Una guida alle previsioni finanziarie per le piccole imprese

A cosa stai pensando quando senti la parola "previsione"? Per molte persone, le previsioni sono associate al tempo o alla predizione del futuro. Tuttavia, per le piccole imprese, la previsione è una parte importante per comprendere come si comporterà l'attività in futuro.

Una buona previsione finanziaria basata sulle informazioni più accurate dei tuoi rendiconti aiuterà a organizzare il budget e pianificare gli acquisti per la crescita della tua azienda. Può anche aiutarti a capire cosa fare per migliorare la situazione finanziaria della tua attività.

Anche se sembra complicato, una previsione finanziaria richiede tre passaggi fondamentali. Quindi, diamo un'occhiata in dettaglio in questo post.

Cos'è la previsione finanziaria?

L'idea di base della previsione finanziaria è prendere un set di dati oggettivo e fare una previsione basata su quello. Questo è il vero processo di previsione e proiezione del futuro, facile da capire ma difficile da implementare.

Si basa su un'analisi approfondita delle informazioni finanziarie della società. In alcune aziende, il processo potrebbe comportare la formulazione di molte ipotesi, che devono essere convalidate per raggiungere un risultato predittivo vero.

I tre principali strumenti di previsione finanziaria sono:

• Un conto economico — mostra la quantità di denaro in entrata e in uscita dall'attività.
• Bilanci pro forma — reindirizzare attività, passività e patrimonio netto. Stanno usando i dati di rapporti o documenti di altre società. Più dati precisi vengono utilizzati, più accurata sarà la previsione finanziaria.
• Un rendiconto finanziario — riassume la quantità di denaro generata e utilizzata in un determinato periodo di tempo.

Le dichiarazioni pro forma sembrano comuni ma sono più ipotetiche e basate su what-if concetto, non effettivi risultati finanziari. Ad esempio, cosa succede se la mia azienda ottiene un prestito di $ 25.000 nel 2021? Le dichiarazioni pro forma mostreranno come saranno le entrate, il flusso di cassa e il saldo del conto in questo caso particolare. Per un risultato positivo, tutte e tre le affermazioni devono essere completate correttamente.

La parte più importante qui è non confondersi e confondere i concetti di previsione finanziaria e proiezioni finanziarie. Il modo più semplice per definire questi due termini è una previsione finanziaria mostra un possibile stato della tua attività in futuro in base alla precedente performance dell'azienda. Proiezioni finanziarie , d'altra parte, esplora diversi scenari e risultati da ciascuno di essi.

In parole semplici, una previsione finanziaria è una linea retta verso un punto specifico. E le proiezioni finanziarie sono raggi che potrebbero portarti a diverse possibilità. Crei una cosiddetta mappa che risponde alla domanda "Cosa accadrebbe se".

Perché le piccole imprese hanno bisogno di previsioni finanziarie?

Se vuoi sapere cosa causa la crescita e, quindi, hai bisogno di una previsione finanziaria, dovresti prima pensare alle risorse che hai. Naturalmente, la quantità di denaro contante, crediti e debiti è sempre importante. Tuttavia, ciò che è ancora più importante è il numero di vendite e il numero di ordini che ricevi. Le previsioni finanziarie ti forniranno una visione più chiara di ciò che sta accadendo.

Ulteriori informazioni su finanziamento aziendale qui .

Le previsioni finanziarie aiuteranno un imprenditore nei seguenti scenari:

1. Coinvolgere potenziali investitori mostrando come verrà utilizzato il loro denaro e come, di conseguenza, l'attività crescerà.
2. Come piano ben dettagliato per il futuro per considerare le condizioni finanziarie migliori e peggiori.
3. Definisci obiettivi realistici basati su questi rapporti.
4. Ricevi rapporti coerenti sulle prestazioni aziendali.
5. Prevedi cambiamenti come il raggiungimento di una nuova fascia fiscale.

Tutto ciò che devi fare per fare una previsione finanziaria affidabile può sembrare una grande sfida. Diviso però in passaggi più piccoli, si rivela meno complicato di quanto sembri. E, naturalmente, ci sono professionisti in questo campo, quindi se stai per preparare una solida previsione per gli investitori, ti consigliamo di rivolgerti a uno specialista.

Come creare una previsione finanziaria in tre passaggi

Anche se non hai intenzione di farlo da solo, ma piuttosto delegherai il compito a un professionista, credo che per te, come imprenditore, sarebbe utile sapere cosa serve per creare una previsione. Sapendo da dove provengono i dettagli, capirai meglio le cifre finali. Quindi, ecco tre passaggi fondamentali da eseguire nelle previsioni finanziarie.

