Come scegliere le azioni?

Quindi vuoi scegliere azioni. Bene, questo è un argomento vasto! Nessun problema. Affronteremo l'argomento passo dopo passo. Una cosa di cui essere assolutamente consapevoli prima di approfondire i vari modi in cui potresti scegliere le azioni:indipendentemente dal metodo che usi per selezionare le azioni, vi è un rischio intrinseco nell'investire nel mercato. Mentre i tuoi investimenti potrebbero aumentare di valore, potrebbero anche diminuire in modo significativo. Stai solo attento là fuori.

1. Decidi di scegliere uno o più titoli

La prima cosa che devi decidere è esattamente quale azione o azioni intendi acquistare. Soldi che bruciano un buco in tasca per una fetta o due di Apple? O sperando di investire in modo più ampio nel mercato azionario raccogliendo un intero paniere di azioni a un prezzo? Concedici un piccolo discorso diretto. Storicamente, raccogliere singole azioni è stato molto simile a giocare alla lotteria con i risparmi di una vita. Qualche prospettiva:il 4% delle azioni con le migliori performance ha rappresentato l'intera creazione di ricchezza del mercato azionario statunitense dal 1926.

Per ogni grande vincitore del mercato azionario come Amazon, ce ne sono stati molti, molti altri titoli perdenti. Perché dovrebbe essere? Pensaci:quando acquisti un titolo, lo stai comprando da qualcuno che lo sta vendendo. Il venditore ha deciso che vale la pena vendere le azioni, diciamo, $ 10 dollari per azione perché è sicura che andrà sicuramente giù, ma sei sicuro che salirà sicuramente. Chi ha ragione? Cosa ti rende così sicuro di essere molto più intelligente di quel venditore?

D'altra parte, il mercato azionario globale, alimentato da questa manciata di vincitori, è cresciuta nel tempo in modo costante; nel 1880, quando è stato creato per la prima volta, il Dow Jones Industrial Average si attesta a 62,76, e nonostante eventi catastrofici come la Grande Depressione e la recente crisi finanziaria globale, ora si trova ben oltre i 20, 000. In altre parole, i soldi intelligenti probabilmente stanno investendo ampiamente nel mercato e lasciando che la marea crescente sollevi la tua barca di investimento. Ma, naturalmente, ci saranno sempre giocatori motivati ​​da una mentalità "vai alla grande o vai a casa". Questi due metodi non devono tuttavia escludersi a vicenda; c'è la tanto citata regola del 5% che afferma che un portafoglio adeguatamente diversificato non conterrà più del 5% di un titolo o settore, quindi un investitore per lo più cauto con una vena selvaggia potrebbe scegliere di diversificare principalmente ma anche di scommettere con un po'.

Il percorso dei molti titoli

Se scegli di acquistare più azioni contemporaneamente, puoi scegliere di seguire un passivo, o strategia di investimento attiva. Passivo significa semplicemente che nessun essere umano è coinvolto nella gestione del tuo investimento. Il modo più comune per seguire una strategia passiva è acquistare ETF che sono pacchetti di azioni diverse che vengono scambiate in borsa proprio come le azioni, e spesso rispecchiano indici azionari come l'S&P 500. Il vantaggio principale degli ETF è la bassa spesa. I coefficienti di spesa di gestione (MER) sono la percentuale di un fondo che viene rasata ogni anno per coprire le spese di un fondo. I MER degli ETF sono generalmente una frazione di quelli degli investimenti gestiti attivamente.

Gli ETF forniscono un metodo particolarmente valido per creare un portafoglio diversificato. Harry Markowitz, un economista premio Nobel, ha sostenuto una strategia di investimento chiamata Modern Portfolio Theory che postula che la chiave per un investimento efficace sia la diversificazione. Investendo ampiamente, la teoria va godrai di solidi risultati del mercato azionario proteggendoti dal crollo negativo quando un titolo o un settore specifico cade precipitosamente. Il portafoglio di un investitore veramente diversificato includerà un mix di azioni e obbligazioni, sia nazionali che esteri, e investimenti in aziende di ogni dimensione in vari settori. Se l'idea di creare il proprio portafoglio passivo ben diversificato è molto scoraggiante, considera l'utilizzo di un servizio di investimento automatizzato che diversificherà automaticamente il tuo portafoglio in base ai tuoi obiettivi personali.

