Rendimento medio del mercato azionario:investire in modo intelligente nel 2020

I mercati finanziari possono essere turbolenti.

Ti fidi dei mercati azionari?

Vediamo:

Statistiche sul rendimento medio del mercato azionario (a scelta dell'editore):

• Il rendimento medio del mercato azionario è di circa il 10% .
• Le obbligazioni restituiscono solo circa il 5-6% in media all'anno.
• Un investimento di $ 1000 nell'S&P 500 è più che triplicato in valore dal 2009.
• Il mercato azionario globale ha superato $ 85 trilioni nel 2019.
• Nel 2019, il mercato azionario globale è balzato del 24% .
• Nel 1931, l'S&P 500 è diminuito del 47% , il peggiore mai registrato.
• Il NASDAQ Composite ha registrato un incredibile guadagno del 35% nel 2019.

Nessuno lo sa meglio degli investitori che hanno perso sacchi di denaro durante la Grande Recessione e la bolla delle Dot-com. Queste sono le due più recenti e violente perturbazioni del mercato azionario globale.

Ma gli shock a breve termine non dovrebbero scoraggiarti. In un lungo periodo, il rendimento medio del mercato azionario può fornire un rifugio per i tuoi soldi (o meglio, il loro valore).

Non mi credi?

Rendimenti storici del mercato azionario

Discutiamo dell'effetto a lungo termine del mercato azionario sui tuoi soldi:

1. Il rendimento medio del mercato azionario statunitense negli ultimi 100 anni è del 9,4%

Qual è il rendimento medio del mercato azionario nella più grande economia della Terra, chiedi?

Tra il 1919 e il 2019, il rendimento medio annuo del mercato azionario statunitense è stato di circa il 9,4%.

Il rendimento annualizzato, o CAGR, è solitamente inferiore di 1 o 2 punti percentuali. Per i 100 anni fino al 2019 era del 7,5%.

Quindi, per ogni dollaro che i tuoi bisnonni hanno investito in azioni nel 1919, oggi avresti avuto circa $ 1.490.

Tieni presente che questi numeri includono i dividendi e sono adeguati all'inflazione. Tengono conto di tutti i principali crolli di mercato degli ultimi 100 anni, inclusi la Grande Depressione, il Lunedì Nero e la Grande Recessione.

2. Storicamente, il rendimento medio del mercato azionario è di circa il 10% annuo.

A lungo termine, il rendimento annuo del mercato azionario è di circa il 10%. Parliamo di periodi estesi:20-30 anni o anche più.

L'acquisto di azioni dovrebbe essere un investimento a lungo termine. Se speri in guadagni a breve termine, preparati a correre qualche rischio. I prezzi delle azioni possono scendere bruscamente, scaricando i tuoi soldi nelle fogne.

3. Sto cks offre il doppio dei rendimenti delle obbligazioni.

Le azioni sono considerate più rischiose delle obbligazioni. Quindi il rendimento medio del mercato azionario è superiore al rendimento del mercato obbligazionario.

Le obbligazioni offrono solo la metà dei rendimenti delle azioni. Significato:il rendimento medio del mercato obbligazionario è di circa il 5-6%. Non il 10%, giusto?

Bene, si riduce al rischio. Se una società fallisce, le sue azioni potrebbero diventare inutili e il suo ritorno medio sull'investimento diminuirà.

Se la società non è in grado di tornare alla stabilità finanziaria, le sue attività vengono liquidate e gli obbligazionisti vengono pagati prima degli azionisti.

I titoli di stato sono anche considerati un asset più sicuro delle azioni. È quasi impossibile per un paese crollare finanziariamente e non pagare i propri obblighi nei confronti dei proprietari del debito pubblico.

Tasso di rendimento del mercato attuale

I 10 anni fino al 2020 sono stati un chiaro mercato rialzista. Quando le azioni salgono, i rendimenti aumentano.

4. Un investimento di $ 1000 nell'S&P 500 ha più che triplicato il valore dal 2009. 

Nel 2009 l'economia mondiale era in recessione. I mercati azionari stavano soffrendo. È stato un ottimo momento per acquistare azioni, purché tu abbia i soldi necessari.

Quelli che hanno acquistato azioni sono probabilmente contenti della loro scelta. Come mostra il rendimento medio del mercato azionario, un investimento di $ 1000 nell'S&P 500 nel 2009 vale $ 3700 nel 2019.

Il rendimento medio dell'S&P 500 negli ultimi 10 anni è del 13,17%. Fornisce rendimenti molto decenti e relativamente sicuri.

5. Solo nel 2019, globale rendimenti medi del mercato azionario erano quasi il 24%.

L'indice MSCI World è aumentato di quasi il 24% nel 2019. Questa è la sua migliore performance dal 2009.

