Come sapere quando vendere un'azione in perdita

Penso che siano state versate più lacrime per le perdite del mercato azionario che per i soldi persi in una mano di poker in un casinò. Forse perché uno è lungo, processo lento e l'altro è veloce, eppure nessuno dei due è indolore. Però, a volte il peggio può essere passato e semplicemente non lo sai!

I prezzi delle azioni salgono e scendono continuamente, e, a meno che tu non abbia uno stomaco duro, ti consiglio vivamente di controllare il tuo portafoglio solo poche volte all'anno per vedere come stanno andando le cose. Detto ciò, una delle domande più comuni che ricevo da investitori di tutte le età è "Come faccio a sapere quando è il momento di arrendersi e lasciare andare un'azione in perdita?".

È normale che di tanto in tanto un titolo perda valore, ma alla fine, dovresti finire con più di quando hai iniziato. Ci sono, tuttavia a volte quando non puoi salvare una nave che affonda ed è ora di lasciar andare le tue scorte perse.

La risposta è ovviamente multiforme, ma si spera, i 3 scenari seguenti ti daranno una migliore comprensione di quando è il momento di risucchiare e prendere la perdita prima di perdere tutto.

1. Il titolo raggiunge il tuo limite di "stop-loss"

Questo è un modo molto semplice per assicurarti che un'azione non perda mai più di quanto tu possa permetterti di perdere. Uno stop-loss è un prezzo minimo a cui sei disposto a lasciare che un'azione scenda prima di tagliare le perdite e vendere. La maggior parte dei conti di intermediazione ha questa capacità automaticamente integrata, ma ad alcune persone piace tenere d'occhio i valori e prendere una decisione da soli su base intraday.

Per esempio, un titolo può ricevere notizie al mattino che lo fanno scendere sostanzialmente al di sotto del tuo stop-loss, ma potrebbe riprendersi e raggiungere anche rendimenti positivi nel pomeriggio. Se il sistema fosse automatico, avrai perso un sacco di soldi. Prendere nota mentale di quale sia il rischio di ribasso per qualsiasi azione è molto importante. Se sei un trader attivo, questa è una buona strategia da usare.

2. I fondamentali dell'azienda sono cambiati in peggio

Le azioni possono avere reazioni avverse alle notizie e agli eventi sugli utili, ma ciò non significa necessariamente che l'azienda sia condannata. Se le azioni di Google sono scese del 10% in un giorno, non penseresti necessariamente che l'azienda sia condannata, Giusto?

Ovviamente no, perché è un'azienda stabile con molta crescita a lungo termine. Sapere perché hai acquistato un titolo in primo luogo è molto utile. Dovrebbe essere perché l'azienda continuerà a guadagnare valore nel tempo e non c'è nulla nel prossimo futuro che possa sconvolgere questo equilibrio.

Ad esempio, ripensate ai tempi di Blockbuster. Se fossi un investitore e vedessi che le azioni sono scese del 10%, idealmente faresti meglio ad esaminare i fondamenti. Fondamentalmente, le persone non venivano più noleggiate VHS e DVD. Anziché, ora trasmettono film in streaming attraverso i loro provider televisivi, Netflix, Hulu, Amazzonia, ecc. Questa era un'industria morente senza alcuna speranza di ripresa (e si è estinta).

Esaminando i fondamenti di un'azione in perdita, puoi tentare di capire cosa spinge ogni azienda ad avanzare nel futuro. Se sta per crollare, uscire dal magazzino ora.

3. La società ha dichiarato fallimento

Ora, Prego che tu abbia avuto la lungimiranza di vederlo arrivare (*cough* Blockbuster *cough*) ma a volte ci sono situazioni in cui l'azienda dichiarerà bancarotta con solo pochi segni in anticipo. Se hai perso la barca e il titolo sta ancora crollando, vai avanti e vendilo - non c'è speranza che ritorni. Esistono due tipi di file di società fallimentari:fallimento del capitolo 11 e fallimento del capitolo 9.

Il fallimento del capitolo 11 significa semplicemente che la società sarà in ristrutturazione e ci sarà MOLTO dolore nel breve termine. Ad esempio, presentare questo tipo di bancarotta è comune per le grandi società che lottano durante i periodi di difficoltà economica per aiutarle a rimanere a galla.

La bancarotta del capitolo 9 significa che la società dissolverà completamente i suoi beni ed è praticamente finita:esci da questo stock il prima possibile. Informati un po' sui diversi tipi di fallimento e capisci che ci sono grandi differenze.

In sintesi

Alla fine, è importante ricordare che vendere un titolo in perdita non è la fine del mondo. E sicuramente se continui a investire, sarai più che fare la differenza con grandi vincitori nel lungo periodo. Non posso dire che accadrà in una partita di poker! Non scoraggiarti perdendo azioni, valuta invece i tuoi investimenti, accetta le tue perdite se necessario, e rimani concentrato sul fare buoni investimenti.