La maggior parte dei fondi comuni di investimento è gestita attivamente, nel senso che ci sono vivi, respiranti gestori di fondi umani che prendono costantemente decisioni sull'acquisto e la vendita delle partecipazioni del fondo. I fondi comuni sono dotati di MER più elevati; i gestori di fondi devono essere pagati, Dopotutto, e i titolari di fondi comuni di investimento sono tenuti a coprire i loro stipendi e le spese dei fondi. Il MER medio sui fondi comuni americani è di circa l'1%, in Canada è più vicino al 2%, e il Regno Unito è proprio tra questi due. Apparentemente, i grandi cervelli umani che gestiscono i fondi comuni di investimento li avrebbero aiutati a superare i fondi passivi giustificando i loro considerevoli MER. La realtà, però, è che tonnellate di studi dimostrano che a lungo termine, la stragrande maggioranza dei professionisti pagati per selezionare le azioni non riesce a sovraperformare il mercato nel suo insieme. La crescente consapevolezza pubblica di questo fatto ha portato a una massiccia corsa all'uscita dagli investimenti attivi a quelli passivi. Sia i fondi comuni di investimento che gli ETF possono essere acquistati in vari modi, ma il più economico, il modo più semplice è tramite l'ETF o l'emittente del fondo stesso, o una delle piattaforme di trading online con sconti di grandi nomi.

Il percorso delle singole azioni

Se decidi che ti piacerebbe essere al posto di guida dei tuoi investimenti in borsa piuttosto che investire in modo più ampio con un investimento in borsa attivo o passivo, preparati a lavorare un po' di più per istruirti sulle complessità di come scegliere azioni che aumenteranno di valore.

"Valutazione" è il termine usato per descrivere quanto valgono le azioni (una cifra che sarà probabilmente diversa dal prezzo a cui viene scambiata un'azione).

Comprendere che ci sono due modi fondamentali in cui vengono determinate le valutazioni delle azioni:un approccio basato sui rapporti e un approccio al valore intrinseco. Un approccio basato sui rapporti riguarda la valutazione di una società misurando il suo prezzo attuale delle azioni rispetto ai suoi utili per azione, qualcosa che può essere realizzato attraverso la semplice divisione del valore di mercato per azione per gli utili per azione di una società. Il valore intrinseco è molto più complicato, e comporta la previsione dei flussi di cassa futuri di un'azienda e di altri fattori. Lauree possono essere guadagnate su argomenti grandi come questi.

2. Scegli una strategia per la scelta delle azioni

Forse ami un prodotto come Nike o Netflix o Amazon e potresti scegliere di acquistarne un po' come avrebbero fatto i tuoi nonni con un titolo come Standard Oil. Scegliere un titolo di marca in questo modo probabilmente non è una strategia peggiore dell'acquisto di azioni di una società di cui non hai mai sentito parlare in base alle dichiarazioni di un idiota dal respiro gin al bar che trasmette le sue scelte di azioni "non si può perdere".

Potresti decidere di investire in base ai tuoi valori e scegliere solo azioni che siano gentili con la terra o investire in un portafoglio di azioni Halal che si attiene ai principi dell'investimento islamico. Potresti seguire la strada dell'investimento di valore e mirare a trovare investimenti che potrebbero essere sottovalutati con la speranza che a un certo punto, il mercato vedrà il loro maggior valore.

Non c'è un modo sicuro per fare soldi in azioni, a corto di ereditare un maiale magico che fiuta l'Amazzonia di domani. In genere, gli investitori con orizzonti di investimento molto brevi, come cinque anni o meno, dovrebbero essere incredibilmente cauti riguardo alla loro esposizione alle azioni se hanno bisogno di accedere ai loro fondi e invece tenere i loro soldi in un conto di investimento di risparmio.

3. Cerca il valore

Naturalmente, se stai scegliendo un titolo, ti consigliamo di trovarne uno che venderà di più in futuro di quanto non stia vendendo per ora. Ma per quanto prezioso come le dichiarazioni dei redditi e la comprensione di com'è la situazione aziendale di un'azienda, è ancora un modo super incerto per prevedere dove andrà il prezzo di un'azione.

Sfortunatamente, è molto difficile trovare azioni a basso prezzo nello stesso modo in cui potresti entrare in un grande magazzino e trovare un volo di $ 6, 000 abito Brioni della tua taglia ridotto a $ 300 dollari. Nel momento in cui decidi di acquistare qualsiasi azione, la legge della domanda e dell'offerta avrà svolto un lavoro piuttosto accurato nel determinare il prezzo delle azioni in base a tutte le informazioni disponibili, come la crescita dei ricavi, guadagni per azione, prezzo storico, eccetera.

