Bull VS Bear Markets:cosa significa per te come investitore

Mentre prosegui nel tuo viaggio di investimento, probabilmente incontrerai i termini mercato rialzista e mercato ribassista. Potresti chiederti cos'è un mercato rialzista vs ribassista?

Sebbene i loro nomi possano rappresentare entrambi animali temibili, ciascuno rappresenta un diverso insieme di condizioni economiche.

Oggi daremo un'occhiata più da vicino a qual è esattamente la differenza tra un mercato rialzista e ribassista. Inoltre, esamineremo come ogni tipo di mercato potrebbe influenzare la tua situazione finanziaria.

Cos'è un mercato rialzista?

Un mercato rialzista indica che il mercato è in aumento. L'atmosfera generale dell'economia è ottimista e le imprese sembrano crescere bene. Globale, puoi aspettarti che il mercato azionario continui a salire durante un mercato rialzista.

La Securities and Exchange Commission degli Stati Uniti definisce un mercato rialzista come un periodo di tempo in cui si verifica un aumento del mercato del 20% o più in fondi indicizzati di mercato a base ampia per almeno due mesi. Un aumento del 20% può sembrare drammatico, ma indica che l'economia sta davvero andando bene.

Un esempio di mercato rialzista è il boom del secondo dopoguerra negli anni '40 e '50 in cui l'economia statunitense crebbe drammaticamente. Un secondo esempio più familiare è il mercato rialzista iniziato nel marzo 2009 e continuato fino a poco tempo fa. Durante quel periodo, il mercato è cresciuto di circa il 500%.

Che cos'è un mercato ribassista?

Un mercato orso, d'altra parte, è l'esatto opposto di un mercato rialzista. Invece di una marea crescente, il mercato scenderà a minimi drammatici. Ci si può aspettare un'atmosfera pessimistica sull'economia e una minore fiducia nel mercato.

La Securities and Exchange Commission degli Stati Uniti definisce un mercato ribassista come un periodo di tempo in cui si verifica un calo del mercato di almeno il 20% in un periodo di due mesi.

Due dei peggiori mercati ribassisti della storia hanno portato alla Grande Depressione e alla Grande Recessione. Con perdite di mercato cumulate superiori al 50% in entrambi i casi, ci furono effetti duraturi sull'economia per gli anni a seguire.

Quali sono le principali differenze tra un mercato rialzista e ribassista?

Ora che sai qualcosa sui mercati rialzisti e ribassisti, è il momento di evidenziare le principali differenze. Daremo un'occhiata più da vicino ai fattori che continuano a questi tipi di mercato di seguito.

PIL

Prodotto interno lordo reale, PIL, è un solido indicatore sia dei mercati rialzisti che ribassisti.

Se il PIL è in aumento, allora probabilmente indica un'economia in crescita in cui i consumatori spendono liberamente. Con quello, puoi aspettarti di vedere un mercato rialzista.

Se il PIL è in calo, allora potrebbe devastare l'economia. Un calo del PIL potrebbe essere il risultato di diversi fattori ma porta ad una diminuzione del potere d'acquisto dei consumatori. Con meno consumatori che spendono soldi, puoi aspettarti di vedere un mercato ribassista.

Prezzi delle azioni

Un rapido indicatore di un mercato rialzista o ribassista è quello di dare un'occhiata alle tendenze del mercato azionario.

Se i prezzi delle azioni sono in aumento, che dimostra che le persone sono fiduciose nella capacità di crescita del mercato. In genere, che indica che il mercato si sta dirigendo verso un periodo rialzista.

Se i prezzi delle azioni stanno crollando, quindi un mercato vacillante potrebbe indicare che un mercato ribassista è proprio dietro l'angolo. Con meno persone disposte ad acquistare azioni, un mercato ribassista potrebbe durare per un po'.

Tassi di disoccupazione

L'economia è costruita sui lavori che le persone lavorano in tutto il paese. Non sorprendentemente, i tassi di disoccupazione sono strettamente legati all'andamento del mercato.

Se i livelli di disoccupazione sono molto bassi, ciò significa che c'è una crescita delle imprese in tutto il paese. Con più persone al lavoro, puoi prepararti per un mercato rialzista. Più persone saranno in grado di lavorare durante un mercato rialzista perché ci sono molti posti di lavoro disponibili.

Se i tassi di disoccupazione aumentano rapidamente, questo è un forte indicatore di un mercato ribassista. Quando le aziende sono costrette a licenziare i dipendenti a causa di un'economia in difficoltà, può rendere difficile uscire dal mercato ribassista.