L'indice replica le azioni di società di tutto il mondo sviluppato. È considerato un punto di riferimento per il mercato azionario globale.

I rendimenti di mercato sono aumentati in tutto il pianeta nel 2019. Anche gli investitori americani hanno preso la loro quota di guadagni. L'S&5 500 è aumentato del 28% nel 2019. Il NASDAQ Composite ha registrato una crescita ancora maggiore del 35%.

L'aumento del NASDAQ non è una sorpresa. L'indice è dominato da giganti società tecnologiche, inclusi nomi come Apple, Amazon e Alphabet (Google). Alcuni dei titoli di queste società sono andati fuori scala negli ultimi anni.

6. Il mercato azionario globale ha superato gli 85 trilioni di dollari nel 2019. 

Secondo Deutsche Bank, il mercato azionario globale è salito a oltre $ 85 trilioni di valore, aggiungendo $ 17 trilioni in soli 12 mesi.

Si prevede che l'aumento continuerà anche nel 2020. Se ciò dovesse accadere, puoi aspettarti che il tasso di rendimento medio rimanga interessante nel breve termine.

Quando i mercati crollano:le azioni tornano in tempi di crisi

Il mercato azionario ha subito molteplici ribassi nel corso degli anni. Ecco alcuni esempi degni di nota di scioccanti cali dell'indice.

Come puoi immaginare, il rendimento medio del mercato azionario è calato in quei periodi.

7. Nel 1931, l'S&P 500 è diminuito del 47%, il peggiore mai registrato.

Gli anni '30 devono essere stati un periodo non così piacevole per essere vivi.

La Grande Depressione stava sconvolgendo l'economia. La disoccupazione era alle stelle. L'alcol era illegale.

Poi, nel 1931, il mercato azionario statunitense perse quasi la metà del suo valore. L'S&P 500 ha cancellato il 47% ed è considerato il peggior rendimento medio annuo del mercato azionario mai registrato.

Ciò è accaduto in un momento particolarmente difficile per il mercato azionario. Un anno prima l'S&P 500 ha perso più del 28%. Nel 1932, l'indice perse un altro 15%.

Fu solo nel 1933 che il mercato riguadagnò un po' di potere. L'S&P 500 è aumentato di oltre il 46%, pompando un po' di ottimismo nei cuori degli investitori.

8. Nel 1974 il mercato azionario è sceso del 30%.

I rendimenti medi del mercato non erano molto allettanti nei primi anni '70. Era un periodo segnato dalla crisi petrolifera. Nel mondo occidentale sorse un'ondata di problemi economici, compresa la stagflazione.

Quest'ultima è un'improbabile presenza sia di un'economia stagnante che di un'inflazione elevata. Ha causato un aumento della disoccupazione e dei prezzi al consumo. Immagina tutti quei disoccupati che cercano di far fronte all'aumento dei prezzi al supermercato.

Come se non bastasse, il mercato azionario è crollato. L'S&P 500 è sceso di quasi il 30% nel 1974.

9. Con un calo del 38,5% nel 2008, l'S&P 500 ha evidenziato un forte calo di rendimento medio delle azioni .

La crisi finanziaria ha scosso l'economia globale e ha causato perdite per 15 trilioni di dollari.

I problemi sul mercato ipotecario statunitense si stavano preparando da tempo. Ma sembra che nessuno si sia mai reso conto dell'entità del problema prima che fosse troppo ovvio.

Nel 2008, la crisi dei mutui subprime si era diffusa sui mercati finanziari. Gli indici azionari hanno subito forti cali.

Nessuno era al sicuro. La crisi ha trascinato l'S&P 500 al ribasso del 38,5%, lasciando gli investitori devastati. Il rendimento medio del mercato azionario è evaporato.

Anche se il mercato ha iniziato a rimbalzare l'anno successivo, lo shock del 2008 è ancora qualcosa che la maggior parte dei rialzisti di Wall Street preferirebbe dimenticare.

10. Il DJIA ha perso il 22% durante il Black Monday, il calo giornaliero più grande mai registrato.

Improvvisi momenti di panico hanno ripetutamente colpito il mercato azionario nel tempo. E quando si tratta di fluttuazioni a breve termine, niente batte il Black Monday.

È successo nell'ottobre 1987. Ad oggi, non c'è consenso su ciò che lo ha causato. Il 19 ottobre, il mercato statunitense è crollato con il DJIA che è crollato di oltre il 22%.

È il calo giornaliero più grande mai registrato dall'indice.

Gli investitori sono rimasti scioccati. Le autorità di regolamentazione hanno adottato misure per riconquistare la fiducia nel mercato. Nel 1989, le scorte si erano riprese.

