Posso ottenere un'esenzione dalla tassa di proprietà dell'Illinois?

Questo articolo è stato verificato dai nostri redattori e da Jennifer Samuel, specialista di prodotto senior per Credit Karma Tax®. È stato aggiornato per l'anno fiscale 2019.

L'aliquota media totale dell'imposta sulla proprietà in Illinois durante l'anno fiscale 2018 è stata dell'8,59%. Ciò significa che le tasse sulla proprietà del 2018 su una casa del valore di $ 187, 200 (la media nel 2018, secondo il Census Bureau) avrebbe potuto superare i 16 dollari, 000.

Fortunatamente, il Land of Lincoln offre molteplici esenzioni dalle tasse sulla proprietà che possono aiutare a ridurre l'onere delle tasse sulla proprietà per i proprietari di case idonei.

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• Che cos'è un'esenzione dalla tassa di proprietà?
• Chi ha diritto a un'esenzione dalla tassa di proprietà in Illinois?
• Quali esenzioni dalla tassa di proprietà dell'Illinois sono disponibili e quanto valgono?
• Come posso richiedere un'esenzione dalla tassa di proprietà dell'Illinois?

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Che cos'è un'esenzione dalla tassa di proprietà?

Un'esenzione dall'imposta sulla proprietà è un tipo di sgravio che uno stato offre ai proprietari di abitazione idonei per aiutarli a ridurre l'importo delle imposte sugli immobili che devono in un anno fiscale.

Quando si approva un'esenzione, le autorità fiscali statali generalmente escludono che una parte del valore stimato di una casa sia soggetta alle imposte sulla proprietà. Questo valore valutato più basso è un fattore che aiuta a determinare l'importo dell'imposta sulla proprietà che qualcuno deve. E quel valore più basso potrebbe tradursi in una riduzione dell'imposta sulla proprietà.

Scopri di più su come funzionano le esenzioni e altri sgravi fiscali sulla proprietà

Chi ha diritto a un'esenzione dalla tassa di proprietà in Illinois?

L'Illinois ha parecchie esenzioni, quindi se possiedi una casa nello stato, vale la pena controllare per vedere se potresti qualificarti per uno.

In genere, potresti avere diritto a un'esenzione dalla tassa di proprietà dell'Illinois se possiedi, occupare e pagare le tasse sulla tua residenza principale e soddisfare almeno una delle altre qualifiche dello stato. Le esenzioni mirano ad aiutare alcuni gruppi di proprietari di case dell'Illinois che ...

• Possedere o affittare una casa nello stato, vi abitano come residenza principale e sono responsabili del pagamento delle tasse sulla proprietà
• Avere una disabilità
• Sono veterani disabili che hanno utilizzato i fondi federali per adattare la loro casa alla loro disabilità?
• Sono veterani disabili che possiedono o affittano una casa come residenza principale e sono tenuti a pagare le tasse di proprietà sulla casa?
• Migliorata una casa o ricostruita dopo una catastrofe
• Ricostruito una casa dopo un disastro naturale diffuso
• Sono veterani che sono tornati da un conflitto armato qualificato
• Hai almeno 65 anni e possiedi reddito e altri titoli di studio

Ogni tipo di esenzione ha le sue regole per chi può averne diritto. Assicurati di controllare le regole per un'esenzione prima di richiederla.

Che cos'è il valore valutato equiparato?

Nell'Illinois, valore valutato equalizzato, o EAV, è il valore parziale di una proprietà che un ente fiscale utilizza per calcolare le imposte della proprietà.

Il valore di un'esenzione dipenderà da molteplici fattori, inclusa l'eventuale esenzione per cui si ha diritto, il valore stimato della tua casa e le aliquote fiscali a cui è soggetta. E ogni esenzione ha regole specifiche per chi può ottenere l'esenzione e come funziona.

Ecco le descrizioni di base di alcune delle esenzioni disponibili in Illinois e quanto potrebbero valere.

Esenzioni di base per la fattoria

• Il Esenzione generale per la fattoria l'importo si basa sulla differenza tra l'EAV di una casa nell'anno in corso e il suo EAV del 1977, fino a un importo massimo di esenzione di $ 6, 000 ($ 10, 000 nella contea di Cook). Ciò significa che se l'EAV della tua casa è aumentato di più di $ 6, 000 (o $ 10, 000 nella Contea di Cook) dal 1977, il massimo che il tuo EAV può essere ridotto sarà di $ 6, 000 (o $ 10, 000 nella contea di Cook).
• proprietari di case della contea di Cook che hanno vissuto nella loro casa come residenza principale per almeno 10 anni consecutivi (cinque in determinate circostanze), e il cui reddito familiare totale è di $ 100, 000 o meno possono essere ammissibili per il Esenzione per la fattoria degli occupanti di lunga data. L'esenzione limita l'aumento annuale dell'EAV di una casa al 7% o al 10%, a seconda del reddito. Non puoi usufruire di questa esenzione e della General Homestead Exemption contemporaneamente.
• Nuovi miglioramenti o lavori di ricostruzione post-catastrofe che aggiungono valore a una casa possono qualificare la proprietà per un Esenzione per il miglioramento della fattoria. L'esenzione vale fino a un massimo annuo di $75, 000 - o $ 25, 000 del valore stimato della proprietà ed è disponibile per quattro anni dopo il completamento e l'occupazione dei lavori.

