di registrazioni di addebito.

È la data legalmente vincolante di un'operazione di flusso operativo e definisce la data di inizio per il calcolo degli interessi di competenza e di differimento e altre voci. La data di valuta deve essere tenuta distinta dalla data di registrazione.

Altre risorse

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