Che cos'è l'investimento socialmente responsabile?

Ogni volta che acquisti una quota di un'azione, stai fornendo capitale che un'azienda utilizzerà per far crescere la propria attività. Ma cosa succede se non sei d'accordo con il modo in cui l'azienda tratta i suoi dipendenti, i suoi clienti o l'ambiente? Ti va di investire in un'azienda che si comporta in un modo che ritieni irresponsabile o non etico?

Per molti investitori, la risposta è no. Mentre le passate generazioni di investitori potrebbero essere state più interessate al potenziale rendimento di un'azienda che al suo impatto ambientale e sociale, i tempi stanno cambiando. Oggi, un numero crescente di investitori vuole sapere che i loro soldi stanno davvero facendo la differenza attraverso investimenti socialmente responsabili.

Ma come si fa a investire in aziende che sono buoni cittadini e si allineano ai propri valori? E in che modo l'investimento socialmente responsabile è diverso dall'investimento tradizionale? In questo articolo parleremo di cos'è l'investimento socialmente responsabile e di come iniziare a farlo.

Che cos'è l'investimento socialmente responsabile?

L'investimento socialmente responsabile (SRI), chiamato anche investimento "verde" o "etico", sta investendo in società che non danneggiano l'ambiente o sono generalmente vantaggiose per la società. Ciò esclude le aziende che si occupano della produzione di alcol, tabacco, gioco d'azzardo e armi, solo per citarne alcune.

Pensa a un'azienda socialmente responsabile come a un buon vicino. Un buon vicino non suona musica ad alto volume, non distrugge la proprietà di altre persone o non ha un cortile disordinato. Le società SRI svolgono un ruolo simile. Non inquinano l'ambiente, non utilizzano fornitori che sono cattivi attori e non fanno cose che turbano la comunità circostante.

Inoltre, l'aspetto sociale guarda al modo in cui l'azienda tratta i propri dipendenti e clienti. Alcune persone interpretano SRI come:

• S - Sostenibile
• R - Responsabile
• I - Impatto

Sostenibile significa che un'azienda sta facendo un uso efficiente delle proprie risorse e utilizzando fonti di energia rinnovabili. Responsabile è simile alla componente sociale SRI. Impatto esamina l'impatto specifico che un'azienda sta avendo nel grande schema delle cose.

SRI vs. ESG

L'SRI non è in concorrenza con ESG, ma ne è invece un sottocomponente. SRI è ampio e ci sono molte aziende che soddisfano i suoi criteri. ESG ti consente di concentrarti su aree specifiche dell'SRI. "ESG" sta per:

• E - Ambientale
• S - Social
• G - Governance

Non ci sono definizioni rigide per ogni componente ESG. Naturalmente, più rigorosi sono i criteri per soddisfare gli standard ESG, meno società ci saranno per te in cui investire. Potresti anche prendere in considerazione le società che potrebbero attualmente non soddisfare gli standard ESG ma che stanno lavorando per raggiungerli. Tali società potrebbero essere ancora investimenti redditizi, supponendo che rimangano sul percorso ESG.

Cosa sono le aziende ecologicamente responsabili?

Se vuoi investire in società SRI rispettose dell'ambiente, ti stai concentrando sulla parte "E" di ESG. Ciò significa analizzare in che modo le aziende utilizzano le proprie risorse, utilizzano fonti di energia rinnovabili, inquinano l'ambiente e utilizzano l'acqua in modo efficiente.

Cosa sono le aziende socialmente responsabili?

Abbiamo trattato l'aspetto sociale in precedenza. Ma per ribadire alcuni dei suoi punti importanti, le società sociali sono quelle che non stanno sconvolgendo le loro comunità locali e stanno fornendo un beneficio generale a quelle comunità. Ciò include un vantaggio per i dipendenti dell'azienda e per i suoi clienti.

Che cos'è un'azienda con una buona governance?

Per buona governance si intende una società che consente il voto degli azionisti esterni. Queste società avranno anche in genere un consiglio di amministrazione diversificato. E il suo team di gestione avrà una forte rappresentanza di donne e minoranze.

Investimenti socialmente responsabili e performance azionaria

Sebbene l'investimento socialmente responsabile sia certamente uno sforzo nobile, non significa necessariamente che supererai gli altri investitori. Le società SRI devono resistere allo stesso controllo analitico di qualsiasi altra società quotata in borsa. Se una società SRI soddisfa gli standard ESG ma non genera un profitto, ci sono buone probabilità che le sue azioni diminuiscano.

Come investitore, devi utilizzare la stessa analisi del prezzo delle azioni per valutare come con qualsiasi azienda. Potresti trovare un'azienda SRI che si allinea esattamente ai tuoi valori. Ma dopo aver analizzato i suoi dati finanziari, potresti determinare che il prezzo delle azioni è molto sopravvalutato e il futuro dell'azienda non sembra così brillante. Investire in una società del genere, SRI o meno, probabilmente non è una buona scelta finanziaria.

L'investimento socialmente responsabile restringe necessariamente il campo dei potenziali investimenti. Del gruppo di società SRI, il campo si restringe ulteriormente quando si prendono in considerazione titoli che presentano un buon valore nel mercato azionario. Tieni presente che l'investimento socialmente responsabile è generalmente una strategia di investimento a lungo termine. Ciò significa che possono volerci anni prima che un titolo SRI abbia un apprezzamento materiale.

Come iniziare a investire in modo socialmente responsabile

Ora che hai una solida comprensione di cosa sia l'investimento socialmente responsabile, come inizi? Proprio come qualsiasi azione o settore, puoi investire direttamente in un'azienda attraverso le sue azioni o scegliere un fondo.

Titoli SRI

Dovrai eseguire la maggior parte dell'analisi da solo quando investi direttamente in azioni SRI. Probabilmente il modo migliore per trovare questi titoli è cercare su Google i criteri che stai cercando con "SRI" nel termine di ricerca. Esistono molti siti Web che seguono determinati titoli SRI.

Fondi SRI

I fondi facilitano gli investimenti socialmente responsabili. Ora ci sono più di 350 fondi ESG ed ETF tra cui scegliere. E molti dei migliori broker di borsa, tra cui Vanguard e Fidelity, nonché robo-advisor come Betterment, offrono fondi o portafogli di investimento socialmente responsabili ai propri clienti.

Un modo per controllare questi fondi è attraverso lo screening di Natural Investments. Sfortunatamente, il loro screener non elenca il ticker di ciascun fondo. Dovrai copiare il nome del fondo e inserirlo in Google per ottenere il suo ticker.

Uno dei fondi di riferimento utilizzati per monitorare l'SRI è l'iShares MSCI KLD 400 Social ETF (DSI).

Pensieri finali

L'investimento socialmente responsabile ti consente di allineare i tuoi valori con gli investimenti. Si concentra sulle aziende che stanno facendo del bene nel mondo e apportano benefici alla società. Attraverso SRI, puoi incanalare i tuoi investimenti in società che soddisfano i tuoi criteri ESG specifici.

Tuttavia, vorrai comunque assicurarti di selezionare società con solide basi finanziarie che faciliteranno la crescita. E se scegli un fondo SRI o ESG, ti consigliamo di confrontare l'offerta di ciascun broker per trovare fondi ben diversificati e con bassi rapporti di spesa. Ecco i migliori broker azionari per iniziare la tua ricerca di azioni o fondi SRI.