Investimenti socialmente responsabili:cos'è l'asset allocation?

Quando sei coinvolto in investimenti socialmente responsabili , un argomento con cui dovrai familiarizzare è l'allocazione delle risorse. Ecco le basi dell'asset allocation e perché è importante.

Allocazione delle risorse

L'asset allocation riguarda il modo in cui il tuo portafoglio è allocato ai diversi investimenti. Per esempio, potresti avere una parte dei tuoi soldi investiti in azioni socialmente responsabili e un'altra parte del tuo portafoglio dedicata a fondi comuni di investimento socialmente responsabili. Quindi un'altra parte del tuo denaro potrebbe essere investita in obbligazioni socialmente responsabili.

Applicazione

Ogni investitore dovrebbe avere un'asset allocation ideale a cui mira nel suo portafoglio. Per esempio, potresti decidere di investire il 60 percento del tuo capitale in azioni socialmente responsabili, il 25% in fondi comuni di investimento socialmente responsabili e il 25% in obbligazioni socialmente responsabili. Man mano che i tuoi investimenti cambiano di valore, dovrai riallocare i tuoi investimenti in modo da poter attenerti alle stesse percentuali che stavi utilizzando.

È importante adeguare l'allocazione delle risorse con il passare del tempo. Per esempio, potresti voler passare a più fondi comuni di investimento e obbligazioni man mano che invecchi perché sono più sicuri e ti stai avvicinando alla pensione.