Strategie di investimento

Un ultimo indicatore da considerare è la strategia perseguita dalla maggior parte degli investitori.

In un mercato rialzista, la maggior parte degli investitori sta lavorando con una strategia di investimento a lungo termine. Si aspettano che le azioni continueranno a crescere e che l'investitore voglia acquistare e detenere a lungo termine.

In un mercato orso, più investitori stanno prendendo in considerazione una strategia di investimento a breve termine. Molti scelgono di vendere azioni per riacquistare le azioni a un prezzo inferiore. Però, questo non sempre funziona se l'investitore valuta male il mercato. Cronometrare il mercato, non è una buona idea poiché la maggior parte delle persone non è in grado di fare previsioni accurate.

In che modo ti influenzano i mercati rialzisti e ribassisti?

Se hai scelto di investire in borsa, quindi un mercato rialzista o ribassista potrebbe avere un impatto sulle tue finanze. L'impatto di un'oscillazione di mercato sul tuo portafoglio personale dipenderà dalla lunghezza del mercato rialzista o ribassista. Più, i tipi di azioni che hai nel tuo portafoglio.

Il problema di un mercato rialzista o ribassista è che nessuno può prevedere quando arriveranno o per quanto tempo rimarranno. Per esempio, potrebbe durare un decennio come l'ultimo mercato rialzista iniziato nel marzo 2009 o potrebbe durare alcuni mesi.

Allo stesso modo, i mercati ribassisti possono durare per anni. Ad esempio, il crollo del mercato azionario iniziato nel 1929 e durato fino al 1932 o potrebbero svanire nel giro di pochi mesi.

Sebbene le grandi oscillazioni del mercato possano essere spaventose, il mercato ha continuato a crescere nel corso degli anni. Se dai un'occhiata all'indice del mercato azionario degli ultimi 100 anni, vedrai che è aumentato drasticamente in quel periodo di tempo. Può essere una corsa accidentata lungo la strada, ma finora il mercato continua a migliorare le sue prestazioni a lungo termine.

L'impatto maggiore che questi tipi di mercato possono avere sul tuo quadro finanziario è quando scegli di vendere. Gli investitori rischiano di perdere denaro sul loro portafoglio quando vanno nel panico durante un mercato ribassista e vendono le loro azioni.

Anche se può essere spaventoso, la cosa migliore da fare è semplicemente aggrapparsi ai tuoi investimenti e aspettare che arrivi il prossimo mercato rialzista per recuperare i tuoi investimenti.

Dovresti investire in un mercato rialzista vs ribassista?

Dovresti investire in entrambi. È probabile che ti imbatterai in diversi mercati rialzisti e ribassisti nel corso della tua carriera di investimento. Quando un mercato ribassista alza la testa, che non dovrebbe cambiare la tua strategia di mercato.

Se il tuo obiettivo è costruire un portafoglio di investimenti a lungo termine, quindi investire i tuoi soldi nel mercato nel corso di decenni è la strategia che sembra funzionare per la maggior parte degli investitori medi che non hanno ore ogni settimana per approfondire azioni specifiche. Con quello, dovresti continuare a investire in mercati sia rialzisti che ribassisti in base alla tua tolleranza al rischio personale.

Un mercato ribassista può essere un'opportunità per costruire la tua ricchezza perché sei in grado di acquistare a prezzi inferiori e il prossimo mercato rialzista dovrebbe far crescere i tuoi investimenti. Però, non c'è alcuna garanzia che i tuoi investimenti crescano entro i tempi che desideri, quindi è importante avere una prospettiva a lungo termine.

Come promemoria, cercare di cronometrare il mercato non è mai una buona idea. Continua a investire in base alla tua tolleranza al rischio personale e attieniti al tuo piano.

Se vuoi saperne di più su come investire e costruire il tuo piano di investimento personale, allora dai un'occhiata al nostro corso gratuito. Ti guiderà nella creazione della tua strategia di investimento personale.

La linea di fondo

I mercati rialzisti e ribassisti fanno parte del ciclo di vita che ogni investitore deve affrontare. Dovresti aspettarti di incontrarne diversi nei prossimi decenni come investitore.

La chiave è attenersi alla propria strategia di investimento a lungo termine. Non esitare dal corso che hai scelto di seguire nei momenti meno stressanti. Tieni a mente la tua tolleranza al rischio e vai avanti sia nei mercati ribassisti che in quelli rialzisti.