Investire nel vino:una guida per principianti per iniziare nel 2021

Una volta che sei sulla buona strada con i tuoi obiettivi e la tua strategia di investimento a lungo termine, potresti avere qualche soldo in più da investire in investimenti alternativi. A molte persone piace aggiungere asset alternativi perché offrono diversificazione e potenziali rendimenti che non sono legati ai mercati obbligazionari o azionari. Più, questi investimenti alternativi potrebbero fornire una crescita che potrebbe battere le allocazioni di portafoglio più banali.

Investire nel vino ti fornisce una risorsa che non solo ha un potenziale di crescita futura, ma è anche tangibile in alcuni casi. Per la maggior parte, se il prezzo scende o se le prestazioni non sono quelle che ti aspettavi, puoi almeno bere il vino e trarre piacere dal buon gusto.

Se sei interessato a investire nel vino, ecco cosa devi sapere prima di iniziare.

• Cosa sta investendo il vino?
• Esempi di buon vino su cui investire
• Come investire nel vino
• Investire in bottiglie di vino
• Investire nel futuro del vino
• Investire in azioni di vino
• Investire nel vino attraverso una piattaforma dedicata
• Il vino investe è giusto per te?
• FAQ
• Linea di fondo

Cosa sta investendo il vino?

Ovunque tu stia imparando a investire denaro, è importante capire come funziona quel mercato. Per la maggior parte, investire nel vino richiede l'acquisto di bottiglie di vino che hanno il potenziale per acquisire valore nel tempo. Il mercato dei vini pregiati comprende una varietà di annate considerate di lunga durata, raro, e richiesti. Probabilmente non sarai un investitore di vino di successo se vai al negozio di alimentari locale e acquisti una bottiglia di vino prodotto in serie per $ 7.

Nel passato, le regioni di Bordeaux e Borgogna in Francia hanno dominato gli investimenti nel vino pregiato. Oggi, anche se, è possibile investire in vitigni della Valle del Rodano in Francia, vini pregiati italiani, Vini da investimento americani dalla California, e vini da investimento australiani. Infatti, secondo Liv-Ex (London International Vintners Exchange), un analista del mercato dei vini pregiati, L'Italia e gli Stati Uniti sono tra i maggiori promotori. Anche altre regioni producono vino di qualità da investimento, ma queste sono alcune delle aree in cui è più probabile trovare vino con il potenziale per aumentare di valore nel tempo.

Gli investimenti nel vino pregiato sono attraenti per coloro che ritengono che il mercato del vino offra un futuro promettente. I dati demografici stanno cambiando al punto che l'acquirente medio a un'asta di vino ha attualmente 40 anni (in precedenza, l'età media era intorno ai 60 anni). Inoltre, cresce il mercato del vino in Nord e Sud America, Asia, e Russia. Più persone sono interessate a comprare e bere vino, che potrebbe offrire opportunità a coloro che cercano di guadagnare da un mercato in crescita.

Inoltre, investire nel vino può essere interessante per chi ama semplicemente il vino e vuole aggiungerlo al proprio portafoglio come risorsa alternativa.

È importante notare che, in molti casi, il vino è considerato un investimento a lungo termine e manca della liquidità di altri investimenti che possono essere rapidamente convertiti in denaro. Dovresti mantenere i tuoi investimenti nel vino per almeno tre anni per ottenere risultati migliori.

Gli investimenti nel vino offrono rendimenti potenziali decenti, anche se. Negli ultimi 15 anni, il vino ha offerto rendimenti annualizzati del 13,6%, e l'investimento nel vino spesso batte le azioni globali ed è considerato meno volatile dell'investimento immobiliare.

Esempi di buon vino su cui investire

Quando si considera su quali vini investire, è una buona idea pensare ad annate e varietà di produttori che hanno ottenuto buoni risultati in passato. Per esempio:

• Cabernet sauvignon della Napa Valley come i vini di Screaming Eagle, Madrona Ranch di Abreu Vineyard, e Old Sparky di Schrader Cellars vanno bene.
• Vini Grand Cru francesi come Lafite-Rothschild, Haut-Brion, e Lafleur sono noti vini da investimento bordolesi.
• Vini Brunello, da uve sangiovese, e Barolo, da uve nebbiolo, sono vini da investimento popolari dall'Italia.
• In Australia, il produttore Penfolds è stato astuto nel produrre vini di qualità da investimento.

Se scegli le bottiglie giuste su cui investire, potresti finire con un bel giorno di paga, soprattutto se puoi entrare nei "vini di culto". Vinovest è una popolare piattaforma di investimento nel vino, e hanno pubblicato una lista dei 20 vini più costosi. Potresti essere sorpreso che alcune bottiglie di vino possano costare più di $ 100, 000.