1. Garantire modelli finanziari e dichiarazioni accurati

Il primo passo è costruire un modello finanziario. Ciò include la creazione di informazioni finanziarie accurate, basate su dati aziendali rilevanti. Per farlo, hai bisogno di una visione chiara degli obiettivi finanziari della tua azienda, una profonda conoscenza degli strumenti che possono aiutarti a raggiungere tali obiettivi e solide informazioni sulla tua attività.

Puoi dividere tutti i modelli in due gruppi:

1. Quantitativo — i dati che possono essere misurati e controllati.
2. Qualitativo — i dati che non possono essere misurati oggettivamente.

I rendiconti finanziari sono la base per la creazione di una previsione. E nella misura in cui sono realizzati utilizzando i tuoi dati contabili, è fondamentale assicurarsi che siano aggiornati e accurati.

Di solito, è compito del contabile portare i dati su tutte le tue transazioni nei libri contabili. Ma anche, varie soluzioni possono aiutare a farlo e garantire una precisione ancora maggiore importando automaticamente i dati delle transazioni nella contabilità con l'aiuto di un software di contabilità come Synder.

Dopo averlo fatto, puoi iniziare a pianificare il futuro finanziario.

2. Ricerca

La previsione può essere storica o basato sulla ricerca .

Avrai bisogno delle informazioni finanziarie degli ultimi 10 anni per calcolare le tue entrate, spese, posizione patrimoniale, debito, ecc. Questo elenco sarà lungo e talvolta complicato, ma non è necessario sapere tutto al riguardo. Tutto ciò di cui hai bisogno sono alcune informazioni di base per darti un'idea chiara.

La previsione storica include le informazioni dei tuoi rendiconti pro forma per gli anni passati. La previsione basata sulla ricerca significa che devi guardare come si è comportato il settore in cui lavori negli ultimi anni. Tutto conta, ad es. tecnologie, tendenze, analisi dei tuoi concorrenti, ecc.

Inutile dire che la migliore strategia per questo passaggio è trovare un equilibrio tra previsione storica e previsione basata sulla ricerca.

3. Crea dichiarazioni pro forma

Quando hai raccolto abbastanza informazioni per la previsione, è il momento di creare le dichiarazioni pro forma. Scegli tu se ne hai bisogno tre per uso personale. Ma se desideri presentare queste informazioni a terzi, ti consigliamo di includerle tutte e tre.

Dovresti iniziare stimando le entrate e le spese nei prossimi mesi. La previsione delle entrate dovrebbe includere la tua attuale struttura aziendale, comprese le tue vendite, i tuoi ricavi, le spese, il tuo margine di profitto, ecc. E la previsione delle spese dovrebbe tenere conto dei costi operativi, delle spese aggiuntive e delle spese salariali. Puoi utilizzare il software di contabilità per aiutarti.

Budget vs. previsioni finanziarie. Qual è la differenza?

Le previsioni finanziarie sono spesso confuse con il budget. E per chiarire, metteremo in evidenza le differenze tra questi due termini per una migliore comprensione.

Budget , in parole povere, è un modo per stabilire obiettivi finanziari e intenzioni per il futuro. È come un puzzle con tanti pezzi che devi incastrare per ottenere il risultato desiderato.

Include le stime di entrate e spese, flussi di cassa, riduzione del debito e risultati effettivi e si concentra sulla differenza tra i due numeri. Il budget può mirare a cose che non possono essere raggiunte a causa di alcune circostanze o del cambiamento delle condizioni di mercato. Se un'azienda fa affidamento sul budget e prende decisioni in base ad esso, il budget dovrebbe essere riconsiderato più di una volta nell'anno fiscale.

Le previsioni finanziarie , a sua volta, indica se l'azienda soddisfa gli obiettivi di budget e le prospettive di sviluppo futuro. Aiuta anche i manager a stimare il numero di accordi imminenti, inoltre, consente loro di sviluppare un piano aziendale.

Un'azienda può fare bene senza previsioni finanziarie?

Sì, è possibile, ma si tradurrà in una cattiva gestione finanziaria. È come farsi sorprendere dalla pioggia senza ombrello perché non hai speso un minuto in più per controllare in anticipo le previsioni di oggi.

Molte persone pensano che le previsioni finanziarie siano più una lotteria in cui non è possibile prevedere il risultato effettivo. Ma se prendi i dati affidabili sul flusso di cassa della tua attività e completi tutti i passaggi delle previsioni finanziarie, questo ti aiuterà a non perdere le bandiere rosse e a trovare opportunità di crescita. Per farla breve, nessuno ti biasimerà per non fare previsioni finanziarie regolarmente. Tuttavia, quando si tratta di prendere decisioni di crescita di grandi aziende, è meglio che siano basate sui dati. Quindi ecco quando le previsioni finanziarie saranno di grande aiuto.

Non puoi prevedere le tendenze del business su base individuale, ma una previsione finanziaria può farti vedere dove sei in questo momento e dove vuoi andare.