Come una strategia di uscita può renderti un investitore migliore

Anche se in genere sono un grande fan degli investimenti buy and hold, So bene che a volte ha senso scaricare un cattivo investimento. Allo stesso modo, ci sono momenti in cui è intelligente prendere dei profitti da un investimento che ha avuto successo.

Ma come fai a sapere quando vendere? Cercando di trovare il momento giusto per la vendita di un titolo, fondo comune, o altro investimento è difficile, ma aiuta se hai mappato una strategia di uscita:una serie di linee guida per darti un'idea di quando vendere.

La giusta strategia di uscita può aiutarti a massimizzare i profitti da buoni investimenti e ridurre le perdite su quelli cattivi. Se stai valutando se essere un venditore, chiediti se qualcuna di queste cose si applica a te o al tuo investimento.

È in una cattiva industria

Se possiedi azioni di una società in difficoltà, va bene aspettare e vedere se la direzione può cambiare le cose. Ma spesso, l'azienda si trova in un settore in una spirale discendente senza segnali di ripresa. è difficile da ammettere, ma ci sono alcuni settori di attività che stanno semplicemente morendo a causa dei cambiamenti tecnologici, abitudini di consumo, o altri motivi.

Investiresti in una catena di giornali cartacei, o un rivenditore fisico? Che ne dici di un'operazione di estrazione del carbone? Se possiedi azioni di una società che fa parte di un settore in contrazione senza segni di rinnovamento, probabilmente è ora di uscire. (Vedi anche:Aiuto, Ho comprato un Dud Stock! - E adesso?)

Ha un prezzo irragionevolmente alto

È importante sapere quando vendere un'azione quando è perdente, ma ci sono momenti in cui dovresti considerare di scaricare uno stock quando ha funzionato eccezionalmente bene. Il punto di possedere un'azione è trarre profitto, quindi una volta raggiunto un sano profitto, è intelligente almeno considerare di prendere i tuoi profitti e investirli altrove. Ciò è particolarmente vero quando un titolo è troppo caro e potenzialmente destinato a un ribasso.

Un modo per determinare se un titolo è troppo caldo è il suo rapporto prezzo/utili. Un rapporto prezzo/utili medio è compreso tra 20 e 25, anche se può variare a seconda del settore. I rapporti possono aumentare se gli investitori scommettono sulla crescita futura. Ma se il rapporto è alto e non sei sicuro del percorso di crescita dell'azienda, considera di prendere i tuoi profitti e andare avanti. (Vedi anche:Fai investimenti più intelligenti padroneggiando questo semplice rapporto)

Non prenderesti in considerazione l'acquisto del titolo ora

Se possiedi un titolo in difficoltà, spesso è importante chiedersi se compreresti le azioni oggi. Spesso ha senso acquistare azioni quando hanno un prezzo molto basso se ritieni che aumenterà e ti farà guadagnare nel tempo. Ma se rifletti su un titolo che possiedi e ti rendi conto che probabilmente rinunceresti all'acquisto se ti fosse presentato ora, questo è un segno che potrebbe essere il momento di scaricare. Quando si elabora una strategia di uscita, annota il prezzo più basso al quale saresti disposto ad acquistare un'azione. Una volta che le condivisioni scendono a quel punto, considerare la vendita.

Vendere in perdita può aiutarti a risparmiare sulle tasse

Se stai pensando di vendere un'azione in perdita ma non sei sicuro di quando premere il grilletto, considera di utilizzare la vendita per compensare i tuoi guadagni e risparmiare sulle tasse. Per esempio, diciamo che hai venduto alcune azioni di una società e hai guadagnato $ 1, 000 di profitti. Quel $ 1, 000 è soggetto alle imposte sulle plusvalenze. Ma se vendi un diverso insieme di azioni in perdita, la tua responsabilità fiscale sarà ridotta o addirittura eliminata. Questo si chiama recupero delle perdite fiscali, ed è un modo per sentirsi meno in colpa per i dubbi nel tuo portafoglio.

Stai infrangendo la regola del 10 percento

Non è tanto una "regola", ma una linea guida che molti pianificatori finanziari utilizzano per prevenire grandi perdite. Se hai un investimento che ha perso il 10% del suo valore in poco tempo, potrebbe essere saggio vendere prima che scenda ulteriormente. Puoi anche mettere in atto un ordine "stop" che vende automaticamente un titolo una volta raggiunto un determinato prezzo.

Per esempio, se acquisti azioni Facebook a $ 180, considera la possibilità di impostare un ordine stop per venderlo automaticamente a $ 162. Utilizzando un ordine di arresto, hai la tranquillità di sapere che l'investimento verrà venduto anche se non stai prestando molta attenzione. È anche possibile inserire un ordine di vendita quando un titolo raggiunge un punto alto predeterminato, così puoi prendere profitti senza preoccupazioni.

Stai infrangendo la regola dell'1 percento

Sotto questa regola, l'idea è che non vuoi mai che un singolo investimento ti costi più dell'1 percento del tuo portafoglio totale. Quindi per esempio, se hai $ 100, 000 salvati in un 401(k), non vuoi perdere più di $ 1, 000 da un unico titolo o fondo comune di investimento. Avere questo approccio eviterà che un investimento stupido rovini il tuo gruzzolo di pensionamento complessivo.

Ti stai avvicinando ai livelli di "supporto" e "resistenza"

Gli analisti tecnici usano il termine "supporto" per riferirsi al prezzo basso che un investimento storicamente non è mai sceso al di sotto. Al prezzo di “supporto”, gli investitori hanno generalmente deciso di acquistare e hanno impedito che il prezzo scendesse. Però, se un titolo si sposta al di sotto del livello storico di "supporto", è un segno che c'è più pressione al ribasso e che le cose potrebbero peggiorare anche per l'investimento. È una buona idea vendere a questo punto per evitare ulteriori perdite.

Allo stesso modo, il livello di "resistenza" è il prezzo al quale un titolo non è stato storicamente in grado di sfondare. Se un investimento continua ad avvicinarsi alla linea di resistenza ma non riesce a sfondare, potrebbe essere il momento di prendere i tuoi profitti.

Ci sono altri buoni investimenti disponibili

Ci sono alcuni casi in cui va bene attenersi a un investimento scadente perché ci sono pochi altri buoni posti dove mettere i tuoi soldi. Se i tassi di interesse sono bassi e il mercato sta andando male, potrebbe avere senso aspettare e vedere se un investimento rimbalza. Ma se ti ritrovi a desiderare di poter mettere i tuoi soldi in altro, investimenti più performanti, forse è il momento di vendere. C'è un costo per la vendita, ma se liberi denaro per acquistare qualcosa che ha maggiori probabilità di ottenere un profitto, potresti finire per fare meglio a lungo termine.