Ecco alcuni esempi di prezzi dei vini pregiati:

• 1992 Screaming Eagle Cabernet Sauvignon:$ 500, 000
• 1945 Château Mouton-Rothschild (Jeroboam):$ 310, 700
• 2004 Penfolds Block 42 Cabernet Sauvignon:$ 168, 000
• 2015 Domaine Leroy Musigny Grand Cru, Côte de Nuits, Francia:$ 101, 260
• 1996 Dom Perignon Rose Gold, Champagne, Francia:$ 56, 679
• Royal Tokaji edizione limitata Essencia 2008, Tokaj-Hegyalja, Ungheria:$ 40, 000

Ci sono diversi tipi di vini, compreso il rosso, bianco, scintillante, e vini da dessert. Generalmente, i vini rossi tendono ad ottenere i prezzi più alti.

Come investire nel vino

Ci sono diversi modi per investire nel vino, il che è positivo perché ti offre opzioni per ciò che potrebbe adattarsi alla tua situazione, bilancio, e obiettivi finanziari. Ecco alcuni dei diversi modi in cui puoi iniziare a investire nel vino.

Investire in bottiglie di vino

È possibile acquistare singolarmente le singole bottiglie di vino. Puoi farlo attraverso mercati secondari e aste di vino. In alcuni casi è anche possibile acquistare direttamente.

Puoi acquistare e vendere vino attraverso siti web come WineBid, Sotheby's, e Christie's. È importante notare, anche se, che se in futuro deciderai di rivendere la tua bottiglia di vino attraverso una casa d'aste, potresti finire per pagare una commissione.

Se segui la strada dell'investimento in singole bottiglie di vino, avrai bisogno di un posto dove conservare il vino correttamente. Questo significa avere una cantina dove riporre le bottiglie al riparo dalla luce del sole e alla giusta temperatura per conservarle. Inoltre, potrebbe essere necessario acquistare un'assicurazione aggiuntiva tramite la compagnia di assicurazioni sulla casa.

Investire in singole bottiglie di vino potrebbe richiedere una grande conoscenza, oltre a qualche capitale. Mentre è possibile acquistare singole bottiglie di vino di qualità da investimento su siti Web come Winebid per un minimo di $ 35, potresti aver bisogno di migliaia di dollari per far crescere la tua collezione di vini con quelli che hanno maggiori probabilità di essere molto richiesti in seguito.

Inoltre, capire quali produttori di vino e vitigni hanno maggiori probabilità di fornire rendimenti nel tempo può essere un'attività che richiede tempo.

Professionisti

• Controllo sulla tua collezione di vini
• È possibile trovare buoni affari

Contro

• Devi avere un'adeguata conservazione del vino
• Richiede una grande conoscenza per prendere decisioni informate

Investire nel futuro del vino

Un altro modo per investire nel vino è acquistare future sul vino, detto anche “en primeur”. Ciò significa che acquisti il ​​vino prima ancora che sia imbottigliato. Quando effettui l'acquisto, lo fai mentre il vino è ancora nella botte, maturazione.

Per chi fosse interessato ad accedere ad una nuova annata, soprattutto i Grand Cru Bordeaux, questo è uno dei modi migliori per farlo. Hai anche accesso a più scelte quando acquisti future sul vino.

È importante notare, anche se, che il vino di solito non viene spedito fino al terzo anno dopo la vendemmia. Così, un'annata prevista nel 2020 non sarebbe stata spedita fino al 2023. Tuttavia, a seconda del vino, potresti potenzialmente acquistare future sul vino per meno di $ 200. Puoi trovare future sul vino acquistandoli tramite Sotheby's e Wine.com, così come siti web simili.

Perché i futures del vino ti portano a ricevere casse di vino dopo che è maturato e imbottigliato, hai bisogno di un posto dove conservarlo e mantenerlo alla giusta temperatura.

Professionisti

• Ottieni un accesso a basso costo ai vini prima che vengano imbottigliati
• Possiedi il vino dalla sua prima uscita, piuttosto che acquistare sul mercato secondario

Contro

• Deve attendere almeno tre anni per ricevere la spedizione
• Devi conservare il vino da solo e assumerti la responsabilità coinvolta

Investire in azioni di vino

Piuttosto che comprare bottiglie di vino, potresti investire nella stessa industria del vino acquistando azioni di aziende che sono commercianti o produttori di vino. Quando si investe in azioni di vino, non devi preoccuparti se una bottiglia contiene vino di qualità da investimento. Anziché, stai scommettendo sul fatto che le persone sono sempre più interessate all'acquisto di bevande alcoliche.

