Perché abbiamo bisogno di un testamento e di una procura?

Quando senti, 'pianificazione patrimoniale' qual è la prima cosa che ti viene in mente? Per la maggior parte di noi, potremmo essere inadempienti al processo di dispersione di beni fisici come case o automobili. Mentre questo in effetti si applica, la pianificazione patrimoniale in generale cattura molto di più. Determina anche come saranno preservati i beni di una persona, gestito, e distribuiti dopo la loro morte se diventano compromessi.

La pianificazione è tutto e questo include la discussione su ciò che accade quando invecchiamo naturalmente. Chi si occuperà dei nostri affari? Cosa succede se non sono in grado di prendere decisioni valide per conto mio? Dove e come dovrei distribuire il mio denaro e altri beni? Non è mai troppo presto per iniziare questo processo e iniziare a rispondere a queste domande.

Qual è lo scopo di un testamento e perché è importante?

Un testamento è un documento vivente che elenca esplicitamente tutti i beni e i debiti legati a una persona specifica. Questo documento non è solo una necessità per garantire che ogni desiderio sia rispettato dopo la morte di una persona, ma garantisce che tutto sia diviso e disperso come delineato. Questo può essere limitato a una o più persone come un coniuge, figli, gli amici, o un'organizzazione di beneficenza. Viene inoltre utilizzato un testamento per nominare un tutore legale che si occupi dei minori, se applicabile.

Quando devo fare testamento?

Chiunque può creare un testamento in qualsiasi momento e in genere è meglio pianificare in anticipo e crearne uno non appena si sente il bisogno o quando si acquisiscono risorse importanti. Si prega di notare che è possibile aggiornare, modificare, o annullare il testamento in qualsiasi momento. Alcuni importanti eventi della vita possono anche richiedere modifiche a un testamento come l'acquisto di una casa, matrimonio, o ampliare la tua famiglia con i bambini. Questo è uno dei momenti migliori per sostituire o fare aggiunte.

Come faccio a creare un testamento?

Fare testamento non è difficile o costoso. Ci vuole tempo e fatica, ma non è così scoraggiante come molti potrebbero dipingerlo. Ecco un paio di metodi diversi:

Scrivilo tu. Un testamento è legalmente vincolante se lo scrivi e lo firmi. Per garantire che il documento sia legalmente vincolante, assicurati di ricercare la legge nel tuo stato specifico per i dettagli. È meglio avere un notaio presente a testimoniare per evitare qualsiasi intoppo per i tuoi esecutori testamentari in futuro.

Utilizzare l'esperienza di un consulente legale . Puoi sempre sfruttare questa opzione per assicurarti di non perdere nessun dettaglio pertinente. Un paralegale o un avvocato sarà in grado di affrontare cose che potresti non aver considerato. Spesso anche gli studi legali possono archiviare questi documenti in modo sicuro.

Una volta che il testamento è stato scritto, dovresti conservarlo in una posizione che i tuoi cari ed esecutori possano facilmente individuare. Puoi tenerlo a casa con altri documenti importanti, preferibilmente in una scatola ignifuga, o una cassetta di sicurezza. La chiave qui è assicurarsi che sia accessibile. Se la posizione del documento cambia a causa di un trasloco o di un'emergenza, assicurati che le persone che hanno bisogno di sapere dove si trovi possano individuarlo senza problemi o problemi.

Che cos'è una procura?

Una procura è un mandato conferito da una persona (il concedente o il principale) a un'altra persona (l'agente) per rappresentarla in un'azione. In altre parole, è il potere concesso di agire e prendere decisioni per conto dell'agente in caso di incapacità.

Ci sono quattro diversi tipi che esploreremo.

Procura generale: In questo scenario, l'agente può compiere quasi ogni atto come principale, come l'apertura di conti bancari e la gestione delle finanze personali. Una disposizione di procura generale non è più valida quando il principale diventa incapace, revoca la procura o muore.

Procura durevole: Questa disposizione specifica designa un'altra persona ad agire per conto del preponente e include una clausola che consente all'agente di mantenere la procura prima, durante, o dopo che il principale diventa incapace.

Procura speciale o limitata: In questo caso, l'agente ha poteri specifici limitati a una certa area o categoria. Un esempio è una procura che concede a una persona l'autorità di vendere la propria casa o il proprio immobile.

Procura durevole: In alcuni stati, è disponibile una procura che scaturisce e diventa effettiva quando si verifica un evento sfortunato, con conseguente invalidità del capogruppo.

Cosa rende valido un documento di procura?

Il concedente deve essere mentalmente competente quando firma la procura. Il processo di far firmare il documento ai testimoni aiuta anche a garantire che sia autentico al 100%, non c'è coercizione e tutte le persone coinvolte sono competenti. Anche, devi autenticare le loro firme, rafforzare ulteriormente la credibilità.

Qual è il processo per completare la documentazione della procura?

Ottieni i moduli richiesti: O dall'ufficio di un avvocato locale o tramite qualsiasi fonte che offra informazioni accurate, documenti legali. Puoi facilmente trovare molti moduli o modelli online. Puoi modificare questa documentazione per soddisfare le tue esigenze personali.

Compila accuratamente i moduli: Se hai domande o dubbi, non esitare a consultare un avvocato prima di completare questo accordo. Assicurati di rivedere questa documentazione con i tuoi agenti nominati per assicurarti che tutto sia conciso e chiaro.

Avere i documenti autenticati: Con il tuo agente, firmare i documenti in presenza di un notaio. Le banche locali e gli uffici legali in genere li hanno a disposizione. Analogamente ai testamenti, fare copie del contratto e archiviarle in luoghi sicuri. Dovresti archiviare tutta la documentazione relativa alla pianificazione patrimoniale in una posizione centrale.

Anche se non è mai facile discutere di questi argomenti con l'avanzare dell'età, fornisce un diverso livello di tranquillità. Garantire che i tuoi cari siano consapevoli dei tuoi desideri in anticipo crea un ambiente più agevole, processo meno stressante.