Tempi rialzisti:rendimenti annuali del mercato azionario che ti fanno sorridere

Basta con gli shock! È ora di vedere alcuni esempi storici di rendimenti del mercato azionario a breve termine.

11. Nel 1933, il mercato statunitense aumentò di oltre il 46%.

Bene, l'S&P 500 lo ha fatto ed è considerato il più grande guadagno mai registrato in un anno.

I prezzi delle azioni erano in calo da anni. L'economia soffriva. Era ora che la tendenza cambiasse.

Oggi il 1933 è visto come l'inizio della ripresa del mercato. Ma ci è voluto del tempo prima che il rendimento medio dell'investimento fosse soddisfacente.

12. L'S&P 500 è aumentato del 45% nel 1954. 

In effetti, l'S&P ha impiegato più di 20 anni per riprendersi completamente da tutte le turbolenze dei primi anni '30. Fu solo nel 1954 che il DJIA raggiunse un nuovo record, battendo il suo ultimo picco dal 1929.

Nello stesso anno, l'S&P 500 ha registrato un guadagno del 45%.

13. Rendimenti storici del mercato azionario sono stati rialzisti 13 volte dalla Grande Depressione.

Questi includono un mercato rialzista durante la seconda guerra mondiale, un boom del dopoguerra, la Reaganomics e la ripresa del Black Monday.

L'ultimo mercato rialzista è iniziato a marzo 2009. Dall'inizio del 2020, continua a crescere, classificandosi tra i periodi rialzisti più lunghi della storia.

Rendimento medio di mercato e rendimento annualizzato:conosci la differenza

Se prevedi di investire in azioni, dovresti essere in grado di distinguere tra rendimenti medi e rendimenti annualizzati.

Qual è la differenza tra i due?

Diciamo che hai un investimento di $ 100. Dopo 1 anno il suo valore sale a $200. Si tratta di un ritorno sull'investimento annuale del 100%.

L'anno successivo il valore del tuo investimento scende di nuovo a $ 100, o una diminuzione del 50%.

Utilizzando il modello delle medie semplici, si può concludere che il rendimento medio è del 25%, poiché (100%-50%)/2=25%.

Ma sai che non è vero. Hai la stessa somma di denaro con cui hai iniziato ($ 100), quindi non c'è alcun guadagno.

Il rendimento annualizzato o CAGR (Compound Annual Growth Rate) è un modo migliore per comprendere i cambiamenti nel mercato azionario nel tempo. Come accennato in precedenza, il rendimento annualizzato è generalmente inferiore al rendimento medio.

Conclusione

Il mercato azionario non è un parco giochi. Le persone reali investono soldi veri in attività reali.

A volte, perdono gli investimenti di una vita perché hanno fatto l'investimento sbagliato.

Tuttavia, il rendimento medio del mercato azionario è un indicatore decente di quanto puoi aspettarti a lungo termine.

Si spera che queste statistiche ti abbiano mostrato che il rendimento medio del mercato azionario non è qualcosa da sottovalutare. Ricorda:pensa a lungo termine! Alla prossima volta!

Domande frequenti

Qual è il tasso di rendimento medio del mercato azionario?

Gli esperti concordano che il rendimento medio storico del mercato azionario è di circa il 10%. In tempi di crisi, il mercato azionario ha un tasso di rendimento negativo. In tempi di prosperità economica, i rendimenti possono essere ben superiori al 10%.

Ma non vuoi guardare alle azioni a breve termine. Invece, considerali come un investimento a lungo termine che metterà il pane in tavola tra decenni.

Qual è il rendimento medio del mercato azionario in 30 anni?

Tra il 1989 e il 2019, il tasso di rendimento medio dell'S&P 500 è stato di circa il 9,4%. Poiché è un indice ampio, è considerato un punto di riferimento per il mercato azionario statunitense.

Con il 9,4%, l'S&P 500 è vicino alle medie storiche.

Qual è un buon tasso di rendimento delle azioni?

La semplice risposta è:maggiore è il ritorno medio sull'investimento, meglio è.

Tuttavia, la realtà non è così semplice. Non cercare di superare in astuzia il mercato alla ricerca di guadagni folli. Invece, tieni traccia se il tuo investimento ha sottoperformato il mercato azionario. In tal caso, apportare modifiche. Punta a rendimenti superiori alla media del mercato azionario.

Qual è stato il tasso medio di ritorno sugli investimenti nel 2018?

In netto contrasto negli ultimi anni, il 2018 è stato l'anno peggiore per il mercato azionario statunitense dal 2008.

L'S&P 500 è sceso del 6,2% quell'anno, mentre il DJIA ha perso il 5,6%. Il NASDAQ Composite ha perso il 3,9% del suo valore.