Esenzioni per disabilità e calamità

I proprietari di case con disabilità possono beneficiare di $ 2, 000 di riduzione annua dell'EAV della propria abitazione. Le persone disabili devono presentare un modulo di richiesta di esenzione (modulo PTAX-343-R) ogni anno e fornire la prova della loro disabilità per poter beneficiare. Questa persona dovrebbe anche essere responsabile del pagamento delle tasse sulla proprietà per poter beneficiare di questa riduzione.

E i proprietari di case che hanno ricostruito case colpite da un disastro naturale diffuso possono ottenere un'esenzione. L'importo dell'esenzione si basa sia sull'EAV ridotto della casa nel primo anno fiscale in cui il proprietario della casa richiede l'esenzione sia sull'EAV della casa nell'anno fiscale precedente al disastro.

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Esenzioni per i veterani

L'Illinois offre tre diverse esenzioni per i veterani.

• Il Esenzione standard per la fattoria per i veterani con disabilità è per i veterani qualificati certificati come disabili dal Dipartimento degli affari dei veterani degli Stati Uniti. L'importo dell'esenzione dipende dal grado di disabilità e varia da $ 5, 000 all'esenzione totale.
• Il Veterani con esenzione per disabilità per alloggi appositamente adattati può valere fino a $ 100, 000 di riduzione del valore stimato se un veterano disabile utilizza fondi federali per acquistare o costruire una casa appositamente adattata. L'esenzione può essere applicata anche se un'organizzazione di beneficenza dona la casa o gli adattamenti a un veterano disabile qualificato.
• I veterani che tornano dal servizio attivo in un conflitto armato possono vedersi tagliare l'EAV della loro casa di $ 5, 000 all'anno per due anni d'imposta consecutivi.

Esenzioni per gli anziani

• L'esenzione per la fattoria degli anziani offre ai proprietari di case di età pari o superiore a 65 anni una riduzione EAV di $ 8, 000 nella Contea di Cook e $ 5, 000 in tutte le altre contee.
• Proprietari di abitazione di età pari o superiore a 65 anni con un reddito familiare totale di $ 65, 000 o meno, e che soddisfano altre qualifiche, può essere idoneo per il Esenzione per il congelamento della valutazione dei cittadini anziani. L'anno in cui un senior si qualifica per questa esenzione, il valore stimato della loro casa è congelato e non aumenterà finché il proprietario della casa continuerà a beneficiare dell'esenzione.

Tieni presente che potresti non essere in grado di ottenere più di un'esenzione sulla stessa proprietà, anche se tecnicamente hai diritto a più esenzioni. Per esempio, i veterani disabili che si qualificano per un'esenzione per veterani con disabilità non possono usufruire dell'esenzione per alloggi appositamente adattati nello stesso anno fiscale.

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Come posso richiedere un'esenzione dalla tassa di proprietà dell'Illinois?

Sebbene la legge dello stato dell'Illinois crei esenzioni fiscali sulla proprietà, si richiede l'esenzione tramite l'ufficio del proprio perito di contea. Così, visitare il sito web del proprio assessore di contea è un buon primo passo per imparare a richiedere un'esenzione.

Potresti essere in grado di richiedere esenzioni online in alcune contee attraverso il sito web dell'assessore della contea. In altri, potrebbe essere necessario inviare per posta un modulo di domanda di esenzione. In genere, puoi scaricare i moduli di domanda dal sito web dell'assessore della contea o chiamare l'ufficio dell'assessore per chiedere loro di inviarti un modulo.

Alcune esenzioni richiedono di fare domanda ogni anno, mentre altri si rinnovano automaticamente. E generalmente dovrai fare domanda entro una scadenza specifica per ogni anno fiscale, che può variare da provincia a provincia.

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Linea di fondo

Le esenzioni dall'imposta sugli immobili hanno lo scopo di contribuire a ridurre l'onere delle imposte sugli immobili per i proprietari di case. E se ti qualifichi per uno, potrebbe aiutare a ridurre l'importo della tassa di proprietà che devi pagare. Nell'Illinois, sono disponibili più esenzioni, in modo da poter beneficiare di alcuni sgravi fiscali sulla proprietà se possiedi una casa nello stato, viverci come residenza principale e pagare le tasse di proprietà per questo.

Fonti rilevanti: Dipartimento delle entrate dell'Illinois:sgravi fiscali sulla proprietà – esenzioni per le fattorie | Dipartimento delle entrate dell'Illinois:statistiche sull'imposta sulla proprietà per anno | Ufficio del censimento degli Stati Uniti | Ufficio dell'assessore alla contea di Cook:esenzione per i proprietari di abitazione | Dipartimento delle entrate dell'Illinois:il sistema di tassazione della proprietà dell'Illinois | Ufficio di valutazione della contea di Kane:esenzioni per la fattoria | Ufficio di valutazione della contea di LaSalle | Dipartimento di valutazione della contea di Mercer

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Jennifer Samuel, specialista senior di prodotti fiscali per Credit Karma Tax®, ha più di un decennio di esperienza nel settore della preparazione fiscale, compreso il lavoro come analista fiscale e professionista della preparazione fiscale. Ha conseguito una laurea in contabilità presso la Saint Leo University. La trovi su LinkedIn .