Che cos'è il tasso di rendimento annualizzato?

Il tasso di rendimento annualizzato è un modo per calcolare i rendimenti degli investimenti su base annua. Mentre investiamo, spesso vogliamo sapere quanto stiamo guadagnando dai nostri investimenti. Quando calcoliamo i nostri guadagni di investimento nel tempo, è noto come tasso di rendimento.

Però, gli investimenti sono disponibili in tutte le forme e dimensioni:come confrontiamo il prezzo delle azioni di Amazon. Esempi di rendiconti finanziari:Amazon Case Study I rendiconti finanziari mostrano le prestazioni finanziarie e la forza di un'azienda. I tre principali rendiconti finanziari sono il conto economico, a un investimento nel settore immobiliare di Vancouver? Il tasso di rendimento annualizzato risolve tale problema calcolando il tasso di rendimento per tutti gli investimenti su base annua. Ci permette di confrontare diversi tipi di investimenti nello stesso arco di tempo, rendendo facile vedere quali investimenti sono più redditizi.

Riepilogo

• Il tasso di rendimento annualizzato calcola il tasso di rendimento degli investimenti mediando i rendimenti su base annua.
• Per gli investitori con portafogli diversi, il tasso di rendimento annualizzato consente di confrontare facilmente le prestazioni dei diversi investimenti.
• Il tasso di rendimento annualizzato differisce dal rendimento annuo perché tiene conto anche della capitalizzazione dei guadagni degli investimenti nel tempo.

Come funziona il tasso di rendimento annualizzato?

Il tasso di rendimento annualizzato funziona calcolando il tasso di rendimento degli investimenti per qualsiasi periodo di tempo mediando i rendimenti in un intervallo di tempo di un anno. Il calcolo tiene conto di tutte le perdite e dei guadagni nel tempo e fornisce una misura delle prestazioni che eguaglia tutti gli investimenti nello stesso periodo di tempo.

Il tasso di rendimento annualizzato differisce dal rendimento annuo perché il primo è una media che tiene conto anche della composizione dei guadagni degli investimenti nel tempo.

Quando utilizzare il tasso di rendimento annualizzato

Per gli investitori con portafogli diversificati, il tasso di rendimento annualizzato consente di confrontare facilmente le prestazioni dei diversi investimenti. Ritorni sugli investimenti, come azioni, può cambiare in un attimo, e un guadagno del 15% lo scorso anno può essere seguito da una perdita del 25% nell'anno in corso.

Per investimenti con rendimenti volatiliVolatilityLa volatilità è una misura del tasso di fluttuazione del prezzo di un titolo nel tempo. Indica il livello di rischio associato alle variazioni di prezzo di un titolo. Investitori e trader calcolano la volatilità di un titolo per valutare le variazioni passate dei prezzi o dei tassi di interesse variabili, può essere difficile valutare con precisione l'andamento degli investimenti. Il tasso di rendimento annualizzato è particolarmente utile per gli investimenti in cui i rendimenti sono noti in termini di importo in dollari, ma il tasso percentuale effettivo non è chiaro.

Calcolando un'unica percentuale annualizzata per tutti gli investimenti, è facile vedere quali investimenti sono sottoperformanti e quali forniscono i migliori ritorni nel tempo.

Formula

In cui si:

• Valore iniziale dell'investimento – L'importo inizialmente investito
• Valore finale dell'investimento – Il valore attuale dei tuoi investimenti
• Numero di anni – La durata del tuo investimento in anni

Moltiplica il risultato per 100 per vedere il tasso di rendimento in percentuale. Se il risultato è negativo, significa che i tuoi investimenti hanno subito una perdita nel periodo di tempo.

Esempio del mondo reale

Supponiamo che un individuo abbia investito i propri soldi in due diversi prodotti di investimento:

1. A $ 100, 000 investimento in un conto di risparmio ad alto interesse con un tasso di interesse variabileTasso di interesse variabileUn tasso di interesse variabile si riferisce a un tasso di interesse variabile che cambia durante la durata dell'obbligazione di debito. È l'opposto di un tasso fisso. Senza contributi aggiuntivi, sei anni dopo, il saldo del conto ammonta a $ 115, 900.
2. Un investimento immobiliare a Miami che è stato acquistato per 350 dollari, 000 nel 2015. Cinque anni dopo, la proprietà ora vale $ 410, 000.

Con due investimenti completamente diversi, quale offre il miglior rendimento? Possiamo utilizzare la formula del tasso di rendimento annualizzato per calcolare il tasso di rendimento per entrambi gli investimenti su base annua.

Usando la formula data sopra, sostituiamo le cifre:

1) ARR =(115, 900 / 100, 000) ^(1/6) – 1

ARR =0,02489 2,50%

2) TAR =(410, 000 / 350, 000) ^(1/5) – 1

ARR =0,03215 3,21%

Utilizzando la formula del tasso di rendimento annualizzato, ora siamo in grado di confrontare i rendimenti di entrambi gli investimenti nello stesso arco di tempo. Perciò, possiamo concludere che l'investimento immobiliare a Miami offre il miglior ritorno ad un tasso annualizzato di 3,21% .

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