Alcuni titoli di vino che ti offrono la possibilità di investire nel vino includono:

• Marchi della costellazione (STZ): Un distributore di un'ampia varietà di bevande alcoliche, compresi liquori e birra, oltre al vino.
• Il portafoglio Duckhorn (NAPA): Un produttore di vini con marchi come Duckhorn Vineyards, esca, Kosta Browne, Occhio d'oro, paradosso, Calera, Migrazione, tela, Alaverde, e timbro postale. Si vende a rivenditori, ristoranti, e agenti sia a livello nazionale che internazionale.
• Vigneti della Willamette Valley (WVVI): Con sede nella Willamette Valley dell'Oregon, questo produttore di vino è uno dei principali produttori di vino popolare pinot nero per il consumo generale.

Sebbene non ci siano ETF specifici per il vino disponibili per gli investimenti, potresti investire in ETF su alimenti e bevande o alcolici che includono azioni del vino e società collegate. Per esempio, l'AdvisorShares Restaurant ETF (EATZ) e l'AdvisorShares Vice ETF (VICE) comprendono aziende legate al vino.

Quando si investe in azioni o ETF sul vino, puoi semplicemente utilizzare qualsiasi app di investimento che ti permetta di acquistare singole azioni. Usa semplicemente il simbolo del ticker per trovare quello che stai cercando, e di solito puoi acquistare azioni. Un'app come Robinhood o Stash che ti consente di acquistare azioni frazionarie può essere utile per iniziare ad acquistare porzioni di scorte di vino per un minimo di $ 1.

Per maggiori informazioni, leggi la nostra recensione di Robinhood e la recensione di Stash.

Ci sono anche fondi per il vino come il Wine Source Fund e il Vini Sileo Vineyard Fund. Però, questi fondi possono bloccare i tuoi soldi per anni, e devi fare richieste di riscatto che possono richiedere settimane per essere soddisfatte. Potrebbe anche essere necessario soddisfare i minimi, poiché le società di gestione del capitale spesso gestiscono attivamente questi fondi.

Professionisti

• Azioni ed ETF sono più facili da accedere con una minore quantità di denaro
• Non c'è bisogno di conservare il vino da soli

Contro

• Potresti non vedere lo stesso apprezzamento di una bottiglia di vino
• Non hai qualcosa di tangibile

Investire nel vino attraverso una piattaforma dedicata

Un'altra scelta è quella di investire attraverso una piattaforma dedicata che unisce la capacità di investire in bottiglie di vino con la possibilità di lasciare che qualcun altro faccia il lavoro per te.

Per esempio, Vinovest è una piattaforma specializzata in investimenti nel vino. Puoi comprare e vendere bottiglie di vino, ma non è necessario memorizzarli da soli. Oltre a ciò, puoi approfittare del fatto che gli esperti di vino gestiscono la maggior parte della cura.

È possibile iniziare a investire con un minimo di $ 1, 000 con Vinovest, che ti consente di creare un portafoglio di vini senza la necessità di cercare o conservare singole bottiglie di vino.

Puoi saperne di più nella nostra recensione di Vinovest.

Un altro modo per investire in vino di alta qualità (oltre ad altri beni come whisky o altri oggetti da collezione) è Rally Rd. Per ulteriori dettagli, dai un'occhiata al nostro Rally Rd. recensione.

Professionisti

• Accedi a un portafoglio di investimenti nel vino per una somma relativamente piccola
• Non c'è bisogno di conservare le bottiglie da soli

Contro

• Le commissioni di gestione annuali possono essere superiori al 2%
• A seconda del piano a cui aderisci, potresti non riuscire a scegliere le tue bottiglie

Il vino investe è giusto per te?

Se l'investimento nel vino è giusto per te dipende dalla tua situazione e dagli obiettivi di portafoglio. Investire nel vino potrebbe avere senso se hai già un solido piano di portafoglio di azioni e obbligazioni e hai denaro extra da investire. Man mano che impari a diversificare il tuo portafoglio oltre le basi di azioni e obbligazioni, esplorare diverse classi di attività potrebbe essere un modo per aumentare la crescita del tuo portafoglio e limitare il rischio complessivo.

Per coloro a cui piace semplicemente il vino e sono interessati ad aggiungere una classe di attività alternativa ai propri portafogli, anche investire nel vino potrebbe avere un senso.

D'altra parte, se non sei interessato al vino o ne sei informato o non hai già stabilito un portafoglio sulla buona strada per raggiungere i tuoi obiettivi di pensionamento, potrebbe avere più senso aspettare fino a quando la tua situazione non cambia.

Generalmente, anche se, gli esperti in genere consigliano di limitare la propria esposizione ad attività alternative a non più del 20% del proprio portafoglio di investimenti totale.

FAQ

Investire nel vino è una buona idea?

Se investire nel vino è una buona idea dipende dai tuoi obiettivi individuali e dalla tua strategia di portafoglio. Se ritieni che il vino possa apprezzarsi in futuro, e hai un portafoglio adeguatamente diversificato, l'aggiunta di vino può essere una buona idea per una crescita potenziale. Però, come ogni investimento, corri il rischio di perdere soldi.