4. Prendi le previsioni degli analisti con le pinze

Quindi, per scegliere una buona scorta, puoi scegliere di ascoltare le voci più alte sui notiziari via cavo, anche se la storia mostra che ragazzi come Jim Cramer di Mad Money sono migliori urlatori di pronostici di riserva. Gli analisti a volte lo fanno bene ea volte lo fanno molto male.

5. Decidi per quanto tempo vuoi tenere il titolo

Con le scorte, c'è molto da dire per averli trattenuti per molto tempo. Vari studi hanno dimostrato che coloro che hanno avuto la pazienza di detenere azioni per 10 o più anni sono stati premiati con rendimenti positivi che compensano i rischi a breve termine. È una lezione piuttosto semplice su come le medie alla fine elimineranno i valori anomali del prezzo delle azioni (che potrebbero essere buoni o cattivi). In altre parole, più tempo mantieni un titolo, meno variabile sarà in media il suo prezzo. Le azioni non sono mai “sicure”, e qualsiasi investimento in azioni comporta il rischio reale di perderne alcune, o tutto il tuo investimento.

Se non sei pronto per il lungo raggio, potresti detenere azioni per un breve termine o anche per scambi giornalieri. Varie guide ti aiuteranno a fornirti le informazioni necessarie per il commercio giornaliero, come il tipo di hardware e software necessari per iniziare e suggerimenti come iniziare in piccolo, scambia solo un paio di azioni al giorno e considera di fare pratica con fondi immaginari prima di rischiare effettivamente denaro reale.

Disossato sul codice fiscale, anche, che ti richiederà di imparare molto sulla regola della perdita superficiale, quale, anche se potrebbe sembrare qualcosa che potrebbe accadere se elimini l'amicizia di una persona fasulla su Facebook, avrà effettivamente grandi implicazioni fiscali per te. Se stai cambiando carriera per diventare un day trader, varrà la pena spendere qualche soldo e consultare un commercialista di qualità prima di fare il salto. Tieni presente che il day trading è una delle strategie di investimento più rischiose di sempre. Uno studio ha mostrato che in Corea del Sud, 8 trader su 10 giorni hanno perso denaro in un periodo di sei mesi. Una manciata, però, è riuscito a fare abbastanza bene.

6. Scegli un broker e fai lo scambio

Se devi acquistare un singolo titolo, qualunque cosa tu scelga di acquistare, nella maggior parte dei casi, dovrai acquistare le azioni non dalla società stessa, ma invece da un intermediario autorizzato perché la gente normale non può semplicemente presentarsi sul pavimento di una borsa per acquistare una o due azioni di Apple. Devono utilizzare i servizi di una piattaforma di investimento per acquistare azioni. Troverai piattaforme di trading che eseguiranno uno scambio a buon mercato, o anche, come poche piattaforme ora offrono, totalmente senza commissioni. La maggior parte dei servizi online offre agli esseri umani di eseguire operazioni, ma ad un prezzo che probabilmente lo renderebbe finanziariamente poco saggio per molti.

7. Determina il tipo di operazione che intendi eseguire

Quando fai trading da solo, avrai la possibilità di diversi tipi di operazioni. I due pezzi grossi sono ordini di mercato e limite. Un ordine di mercato è il più comune; significa semplicemente che stai acquistando un'azione al suo prezzo di negoziazione corrente se il mercato è aperto, o a qualunque prezzo si trovi durante i primi momenti della prossima sessione di trading. Se il titolo viene scambiato molto (quanto un titolo viene scambiato in un particolare giorno è indicato come il suo "volume della quota" - c'è una buona probabilità che nel momento in cui il tuo ordine passa attraverso il titolo potrebbe aver deviato dal prezzo che hai Sega. Se questo ti riguarda, potresti prendere in considerazione un ordine limite, il che significa che accetterai di acquistare un titolo, ma solo quando scende al di sotto o al di sotto di una certa soglia di prezzo da te impostata.

8. Esegui lo scambio

L'esecuzione di uno scambio è più o meno simile all'esperienza che hai sicuramente avuto acquistando una federa Nicholas Cage a torso nudo su Amazon. Premi un pulsante, e con ogni probabilità entro un breve periodo di tempo, l'intermediazione online ti invierà un'e-mail di conferma. Se arriva la conferma, puoi controllare per assicurarti di non aver mancato in qualche modo di fare clic sul pulsante richiesto per premere il grilletto sul commercio. Fai attenzione. Tanto difficile quanto potrebbe essere non avere il petto villoso di Nick Cage su cui appoggiare la testa, pensare di possedere un titolo che non possiedi non è divertente. Quindi ricontrolla sempre!

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